В динамичном мире криптовалют, где инновации и волатильность часто идут рука об руку, некоторые события способны вызвать шок во всей отрасли. От революционных партнерств до катастрофических крахов, криптовалютная сфера стала свидетелем своей доли поразительных моментов, которые привели в трепет инвесторов, энтузиастов и скептиков.
В этой статье мы совершим прогулку по переулку памяти, рассмотрев восемь экстраординарных событий, которые не только изменили ландшафт цифровых валют, но и оставили незабываемый след в коллективном сознании крипто-мира.
Февраль 2014 года: Взлом Mt. Gox
Это был момент, который вызвал шок в зарождающемся криптовалютном мире: внезапное прекращение любой деятельности, отключение веб-сайта и исчезновение аккаунта в Twitter. Эта мрачная реальность развернулась в феврале 2014 года, когда Mt. Gox, некогда крупнейшая криптовалютная биржа на заре Биткойна, закрыла свои двери. История Mt. Gox остается легендарной главой в истории криптовалютных бирж.
Основанная в 2007 году под названием "Magic: The Gathering Online Exchange" американским программистом Джедом Маккалебом, Mt. Gox первоначально служила в качестве биржи карт для популярной фэнтези-игры. Однако в 2010 году она превратилась в биржу биткоинов, быстро став значительным игроком на рынке.
В первые дни торговля биткоином была сложным процессом, и трейдеры прибегали к обмену своих цифровых активов на товары первой необходимости, такие как пицца и футболки. Mt. Gox изменила игру, предложив упрощенную платформу для покупки и продажи BTC. Хотя за это пришлось заплатить отказом от контроля над активами биржи, инвесторы сочли это необходимой мерой. Успех Mt. Gox был незамедлительным. Будучи крупнейшей криптовалютной биржей на тот момент, она обрабатывала значительную часть всех транзакций с биткоинами.
Постепенно владельцы Mt. Gox менялись. В 2011 году Маккалеб продал платформу французскому разработчику Марку Карпелесу, который стал генеральным директором биржи. В том же году на платформе произошел первый взлом.
Злоумышленникам удалось получить доступ к компьютеру аудитора Mt. Gox и изменить цену биткоина до 1 цента. Они быстро купили около 2 000 BTC по этой искусственной цене, используя счета клиентов на платформе. Кроме того, около 650 биткоинов были куплены клиентами Mt. Gox по искусственной цене, ни один из которых так и не был возвращен.
После взлома Mt. Gox приняла меры по усилению безопасности, в том числе вывела большую часть своих биткоинов в автономный режим и хранила их в холодном хранилище. Если бы только руководство компании знало, что этих мер будет недостаточно для защиты биржи в долгосрочной перспективе.
Mt. Gox продолжала набирать обороты, и к 2013 году компания утвердилась в качестве крупнейшей криптовалютной торговой площадки, обрабатывая более 70% всех транзакций с биткоинами. Благодаря такому большому объему Mt. Gox стала синонимом криптовалютного рынка. Однако, несмотря на то, что на первый взгляд компания процветала, за кулисами таились проблемы.
В мае 2013 года Mt. Gox столкнулась с иском от бывшего делового партнера Coinlab, заявившего о нарушении контракта и потребовавшего возмещения ущерба в размере 75 миллионов долларов. В то же время биржа попала под расследование Министерства внутренней безопасности США за работу без лицензии в стране.
Эти трудности оказались теми трещинами, которые в конечном итоге прорвали плотину. В феврале 2014 года биржа приостановила вывод биткоинов, сославшись на необходимость проведения технической оценки. Затем последовали недели неопределенности, что привело к приостановке всех торговых операций и исчезновению сайта и официального аккаунта в Twitter.
Последующие разоблачения открыли ошеломляющую правду - Mt. Gox стала жертвой крупнейшего взлома криптобиржи в истории. Хакеры похитили 744 408 BTC из кошельков клиентов, а также 100 000 BTC, принадлежащих бирже, что на тот момент составляло примерно 473 миллиона долларов США.
Последствия были разрушительными. Цена биткоина резко упала, а доверие к отрасли было подорвано. После этого Mt. Gox подала заявление о защите от банкротства в Японии и США, что ознаменовало конец эпохи. Позднее расследование показало, что биржа была неплатежеспособна в течение многих лет, а украденные BTC стали последним ударом по ее и без того шаткому финансовому положению.
Затем последовали годы судебных тяжб и расследований в ходе сложной процедуры банкротства. Кредиторы и инвесторы требовали возмещения ущерба, а ключевые фигуры, такие как Карпелес, столкнулись с уголовными обвинениями. Прошло почти десять лет после краха биржи, но восстановление и распределение активов все еще продолжаются, а кредиторы все еще ждут решения.
