В этом выпуске
- Что стоит за крахом рынка криптовалют?
- Большое открытие Tether USDT
- Поддерживаемый Facebook Дием едет в Калифорнию.
- Случайные биткойн-миллионеры BlockFi
- Китай привлекает население Внутренней Монголии к сообщению о незаконном майнинге криптовалют
Со стола редактора
Уважаемый читатель,
Неделя для криптовалюты - это долгий срок.
Помните, когда биткойн торговался более чем на 50 000 долларов США? Это было всего семь дней назад.
С тех пор мы стали свидетелями того, как самая устоявшаяся в мире криптовалюта - которая, как можно было бы разумно ожидать, будет ее самой стабильной - рушится и сгорает, прежде чем начнется скромное восстановление, сократив убытки примерно до четверти ее оценки неделей ранее.
Во многом это произошло благодаря Илону Маску. Биткойн-инвесторы ловили каждое слово его твитов о криптовалюте и реагировали почти так же быстро, как и сам основатель Tesla. Если движущиеся рынки - это сверхдержава, то Маск мог бы стать персонажем Marvel.
И если сообщений Маска в Твиттере было недостаточно, тревожные звонки биткойн-инвесторов снова зазвонили в начале этой недели на фоне грохота из Китая о новом ограничении и без того ограниченного криптосектора страны.
Дикие колебания последних дней, возможно, справедливо заставили инвесторов - и основных игроков финансового сектора, которые совершают набеги на криптовалюту, - задуматься о том, насколько надежны криптовалюты как средство сбережения. Хотя цена Биткойна, похоже, стабилизировалась - по крайней мере, на данный момент.
Говоря о стабильности, стейблкоин Tether, привязанный к доллару США, также был в центре внимания - конечно, не из-за его номинальной стоимости, а по тем же причинам, что и Биткойн: что за ним стоит.
В течение некоторого времени было известно, что Tether не обеспечен 1: 1 долларом США, но в конце прошлой недели компания объявила об активах, обеспечивающих ее стейблкоин, - и это поразительно из-за отсутствия подробностей. .
Непрозрачное описание этих активов Tether вызвало больше вопросов, чем ответов, при этом некоторые комментаторы предполагают, что компания работает скорее как хедж-фонд, чем как осторожный хранитель денег инвесторов.
Я дал Bitfinex, а также его техническому директору и публичному лицу Паоло Ардоино возможность напрямую ответить на эти вопросы в предстоящем выпуске Word on the Block: Что именно стоит за самой большой в мире стабильной монетой? И когда можно ожидать независимого аудита множества кредитных активов, качество которых пока неизвестно?
До тех пор, пока мы не получим ответы и при отсутствии значительных раскрытий информации, держатели Tether могут просто скрестить пальцы и надеяться на лучшее. Поскольку мы видим рост популярности стейблкоинов на фоне нестабильности криптовалютного рынка и недавнего обвала, бегство к предполагаемой стабильности лучше, чем ничего.
До следующего раза,
Энджи Лау,
Основатель и главный редактор
Forkast.News
1. Что стоит за крахом рынка криптовалют?
Цифрами: Биткойн - рост объема поиска в Google более чем на 5000%.
Биткойн упал до уровня ниже 40 000 долларов США впервые с 8 февраля, когда Tesla объявила о покупке биткойнов на 1,5 миллиарда долларов США. Но Биткойн не одинок - весь крипторынок тонет, потеряв триллион долларов в общей рыночной капитализации всего за неделю.
- Ряд событий способствовал нисходящей спирали криптовалюты. Похоже, что одним из триггеров стало объявление Илона Маска о том, что Tesla больше не будет принимать биткойны в качестве оплаты своих электромобилей.
- Очередное падение цен на биткойны произошло после того, как стало известно о том, что Министерство юстиции США и Налоговая служба расследовали Binance, крупнейшую в мире биржу криптовалют.
- Затем на этой неделе Китай выпустил новое предупреждение против криптовалютной торговли, заставив банки и онлайн-криптосервисы - а также их пользователей - обратить внимание на то, что власти не только наблюдают, но и недовольны.
Forkast.Insights | Что это значит?
