За прошедшие годы технология блокчейна превратилась из простого облегчения однорангового перевода денег в сложные функции, такие как децентрализованное финансирование (DeFi) и децентрализованная сеть физической инфраструктуры (DePIN).

DeFi включает в себя продукты, которые децентрализуют традиционную финансовую систему, а DePIN обеспечивает децентрализацию физической инфраструктуры и других реальных продуктов, объединяя экосистемы Web2 и Web3. Вместе обе инновации направлены на то, чтобы сделать каждый более организованными структурами и продуктами.

В этой статье рассматриваются тонкости DeFi и DePIN для компаний Web2. В нем подчеркивается ключевая роль CLS Global, известного поставщика услуг криптовалютной торговли, в поддержке этих инициатив.

DeFi и DePin: движущие силы создания более организованных структур и продуктов

DeFi — это общий термин, сочетающий в себе «децентрализацию» и «финансы». Идея концепции заключается в интеграции услуг, предлагаемых в традиционном финансовом секторе, в экосистему блокчейна. Представьте себе, что вы подаете заявку на кредит на блокчейне или вкладываете свои криптоактивы в пул средств для пассивного дохода. Именно это предлагает DeFi.

Банки или другие централизованные финансовые учреждения действуют как посредники между инвесторами и желаемым финансовым продуктом в традиционной финансовой системе. Проекты DeFi, основанные на технологии блокчейна, меняют представление, позволяя пользователям выполнять транзакции, взаимодействуя с самоисполняющимися компьютерными программами, называемыми смарт-контрактами. Механика экосистемы DeFi дает инвесторам полный контроль над своими средствами.

Сектор DeFi предлагает множество продуктов. К ним относятся услуги по займам и кредитованию, получение прибыли за счет фермерства, размещение токенов для укрепления безопасности блокчейна и многое другое.

С другой стороны, децентрализованная сеть физической инфраструктуры (DePIN) — это инновация, которая объединяет функциональность блокчейна с физическим оборудованием, таким как серверы или сети. Вместо того, чтобы полагаться на одну организацию, сеть участников помогает создавать, поддерживать и запускать инфраструктуру, делая ее более доступной, прозрачной и распределенной.

По сути, DePIN позволяет токенизировать в блокчейне физическую инфраструктуру, такую ​​как недвижимость, солнечные панели и батареи для энергетических систем, точки доступа и маршрутизаторы для беспроводных сетей или серверы для облачных вычислений. Кроме того, DePIN могут работать как проекты DeFi, позволяя пользователям торговать, занимать, давать взаймы и делать ставки токенами.

Благодаря своим широким функциональным возможностям DeFi и DePIN потенциально могут улучшить глобальную финансовую систему, сделав финансовые услуги более доступными, сократив затраты и устранив посредников. Эти инновации также повышают прозрачность и безопасность, которые являются редкостью в современной традиционной финансовой системе. Прозрачный учет транзакций в блокчейне помогает снизить уровень мошенничества и укрепить доверие, а его децентрализация делает системы менее уязвимыми для атак безопасности.

DeFi и DePIN предлагают пользователям полный контроль и гибкость над своими активами и транзакциями, не полагаясь на центральные органы власти. Они также способствуют инновациям, поддерживая различные виды финансовой деятельности и приложений, что приводит к более эффективной экономической системе.

Преимущества DeFi и DePIN

Доступность: они предоставляют финансовые услуги людям, которые могут не иметь доступа к традиционным финансовым учреждениям из-за географических или нормативных ограничений.

Снижение затрат: Операционные сборы за проекты на основе блокчейна резко снижаются, поскольку посредники и центральные органы удаляются.

Повышенная прозрачность. Хотя финансовые учреждения могут предлагать некоторую прозрачность, технология блокчейна обеспечивает широкую прозрачность и проверяемые транзакции.

Повышенная безопасность: децентрализация обеспечивает лучшую защиту от хакеров, поскольку не существует единой точки отказа.

Полный контроль над активами. В отличие от финансовых компаний, которые управляют деньгами пользователей, проекты DeFi и DePIN позволяют пользователям полностью управлять своими активами.

Проблемы DeFi и DePIN

Нормативные препятствия. Поскольку регулирующие органы во всем мире все еще выясняют, как регулировать эти новые технологии, правила и рекомендации постоянно меняются. Эта неопределенность может создать проблемы для пользователей и разработчиков, поскольку им сложно соблюдать развивающиеся законы и правила в области криптовалют.

Техническая сложность: технология может быть сложной для понимания и использования пользователями. Преодоление этого препятствия заключается в усилиях каждого пользователя изучить и понять сферу блокчейна.

Проблемы масштабируемости. Обработка больших объемов транзакций может быть сложной задачей в зависимости от базовой сети блокчейна. Тем не менее, некоторые блокчейны преодолели эту проблему благодаря механизму консенсуса «доказательство доли» (POS) и другим подобным нововведениям.

Риск полной потери средств: децентрализованный характер блокчейна делает практически невозможным для инвесторов возврат средств, отправленных на неправильные адреса кошельков. Та же проблема возникает, когда пользователи становятся жертвами кибер-эксплойтов, таких как фишинговые атаки.