История Mt. Gox служит ценным уроком, напоминанием о проблемах и уязвимостях, которые сопровождали первые годы существования криптовалютного рынка. Она подчеркивает важность безопасности, регулирования и прозрачности операций для укрепления доверия в криптоэкосистеме. Хотя мир криптовалют с тех пор стал более зрелым, наследие Mt. Gox продолжает напоминать о себе, определяя настоящее и будущее отрасли.
Август 2017 года: Хард-форк Bitcoin Cash
Биткойн приобрел огромную популярность благодаря своему обещанию устранить ограничения традиционных финансов. Однако протокол не был лишен ряда проблем.
По мере роста популярности биткоина возникли проблемы масштабируемости, проявляющиеся в длительном времени проведения транзакций и дорогостоящих комиссиях. Эти проблемы возникли из-за ограничения размера блоков Биткойна, который не превышал 1 мегабайта (МБ). Растущее число транзакций превышало возможности сети. В ответ на это возникла концепция Bitcoin Cash.
В августе 2017 года расхождение во мнениях среди разработчиков биткоина привело к жесткому форку блокчейна биткоина. Жесткий форк - это значительное обновление программного обеспечения, которое разделяет сеть блокчейна на две отдельные цепи. Одна группа поддерживает существующие правила, а другая расходится, чтобы проложить свой собственный путь с обновленным программным обеспечением.
Хотя большинство разработчиков и майнеров Биткойна выбрали включение Segregated Witness (SegWit), уровня консенсуса, предназначенного для повышения масштабируемости, не все высказались за это обновление. SegWit использует решение для масштабирования, которое разделяет транзакции на два сегмента, уменьшая их вес в блоке и позволяя включать больше транзакций в один блок.
В блоке 478 558 блокчейн биткойна разделился, дав начало Bitcoin Cash. Новый форк был направлен на решение проблем масштабируемости путем увеличения размера блока с 1 МБ до 8-32 МБ. Это увеличение позволило подтверждать большее количество транзакций в одном блоке, при этом сеть могла обрабатывать более 100 транзакций в секунду.
Хотя Bitcoin Cash работает по тем же правилам, что и Bitcoin, имея общий объем предложения в 21 миллион единиц и используя тот же механизм консенсуса, он не достиг такого же уровня известности на криптовалютном рынке. Тем не менее, в настоящее время он входит в 30 лучших криптовалют мира.
Март 2020 года: Авария Ковида
В течение многих лет биткоин описывался как безопасный актив и средство защиты от инфляции, получив от своих энтузиастов прозвище "цифровое золото". Однако в 2020 году восприятие этого актива как надежного убежища было сильно подорвано, когда он не оправдал ожиданий.
Год начался на оптимистичной траектории: биткоин торговался на уровне 7 000 долларов. Всего за шесть недель цифровой актив взлетел до 10 000 долларов. Затем разразилась пандемия COVID-19, которая застала криптоинвесторов врасплох и оказала глубокое влияние на криптовалютный рынок и мировой финансовый ландшафт.
Цена биткоина стремительно упала, опустившись ниже $4 000 в течение нескольких часов. Аналитики рынка объясняют такое неустойчивое движение цены в первую очередь влиянием вспышки COVID-19 на мировые рынки, что вынудило инвесторов искать безопасные средства. Резкое падение вызвало сомнения относительно потенциала биткоина как надежного актива-убежища.
Март 2021 года: Beeple $69M NFT
В 2021 году рынок НФТ стал заметным сектором в индустрии цифровых активов и привлек к себе широкое внимание. Хотя неиграбельные токены появились в 2014 году, их популярность резко возросла в 2021 году, совпав с бычьим рынком. НФТ быстро превратились из относительно неизвестной ниши в мейнстрим, значительно повысив осведомленность о владении цифровыми активами.
Однако никто не мог предположить, что за цифровое произведение искусства придется заплатить ошеломляющие 69 миллионов долларов. Но именно это и произошло на рекордном аукционе Beeple NFT за 69 миллионов долларов.
До IV квартала 2020 года максимальная сумма, которую Майк Винклман, также известный как Beeple, когда-либо получал за свои работы, составляла всего 100 долларов. Бипл представил свою первую серию NFT на рынке в октябре 2020 года, и каждая пара была продана более чем за 66 000 долларов. Через серию последующих аукционов NFT Бипл установил заметное присутствие на рынке NFT, что привело к крупнейшей на сегодняшний день продаже.