Триллион долларов был стерт с криптовалютных рынков менее чем за неделю, но как мы сюда попали? Давайте на секунду перемотаем назад и вернемся к скоординированной атаке покупателей на GameStop (GME) в январе этого года - первому зарегистрированному событию, которое сделало торговлю мемами в массовом сознании.
Когда subreddit r / WallStreetBets (WSB) осуществил краткосрочное сжатие против американской компании по управлению инвестиционными фондами Melvin Capital, чтобы спасти Gamestop, Robinhood остановил торговлю GME, подняв несколько вопросов о структуре финансирования торговой платформы без комиссии.
Событие попало в заголовки основных новостей, а вскоре за ним последовала сессия Clubhouse, на которой генеральный директор Tesla Илон Маск спросил генерального директора Robinhood Владимира Тенева о том, почему Robinhood остановил торговлю криптовалютами. Мало того, что криптоиндустрия пристально следила за этим развитием, было ясно, что сторонники криптовалюты приветствовали WSB за то, что он предпринял кратковременное сжатие против тех самых хедж-фондов, которые, как некоторые могут утверждать, действовали как привратники к демократизации капитала - то, что Биткойн пытается достичь.
Вскоре после разговора Маска с Теневым генеральный директор Tesla присоединился к разговору о «демократизации капитала» в социальных сетях, и вскоре после этого, в феврале, Tesla приобрела биткойнов на сумму 1,5 миллиарда долларов США, в результате чего цены на биткойны взлетели до нового рекордного уровня. максимума, поскольку розничные торговцы начали покупать его в массовом порядке.
Но начало происходить кое-что еще. Маск начал отстаивать Dogecoin, оригинальную шутливую криптовалюту. Затем цена токена Dogecoin в последующие месяцы выросла более чем на 12000%, поскольку другие знаменитости подхватили это дело, а розничные массы вложили свои деньги в DOGE. Повальное увлечение мемами-криптотрейдингом достигло такого безумия, что даже имитаторы Dogecoin - мемы-мемы - захватили мир криптовалют, достигнув пика популярности таких монет-шуток, как Shiba Inu (SHIB) и Loser Coin. (LOWB) появляется слева и справа.
Подобно тому, как Маск доказал, что некоторые из его замечаний могут вызвать огромный интерес и ценность в криптовалюте, он также доказал, что может в одиночку вывести криптовалюту, имеющую значительную ценность, с помощью одного твита. 13 мая Маск усилил заявление Tesla о том, что он больше не будет принимать биткойны в качестве платежей, вызвав серию событий, которые, похоже, привели к падению рынка биткойнов.
Хотя почти все согласны с тем, что Dogecoin и Shiba Inu - это шутка и что институциональные деньги были вложены в биткойны, правда в том, что цены на BTC также испытали огромные колебания, когда Маск в своих твитах говорил об этом горячо и холодно: что делает Биткойн еще более значительным благодетелем и жертвой феномена торговли мемами.
Только вчера Маск снова пришел на помощь Биткойну с комментариями, предполагающими, что Tesla продолжит удерживать свои резервы Биткойн, несмотря на его предыдущие опасения по поводу энергопотребления своей сети - и теперь цены на BTC, похоже, стабилизируются.
Торговля мемами, от Dogecoin до Биткойна, не исчезнет в ближайшее время и, вероятно, продолжит стимулировать рынки криптовалют в ближайшие месяцы. Поскольку Маск не показывает никаких признаков того, что он перестанет писать в Твиттере о биткойнах и других криптовалютах, мы можем ожидать, что рыночные условия будут по-прежнему диктоваться инвесторами, подпрыгивающими на каждом его слове, в надежде быстро заработать или паниковать.
2. Большое открытие Tether
По цифрам: коммерческие бумаги Tether - объем поиска в Google увеличился более чем на 5000%.
Tether (USDT), крупнейший в мире стейблкоин с рыночной капитализацией 60 миллиардов долларов США, наконец-то опубликовал разбивку своих резервов впервые с тех пор, как урегулировал судебный процесс с Генеральным прокурором Нью-Йорка. Большое раскрытие Tether показало, что 75,85% его резервов обеспечены «денежными средствами и их эквивалентами, а также другими краткосрочными депозитами и коммерческими бумагами». Tether и его материнская компания Bitfinex отстранены от ведения бизнеса в штате Нью-Йорк после того, как согласились выплатить штраф в размере 18,5 млн долларов США за сокрытие убытков в размере 850 млн долларов США.