Слияние DeFi и DePin с компаниями Web2

Сегодня централизованные организации владеют и управляют наиболее известными компаниями и проектами. Это означает, что пользователи полагаются на единый центр управления и остаются уязвимыми перед единственной точкой отказа. Однако DeFi и DePIN попытались изменить ситуацию. Обе инновации призваны революционизировать работу компаний Web2 благодаря своим разнообразным функциональным возможностям. Вот как.

Как подчеркивалось ранее, DeFi привносит децентрализацию в традиционные финансы (TradFi). Можно объединить DeFi с компаниями Web2, особенно теми, которые специализируются на TradFi, такими как банки, управляющие хедж-фондами, брокерские компании и т. д. Такое слияние позволит клиентам этих фирм Web2 получить доступ к функциям DeFi, таким как децентрализованное кредитование, заимствование, размещение ставок и т. д. и сельское хозяйство. В отличие от большинства компаний TradFi, которые взимают высокие комиссии за транзакции, DeFi предлагает минимальные сетевые комиссии, в зависимости от используемой базовой сети.

Слияние DePIN с компаниями Web2 потенциально может принести пользу пользователям и любой вовлеченной фирме. DePIN по своей сути передает контроль над физической инфраструктурой в руки инвесторов, предоставляя им права управления продуктом (продуктами) и повышая прозрачность. Пользователи также награждаются токенами за участие в проектах DePIN, что стимулирует еще больше людей присоединиться к экосистеме.

Когда традиционные компании Web2, такие как Tesla, Airbnb и другие, включают DePIN в свои продукты, они автоматически приветствуют миллионы пользователей DeFi в своей экосистеме, потенциально увеличивая свою пользовательскую базу и поток доходов.

Интересно, что внедрение DeFi и DePIN в традиционную экосистему Web2 может увеличить количество пользователей криптовалюты и принести больше прибыли компаниям, которые изучают эту идею. Давайте рассмотрим пример. В январе 2024 года транснациональный управляющий активами Blackrock присоединился к различным финансовым компаниям, которые запустили спотовый биржевой фонд биткойнов (ETF), инвестиционный инструмент, сочетающий традиционную финансовую систему с ведущей криптовалютой.

После листинга на финансовом рынке США биткойн-ETF BlackRock получил массовый приток средств, в результате чего активы компании под управлением (AUM) взлетели до $10,6 трлн. Акции BlackRock также выросли в цене.

Результаты работы BlackRock со спотовым Bitcoin ETF показывают, что использование технологии блокчейна приносит много пользы. Если компании Web2 внедрят DeFi и DePIN в свою экосистему, криптовалютные и традиционные финансовые рынки будут гармонично расти благодаря растущему спросу. В то же время больше инвесторов, незнакомых с блокчейном, будут осведомлены о том, как работает технология, что приведет к ее массовому внедрению.

CLS Global: недостающая часть

Компания Coin Liquidity Solutions (CLS) Global, основанная в 2017 году, является поставщиком услуг цифровых активов, специализирующимся на рыночном опыте и консультировании. В настоящее время компанию возглавляет ее генеральный директор Филипп Веселов. Платформа, базирующаяся в Дубае, управляет активами на сумму более 1,5 миллиарда долларов США для обеспечения роста проектов и успеха на рынке.

Маркетинговая деятельность CLS Global предполагает, что команда платформы помогает клиентам (криптопроектам) использовать передовые стратегии, которые помогут им процветать на рынке криптовалют. Его консультационные функции включают в себя предоставление комплексных знаний проектам, что дает им защиту в конкурентной индустрии цифровых активов.

Кроме того, фирма финансирует новые криптопроекты через свое венчурное подразделение, помогая ускорить рост проектов в отрасли. CLS Global также помогает своим клиентам на всех этапах разработки: этапе идеи, предварительном запуске, этапе запуска и после запуска.

Платформа может похвастаться своими услугами как комплексным пакетом, поскольку ее клиенты получают любую или все из этих услуг, чтобы вывести клиентов на новые горизонты. На сайте CLS Global представлено более 500 активных клиентов и более миллиона привлеченных держателей. Он также интегрировался с более чем 100 биржами криптоиндустрии. На момент публикации 10% из 200 лучших проектов в экосистеме CLS Global получили листинг на платформе отслеживания цен CoinMarketCap.

CLS Global позиционирует себя как лучший выбор для тех, кто хочет объединить DeFi или DePIN с компаниями Web2. Проект имеет почти десятилетний опыт работы в индустрии цифровых активов, пережил три медвежьих цикла и существовал, когда обе инновации были запущены на рынке криптовалют. Кроме того, децентрализованные проекты входят в число партнеров CLS Global, что свидетельствует о ее устоявшейся истории в сфере DeFi.

Заключение

CLS Global поддерживает интеграцию DeFi и DePIN в экосистему Web2, предлагая маркет-мейкерские и консультационные услуги. Благодаря его опыту и поддержке предприятия могут добиться повышенной прозрачности, безопасности и эффективности, способствуя инновациям и росту в индустрии цифровых активов.

Источник