Торги проходили в Christie`s, известном аукционном доме с 257-летней историей продажи самых известных произведений искусства, включая единственный известный портрет Шекспира и последнюю обнаруженную картину Леонардо да Винчи. Это событие привлекло огромное внимание крипто- и некриптоинвесторов, особенно потому, что оно ознаменовало собой первый аукцион Christie`s по продаже произведений искусства только в цифровом формате.
НФТ Бипла под названием "Everydays: Первые 5000 дней", включает в себя коллекцию его работ за 13 лет, отражающую эволюцию его творческой карьеры. После двухнедельного аукциона NFT Бипла была продана за 69,3 миллиона долларов, что позволило ему войти в тройку самых дорогих ныне живущих художников.
Июнь 2021 года: Сальвадорский тендер на покупку БТД
9 июня 2021 года Сальвадор, небольшое государство Центральной Америки, принял историческое решение: президент Найиб Букеле объявил о принятии биткоина в качестве законного платежного средства. Это революционное решение стало первым случаем, когда биткоин получил признание в качестве официальной валюты.
В то время, когда многие страны ужесточают регулирование отрасли, включая полный запрет на криптооперации в Китае, шаг Сальвадора привлек значительное внимание. Принятие закона о биткоинах предоставило различные преимущества для криптобизнеса и инвесторов, такие как освобождение от налога на прирост капитала на BTC в связи с его статусом законного платежного средства.
Однако это решение столкнулось с противодействием со стороны глобальных финансовых организаций и экономических экспертов. Международный валютный фонд (МВФ) призвал Сальвадор убрать биткоин в качестве законного платежного средства. В то же время Всемирный банк выразил обеспокоенность по поводу воздействия на окружающую среду и вопросов прозрачности и отказался помогать в реализации проекта.
Президент Букеле объявил о планах использования возобновляемой геотермальной энергии страны для добычи биткоинов и призвал местные компании принять BTC для выплаты заработной платы.
В сентябре 2021 года Сальвадор снова вошел в историю, став первой страной, купившей биткоин, приобретя первоначально 200 BTC. Это положило начало выходу страны на криптовалютный рынок, после чего последовали новые покупки. В настоящее время Сальвадор владеет более чем 2 380 BTC, сохраняя непоколебимую уверенность в будущем этого актива, несмотря на значительные колебания его цены.
Октябрь 2021 года: Параболическое ралли сиба-ину
Криптоиндустрии не чужды впечатляющие краткосрочные успехи, но необычайный взлет, который продемонстрировал мемкоин Shiba Inu в 2021 году, застал всех врасплох. Это параболическое ралли остается одним из самых выдающихся финансовых достижений в истории.
Следуя по стопам успеха Dogecoin, криптовалютный рынок стал свидетелем появления различных мемкоинов, включая Shiba Inu (SHIB). Основанная в 2020 году в качестве эксперимента по созданию децентрализованного сообщества, Shiba Inu имела скромный старт в январе 2021 года с минимальной торговой активностью. Монета была настолько дешевой, что всего за 1 доллар можно было приобрести более 13,6 млрд SHIB, при этом цена каждой единицы составляла 0,000000000073 доллара.
Однако с ростом популярности мемкоина в последующие месяцы росла и его стоимость. Тренд SHIB привлек тысячи инвесторов, желающих получить быструю прибыль, что вывело монету в центр внимания.
С ростом известности SHIB быстро поднялся по рыночной капитализации и популярности, побуждая все больше криптовалютных бирж включить его в список своих платформ. По мере увеличения числа бирж, предлагающих эту монету, страх упустить выгоду (FOMO) вызвал приток держателей Shiba Inu, повысив ликвидность.
К октябрю 2021 года SHIB избавился от шести нулей, побивая один исторический максимум за другим, достигнув ошеломляющего роста в 100 000 000% всего за один год! Еще одним важным фактором, способствовавшим росту, стал запуск ShibaSwap, децентрализованной биржи мемкоина, в июле 2021 года. Эта платформа повысила ликвидность и позволила держателям SHIB размещать свои активы и получать пассивный доход, стимулируя долгосрочное владение монетой.
Хотя цена Сиба Ину с тех пор снизилась с исторического максимума 2021 года, инвесторы сохраняют надежду на возможное возрождение этого исторического ралли. Хотя представить себе такое возрождение в ближайшем будущем может быть непросто, никогда нельзя предсказать, что ждет нас впереди, особенно на постоянно меняющемся криптовалютном рынке.
Май 2022: ДоКвон/Терра Коллапс
Стабильные монеты часто считаются более безопасным выбором в сфере цифровых активов из-за их относительно стабильных цен. Однако это представление было разрушено в экосистеме Terra, обнажив связанные с этим риски.