- Из 75,85% его резервов 65,39% хранятся в коммерческих бумагах, 24,20% - в фидуциарных депозитах, 3,87% - в денежных средствах, 3,60% - в резервных нотах репо и 2,94% - в казначейских векселях.
- Остальные резервы Tether хранятся в виде обеспеченных кредитов (12,55%), корпоративных облигаций, фондов и драгоценных металлов (9,96%), а также других инвестиций, которые включают цифровые токены (1,64%).
- Рост Tether не остановился после дела в Нью-Йорке, включая предстоящее расширение в блокчейне Avalanche. Предложение Tether продолжает расти на блокчейне Ethereum, но его опережает Tron, который в настоящее время владеет USDT на сумму около 31 миллиарда долларов США.
Forkast.Insights | Что это значит?
Биткойн и весь рынок криптовалют в настоящее время находятся в режиме восстановления после одной из самых серьезных корректировок с марта 2020 года. В то время как мир в значительной степени сосредоточился на комментариях генерального директора Tesla Илона Маска относительно энергопотребления Биткойн и расследовании в США вопроса обмена криптовалютой Binance В качестве основных факторов, способствующих потере более 500 миллиардов долларов от общей капитализации криптовалютного рынка, откровение Tether о том, что на самом деле поддерживает его стейблкоин, могло бы быть более значительным.
Tether (USDT) изначально был создан как способ оцифровки доллара США для использования на централизованных биржах криптовалют. Стейблкоин USDT служит трем основным целям: действовать в качестве переносной единицы обмена, оставаясь привязанным к доллару США, служить шлюзом между различными криптовалютами и функционировать как шлюз между криптовалютой и фиатом. Таким образом, USDT широко используется на криптовалютных биржах, особенно в Азии.
Постоянная проблема с USDT и тем, как он используется, заключается в том, что криптосообщество давно знает, что стейблкоин не поддерживается в соотношении 1: 1 долларами США, что было первоначальным заявлением Tether.
После расследования, проведенного Генеральным прокурором Нью-Йорка по поводу мошенничества и ложных требований в отношении его резервов, которое было урегулировано на сумму 18,5 миллиона долларов, Tether наконец пролил свет на разбивку резервов, обеспечивающих поддержку USDT, и если что-то еще , сюжет сейчас загустел.
Ситуация остается неясной, поскольку документ, предоставленный Tether, представляет собой буквально одностраничный PDF-файл с двумя круговыми диаграммами и несколькими строками текста, в которых не упоминается о какой-либо независимой проверке аудиторской фирмой.
Кейтлин Лонг, основатель и генеральный директор Avanti Financial group, хорошо изложила аргумент в Twitter, заявив, что недавнее раскрытие Tether о резервах стейблкоина, возможно, способствовало распродаже криптовалюты на прошлой неделе.
«Портфель резервов Tether выглядит как кредитный хедж-фонд, с некоторым риском процентной ставки (корпоративные облигации) и товарным риском. Сейчас нужно намного больше раскрытия информации. Так много новых вопросов», - написал Лонг в Twitter.
Лонг сказал, что анализ резервов Tether показал, что они были инвестированы не в «краткосрочные, менее рискованные и ликвидные ценные бумаги», а скорее в кредитные активы неизвестного качества. Генеральный директор Avanti заявил, что трейдеры теперь могут чувствовать себя вынужденными продавать другие криптовалюты, чтобы снизить общую подверженность риску, учитывая, что стейблкоин может обрушить другие токены на фоне коррекции кредитного рынка.
По словам Лонга, если Tether продолжит работать как «де-факто кредитный хедж-фонд, инвестируя таким образом резервы, рынки теперь могут с уверенностью предсказать, что цены на биткойны и криптовалюты, вероятно, будут иметь высокую корреляцию с кредитными рынками» и, вероятно, исправятся вместе.
3. Дием едет в Калифорнию.
Судя по цифрам: Diem - объем поиска в Google увеличился более чем на 5000%.
Поддерживаемый Facebook проект Diem, когда-то известный как Libra, переносит свою деятельность из Швейцарии в США, поскольку он объявляет о пилотном запуске стейблкоина в долларах США. Со ссылкой на анонимный источник CNBC сообщил, что пилотный проект может начаться уже в этом году.
