Децентрализованные финансы стали одним из самых быстрорастущих секторов криптовалютной экосистемы за последний год. На момент написания статьи общая стоимость, заблокированная в DeFi, превысила 100 миллиардов долларов. Несмотря на впечатляющие цифры, децентрализованные финансы все еще находятся на начальной стадии развития, в связи с чем возникает вопрос: Что будет дальше с этой революционной финансовой технологией?
Следующий рубеж, вероятно, откроет новые возможности благодаря объединению искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения с децентрализованными финансами для создания DeFi интеллекта.
Интеллект DeFi в дикой природе
Сегодня несколько компаний выступают инициаторами интеграции ИИ и машинного обучения с блокчейном, уделяя особое внимание автоматизации и работая над концепцией, которая делает интеллектуальные возможности основной характеристикой. Взаимозаменяемость необходима для создания полнофункциональных интеллектуальных решений DeFi. Они разработали сеть автономных экономических агентов, цель которых - обеспечить экосистему Web 3.0 эффективной, надежной и перспективной инфраструктурой и инструментами для построения умной децентрализованной цифровой экономики.
Весной этого года компания Shopify Capital объявила о планах использовать машинное обучение и искусственный интеллект, чтобы предложить соответствующим продавцам финансирование на основе истории их предыдущих продаж и показателей работы магазина. Аналогичным образом, децентрализованный рынок ИИ SingularityNET разработал новый проект DeFi под названием SingularityDAO, который планирует управлять динамическими наборами токенов, осуществлять предиктивный маркетмейкинг и выполнять стратегии хеджирования на основе предиктивного моделирования.
Интеллектуальные данные DeFi способны произвести революцию в протоколах DeFi, добавив дополнительный слой данных, который принесет рынку новые уровни эффективности и позволит использовать интеллектуальные и децентрализованные средства управления активами.
Интеллект DeFi и финансовая свобода
Потребность в доступной и прозрачной финансовой системе становится все более очевидной, поскольку DeFi работает над заменой устаревших систем, подчеркивая несостоятельность традиционных централизованных организаций и предоставляя жизнеспособный вариант для глобальной финансовой свободы. В отличие от своих централизованных аналогов, DeFi доказала, что способствует глобальной финансовой свободе, позволяя участникам осуществлять полный контроль над своими средствами в любой момент времени и взаимодействовать без посредников.
Эволюция DeFi в сторону автоматизации, вероятно, позволит создать надежные новостные службы, которые помогут сделать финансовые операции и услуги более простыми и широко доступными. Эти изменения позволят создать новый набор услуг, включая:
- Деривативные продукты, управляемые искусственным интеллектом, которые значительно улучшат инвестиционный процесс и обеспечат ликвидность на одноранговых финансовых рынках. Улучшенное снижение рисков также станет дополнительным преимуществом.
- Управление рисками с помощью ИИ на децентрализованных биржах, которые будут оценивать торговые ситуации и хеджировать на рынках соответствующим образом.
- Оценка пользователей. В настоящее время банковский сектор трансформируется благодаря технологии искусственного интеллекта, которая позволяет быстрее и эффективнее профилировать риски пользователей. Не вторгаясь слишком сильно в частную жизнь пользователей, эта же технология может быть применена в DApps для создания более сложных уровней клиентов и более продвинутых механизмов поощрения. Как минимум, пользователь может получить доступ к более высокой доходности ликвидности или другим эксклюзивным возможностям продукта/услуги.
Интеллектуальные данные DeFi и оперативная совместимость
Интероперабельность позволяет средствам свободно перемещаться между различными платформами блокчейн, такими как Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain и другими, генерируя ликвидность и создавая более удобную среду для массового внедрения децентрализованных финансов. Благодаря использованию искусственного интеллекта, функциональная совместимость станет основной возможностью следующего поколения протоколов DeFi.
Перемещение ликвидности может быть еще более автоматизировано, когда более сложные интеллектуальные технологии будут применяться в режиме реального времени на основе анализа тысяч точек данных. Это будет полезно для выявления цен и может снизить волатильность и упорядочить управление рисками в блокчейне.
Интеллектуальная система AMM
Если рассматривать автоматизированного маркет-мейкера, или AMM, как робота, который всегда готов предложить вам цену между двумя активами, то очевидно, что такие приложения, как Uniswap или Balancer, находятся на правильном пути. Но как сделать еще один шаг вперед? Благодаря внедрению искусственного интеллекта интеллектуальные AMM могли бы учиться на основе таких факторов, как исторические показатели рынка, основанные на поведении в определенном наборе пулов ликвидности. Это позволило бы создать функцию распределения активов, которая правильно отражает текущие рыночные условия.
Интеллектуальное кредитование DeFi
После включения интеллектуальных возможностей протоколы кредитования DeFi могут развиваться с учетом уровня залога и таких факторов, как история ликвидации и характер сделок, для создания интеллектуального и количественного профиля заемщиков и кредиторов.
Интеллектуальное страхование
Рынок традиционного страхования сегодня оценивается более чем в 6 триллионов долларов. Поскольку институциональный капитал притекает в DeFi, а риск кражи растет, страхование DeFi станет необходимым для инвесторов. Хотя страхование постепенно становится устоявшимся компонентом экосистемы DeFi, оно по-прежнему использует мало интеллектуальных возможностей.
Страхование конкретных смарт-контрактов может быть основано на интеллектуальных моделях, использующих количественные факторы DeFi, такие как число ликвидаций в протоколах кредитования, которым подвергался смарт-контракт, или типы пулов, в которые конкретные адреса поставляют ликвидность. Еще одна важная услуга, которую может предоставить ИИ, - это возможность оценить риск конкретного смарт-контракта, который может пострадать от эксплойта или взлома/бага.
Заключение
Поскольку DeFi продолжает порождать обширную сеть платформ и протоколов, позволяющих пользователям обменивать, торговать, депонировать, заимствовать и одалживать криптовалюту, движение в сторону внедрения искусственного интеллекта, вероятно, будет продолжать набирать обороты. Объединение этих двух движений кажется неизбежным и откроет новый уровень инноваций в DeFi, который приведет в действие совершенно новое поколение децентрализованных и интеллектуальных финансовых услуг.
Хумаюн Шейх - генеральный директор и соучредитель компании Fetch.AI. Шейх - инновационный предприниматель, инвестор-основатель компании DeepMind, и сейчас он меняет способ совершения сделок и путешествий с помощью искусственного интеллекта.
Источник