Terra - это протокол блокчейна, использующий алгоритмические стабильные монеты для создания платежной сети. На пике своего развития Terra обеспечивала инвесторам полностью стабильные цены благодаря взаимосвязи между своим родным токеном LUNA и популярным долларовым стейблкоином, входящим в ее экосистему, UST.
Вместо того чтобы полагаться на резервные активы, LUNA поддерживала стабильность цен на UST с помощью алгоритма, основанного на смарт-контрактах. Алгоритм использовал арбитражную торговлю для поддержания цен, позволяя пользователям беспрепятственно обменивать LUNA на UST в соотношении 1:1, независимо от рыночных цен на токены.
Когда спрос на UST возрастал, и их цена поднималась выше 1 доллара, держатели LUNA могли быстро обменять свои токены на один UST и получить прибыль от разницы в цене. Во время обмена токенов часть LUNA сгорала, снижая спрос на UST и увеличивая его предложение. Этот механизм восстанавливал рыночную цену UST до $1. И наоборот, когда спрос на UST снижался и цена падала ниже $1, держатели могли обменять UST на LUNA, которая имела более высокую стоимость.
Проблемы для экосистемы Terra начались, когда анонимный кошелек выбросил UST на сумму более 500 миллионов долларов. Было ли это действие вызвано волатильностью рынка или злонамеренной атакой на систему Terra, остается неизвестным. В попытке спасти UST, Luna Foundation Guard (LFG), организация, ответственная за создание резервов, опустошила свой резерв биткоинов, чтобы поддержать привязку стабильной монеты во время нестабильных рыночных условий.
Однако эти усилия не смогли предотвратить крах стейблкоина. Поскольку UST потерял привязку, инвесторы бросились продавать, в результате чего LUNA потеряла 99,9% своей стоимости.
Ущерб, нанесенный крахом, вышел за пределы экосистемы Terra, поскольку это событие усугубило преобладающие на рынке медвежьи настроения, потянув за собой вниз весь криптовалютный рынок. Крах Terra UST уничтожил более 26 миллиардов долларов с рынка стабильных монет и более 700 миллиардов долларов из более широкого криптовалютного сектора.
Еще до краха UST многочисленные аналитики предупреждали инвесторов о рисках механизма Terra, и они поспешили подтвердить свои прежние опасения, когда экосистема Terra рухнула.
Основатели проекта стали объектом пристального внимания со стороны отрасли. После катастрофического провала Terra корейские инвесторы инициировали судебные иски против соучредителей, подав уголовные и гражданские иски и пытаясь арестовать активы До Квона из Terra.
Правительство Южной Кореи вызвало Квона для дачи отчета о крахе LUNA и UST. Власти также призвали руководителей местных криптовалютных бирж объяснить свои действия во время обезличивания UST.
В настоящее время Квону предъявлены обвинения в подделке документов в Черногории, где он был арестован во время бегства.
Ноябрь 2022: Сбой SBF/FTX
Ноябрь 2022 года ознаменовался крахом Сэма Бэнкмана-Фрида (SBF) и его обанкротившейся криптовалютной биржи FTX. SBF называли ключевой фигурой в продвижении мейнстрима и чемпионом криптовалют в отрасли и за ее пределами. По мере роста FTX 31-летний предприниматель стал синонимом компании и приобрел известность в мире криптовалют.
Основанная в 2019 году, компания FTX быстро завоевала международное признание благодаря агрессивной маркетинговой тактике и привлекательным торговым комиссиям, завлекая пользователей криптовалют и некриптовалют. Биржа обещала значительную прибыль от владения цифровыми активами, превосходящую традиционные банковские предложения. Реклама FTX на Super Bowl, поддержка знаменитостей и права на название арены с Miami Heat сделали ее трудно игнорируемой.
FTX и SBF стремились укрепить свое господство, приобретая такие известные компании, как Blockfolio, LedgerX и Liquid Global. Получив почти 2 млрд долларов инвестиций от венчурных фирм, к январю 2022 года оценка FTX достигла 32 млрд долларов, и компания заняла третье место среди крупнейших криптобирж в отрасли.
Чтобы еще больше укрепить доминирование своей компании в этой сфере, SBF стал белым рыцарем криптовалют, спасая многочисленные компании, пострадавшие от первой волны медвежьего рынка, которая возникла в результате краха Terra-Luna.
Будучи генеральным директором FTX, SBF сыграл ключевую роль в поддержке и оживлении борющихся компаний в криптоиндустрии. Его вмешательство стало спасательным кругом для этих компаний в сложный период, характеризующийся резким падением цен и неопределенностью на рынке. Усилия SBF были широко признаны и отмечены, что сделало его выдающейся фигурой, способствующей развитию отрасли.