- Ассоциация Diem Association, которая не раскрыла дату начала пилотного проекта, также объявила, что будет сотрудничать с Silvergate Bank, зарегистрированным в Сан-Диего банком, зарегистрированным в Калифорнии, который будет выступать в качестве эмитента стейблкоина.
- Diem отзывает свою лицензию Швейцарского управления по финансовым рынкам и будет регистрироваться как предприятие по оказанию денежных услуг в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США.
Forkast.Insights | Что это значит?
Долгожданный набег Facebook на криптовалюту, похоже, продолжается, и проект Diem подтверждает, что он запустит стейблкоин, привязанный к доллару США.
Ранее известный как Libra, Diem был занозой для законодателей с тех пор, как ассоциация была публично запущена в середине 2019 года. Когда мировые финансовые власти с самого начала начали внимательно изучать планы Facebook по запуску цифровой валюты, крупные партнеры, такие как PayPal, Vodafone и Visa, сразу бросили корабль, и казалось, что проект может умереть так же быстро, как и раньше. объявил.
Объявление Libra в 2019 году даже считается одной из основных причин создания цифровых валют центральных банков. Первоначально запланированная разработка валюты и блокчейна, поддерживаемых Facebook, по сути, могла бы позволить гиганту социальных сетей - частной компании с более чем 2,5 миллиардами пользователей - обладать достаточной властью, чтобы бросить вызов суверенному финансовому контролю центральных банков.
Проект цифровых платежей, переименованный в Diem, значительно сократил свои прежние глобальные амбиции. Ассоциация Diem также переезжает из Швейцарии в США и отозвала свою заявку на лицензию платежной системы из Управления по финансовым рынкам Швейцарии, отметив, что лицензия больше не нужна, поскольку она придерживается своей новой модели.
Официальная дата запуска Diem еще не объявлена. Однако один момент, который может обеспокоить пользователей, - это менее чем звездная репутация Facebook в области защиты конфиденциальности. Может ли это быть уловкой Facebook, чтобы получить доступ к финансовым данным пользователей и рассылать более таргетированные объявления? Гигант социальных сетей заявил, что будет хранить финансовые данные отдельно от данных своих социальных сетей. Но хотя Facebook говорит пользователям не беспокоиться, эту фразу мы слышали от основателя Марка Цукерберга раньше, и общественности было бы разумно рассмотреть предыдущие действия гиганта социальных сетей. Facebook и Diem Association делают это не для того, чтобы подружиться.
4. Случайные биткойн-миллионеры BlockFi
По цифрам: BlockFi - объем поиска в Google увеличился более чем на 5000%.
Интересный поставщик криптосервисов BlockFi проводит промо-акцию по стейблкоину, чтобы вознаграждать пользователей годовой процентной доходностью в размере 10% в GUSD (долларах Близнецов), который, как предполагается, будет удерживать баланс стейблкоинов, не привязанный к доллару USDT, в течение периода действия рекламной акции. . К сожалению для BlockFi, он по ошибке вознаграждает некоторых своих пользователей биткойнами, а не стейблкоинами.
- BlockFi опубликовал заявление через Reddit, в котором говорится, что менее 100 клиентов получили неожиданное вознаграждение BTC, и что они связались с этими клиентами.
- Согласно электронному письму от BlockFi, которое было опубликовано на Reddit до того, как оно было распространено в других социальных сетях, BlockFi предлагает 500 долларов США за возврат «ошибочно полученных активов» и угрожает подать в суд на тех, кто не делает этого. `t попадают в линию.
Forkast.Insights | Что это значит?
Существует разница между централизованными финансами (CeFi) и децентрализованными финансами (DeFi), и последняя оплошность BlockFi является причиной, по которой некоторые люди предпочитают не работать со сторонним посредником - возможность человеческих ошибок. Тем не менее, те, кто оказался на стороне человеческой ошибки в данном конкретном случае, могут оказаться одними из самых счастливых людей в мире криптовалют на данный момент, особенно с учетом падения цен на биткойны на этой неделе.
Несмотря на то, что услуги CeFi, такие как BlockFi, позволяют пользователям получать более высокие проценты за счет криптовалюты за пределами мира традиционных финансов, некоторые люди предпочли бы делать это сами, используя экосистемы смарт-контрактов. Тем не менее, плата за газ Ethereum не понравилась новым инвесторам, которые могут быть заинтересованы в опробовании DeFi. Это также привело к появлению централизованного DeFi (CeDeFi) с такими сервисами, как PancakeSwap и BunnySwap в Binance Smart Chain, которые позволили пользователям пользоваться DeFi по более низким ценам.
Но под этим слоем происходит другая гонка - гонка уровня 2 или попытка масштабирования Ethereum. Популярность нескольких основных претендентов, в том числе Solana, Polkadot и Cardano, растет, поскольку Ethereum сталкивается с задержками. В последние дни Polygon, ранее известный как MATIC, также набирает обороты, предоставляя услуги DeFi на блокчейне Ethereum по более низкой цене. Даже при падении более широкого рынка криптовалют, криптовалюта MATIC от Polygon выросла на 45% за последние семь дней, достигнув рекордного максимума в 2,62 доллара США вчера на фоне обвала рынка. На момент публикации он торгуется по 2,16 доллара США.
5. Во Внутренней Монголии открыта горячая линия по отчетности о майнинге криптовалют
Китайская внутренняя Монголия, некогда являвшаяся очагом добычи биткойнов, недавно нанесла удар по отрасли, введя полный запрет на любой вид крипто-добычи, вступивший в силу в этом месяце. Правительство создало горячую линию для информаторов, чтобы сообщать властям обо всех, кто не соблюдает правило запрета майнинга криптовалют.
- Внутренняя Монголия - регион, который в значительной степени полагается на угольную электроэнергию - объявил о запрете на майнинг криптовалют в начале этого года в поддержку национального обязательства Китая остановить рост выбросов углерода к 2030 году и достичь углеродной нейтральности к 2060 году.
- Чтобы выявлять крипто-майнеров, которые не соблюдают правила, Внутренняя Монголия призывает общественность звонить, писать по электронной почте или лично приходить в правительственные учреждения, чтобы сообщать о любых крипто-майнинговых компаниях, операциях крипто-майнинга, замаскированных под облачные центры обработки данных, предприятиях, позволяющих крипто-майнинг по данным Комиссии по развитию и реформам Автономного региона Внутренняя Монголия.
Что это значит?
Биткойн известен как децентрализованная криптовалюта, но в настоящее время большая часть вычислительной мощности для проверки транзакций на его блокчейне - или хешрейта майнинга - все еще в значительной степени сосредоточена в Китае.
По данным Кембриджского центра альтернативных финансов, 71,7% мирового хешрейта для майнинга биткойнов приходится на Китай, а 7,75% - на Внутреннюю Монголию. Для сравнения, на долю США приходится лишь 5,29% хешрейта Биткойна.
Однако, начиная с этого месяца, Внутренняя Монголия больше не будет вариантом для добычи криптовалюты после того, как ее провинциальное правительство объявило запрет на майнинг в марте, дав майнерам два месяца, чтобы прекратить все операции и покинуть регион.
В отличие от других регионов Китая, которые могут обеспечить обилие чистой гидроэлектроэнергии для питания машин крипто-майнинга, крипто-фермы Внутренней Монголии работают на электроэнергии, вырабатываемой углем, и крипто-майнинг рассматривается как серьезная угроза поставленным целям по сокращению выбросов углерода. Национальным правительством Китая, которое обязалось достичь углеродной нейтральности к 2060 году.
Когда дело доходит до помощи Китаю в достижении его целей по сокращению выбросов углерода, Внутренняя Монголия не имеет блестящей репутации, поскольку в 2019 году она не смогла достичь своей национальной цели по энергосбережению. В то время Пекин раскритиковал Внутреннюю Монголию за ее «серьезные проблемы с энергосбережение », - сообщает рупор Коммунистической партии« Жэньминь жибао ».
Принято наказание, Внутренняя Монголия не только запретила майнинг криптовалют, но теперь также привлекает представителей общественности для оказания помощи в обеспечении соблюдения, сообщая о других. Цель его горячей линии - выявить операции по майнингу криптовалют, которые сейчас скрывают свою деятельность в центрах обработки данных, многие из которых по-прежнему пользуются налоговыми льготами и субсидиями на землю и электроэнергию.