Однако в первые две недели ноября FTX и ее основатель потеряли свой блеск, поскольку третья по величине криптовалютная биржа рухнула. Неприятности начались, когда в отчете CoinDesk стало известно, что родственный FTX торговый дом Alameda Research находится в тяжелом финансовом положении. Издание также раскрыло крупное мошенничество, которое привело к потере активов инвесторов на миллиарды долларов.
Балансовый отчет Alameda, состоящий в основном из токена FTT компании FTX и токена SOL компании Solana, показал 9 миллиардов долларов США в обязательствах, 900 миллионов долларов США в активах, а плохо промаркированные записи выявили отрицательный баланс в размере 8 миллиардов долларов США. Расследование показало, что FTX перенаправила средства инвесторов в другие инвестиции, используя FTT в качестве залога через Alameda.
FTX и ее аффилированные компании не обеспечивали прозрачность, пренебрегая стандартной практикой финансовой отчетности, которая раскрывает активы и обязательства. Это затрудняло определение средств компании и их распределение.
Узнав об этом, генеральный директор Binance Чангпенг Чжао объявил о планах продать принадлежащие его компании пакеты FTT на сумму более $500 млн. Это объявление вызвало панические продажи, в результате чего токен FTT практически обесценился. Затем FTX приостановила все операции по снятию средств со своей платформы, что вызвало шок на рынке.
Первоначально CZ предложил оказать помощь FTX и предотвратить более широкий обвал рынка. Однако сделка сорвалась из-за более тщательного изучения баланса FTX и дальнейших сообщений о неправильном обращении с клиентскими средствами.
Крах FTX оказал каскадное воздействие на всю отрасль, особенно затронув связанные с ней криптовалютные фирмы. Многим компаниям, таким как BlockFi, имеющим значительную долю участия в FTX, пришлось остановить вывод средств после подавляющего числа запросов пользователей. Большинство из этих компаний в конечном итоге подали заявление о защите от банкротства.
Крупные инвесторы FTX, включая CoinShares, Galaxy Digital, Blackrock и другие, списали миллионы долларов убытков. Несколько проектов, в которые инвестировала FTX, также понесли значительные убытки.
Не сумев найти спасательный круг, FTX начала процедуру банкротства, в результате чего SBF покинул пост генерального директора. Джон Дж. Рэй III, новый генеральный директор FTX, назвал крах "полным провалом корпоративного контроля", беспрецедентным по своему опыту управления последствиями крупных корпоративных крахов.
Посыпались уголовные обвинения и судебные иски, включая коллективный иск, поданный инвесторами FTX 15 ноября против FTX и ее знаменитых спонсоров, включая Наоми Осаку и Тома Брэди. В иске утверждается о "ложном представлении и обманном поведении".
SBF был арестован на Багамах 12 декабря, экстрадирован в США и освобожден под залог в 250 миллионов долларов. Ему предъявлены многочисленные уголовные обвинения, в том числе в отмывании денег, мошенничестве, нарушении правил финансирования избирательной кампании и мошенничестве с ценными бумагами.
Из-за многочисленных судебных исков против FTX несколько партнеров, включая Miami Heat, расторгли свои соглашения с биржей.
Эпопея с FTX также послужила толчком к усилению внимания к криптоиндустрии со стороны мировых финансовых регуляторов. В ответ на крах FTX правительство Великобритании объявило о планах по введению жесткого регулирования отрасли.
По состоянию на апрель 2023 года FTX удалось вернуть более $7 млрд. потерянных средств клиентов. Эти средства теперь будут распределены между пострадавшими клиентами, которых насчитывается более 150 000.
Несмотря на значительные потери и подмоченную репутацию SBF и FTX, предпринимаются усилия по восстановлению стабильности и доверия в криптоиндустрии, направленные на предотвращение подобных инцидентов в будущем.
Заключение
Хотя большинство этих событий нанесли ущерб более широкому криптовалютному рынку, стоит отметить, что индустрия всегда находила способ вернуться назад, еще лучше, чем прежде, и извлечь из этого большие уроки.
Кроме того, большинство этих событий служат предостережением, подчеркивая необходимость прозрачности, ответственной финансовой практики и соблюдения нормативных требований по мере созревания криптовалютного рынка.
Поскольку мы вступаем в новую фазу роста, готовясь к следующему забегу быков, рынок будет лучше подготовлен к тому, чтобы справляться с подобными ситуациями. Свидетелем каких из этих событий вы лично были?
Источник
