Lido - это платформа, построенная на цепочке маяков Ethereum 2.0. Пользователи получают вознаграждение за ставки без блокировки ETH и получают 1:1 в токене stETH, который они могут в дальнейшем использовать или использовать как рычаг.
Всего за 3 месяца Lido достигла рекордно высокого показателя TVL в 13,98 млрд долларов и обогнала Aave и Convex Finance, заняв 3-е место среди протоколов DeFi.
Давайте разберемся, является ли Lido, с ее быстрым ростом TVL, платформой, которую стоит использовать.
Lido поддерживает несколько блокчейнов, имеет инновационную токеномику
Деятельность Lido заключается в предоставлении услуг стакинг-пула для блокчейнов POS, в настоящее время поддерживаются Ethereum 2.0, Terra, Solana и Kusama. По данным Footprint Analytics, по состоянию на 1 марта TVL Lido достиг рекордно высокого уровня в $13,98 млрд. Наибольшая доля (56%) приходится на Terra, за которой следует Ethereum (41%).
Поддерживая эти 4 блокчейна, Lido может интегрировать множество протоколов заголовков и выпускать производные токены соответствующих блокчейнов для обеспечения ликвидности активов дольщиков. Пользователи могут сделать ставку на ETH, SOL, LUNA и KSM, чтобы получить такой же процент токенов stETH, stSOL, stLUNA и stKSM, а также получить APR от 4,5% до 18%.
Lido также выпускает нативный токен LDO, цена которого по состоянию на 1 марта составляет 2,08 доллара США, что является более низкой ценой по сравнению с четырьмя вышеупомянутыми токенами. LDO в основном используется для голосования и управления, и не находится на крупной децентрализованной бирже, поэтому общая динамика цен не пропорциональна TVL Lido.
Это отличает Lido от таких протоколов, как MakerDAO и Liquity. Например, MakerDAO вознаграждает DAI за внесение ETH, в то время как Lido требует делать ставку на такие токены, как ETH, SOL и Luna, чтобы получить производный токен по той же цене, который имеет приличную годовую доходность и не зависит от цены LDO нативного токена.
Многочисленные варианты инвестиций Lido
Если вы хотите самостоятельно участвовать в Ethereum 2.0, вам необходимо сделать ставку в 32 целых числа, кратных ETH, что очень недружелюбно для розничных инвесторов. Lido более удобна с точки зрения количества ставок, поскольку пользователи могут делать ставки на любое количество ETH для участия в Ethereum 2.0.
По состоянию на 1 марта общее количество ETH, поставленных на кон, составляет 1,98 миллиона. Давайте рассмотрим на примере залога ETH и проанализируем, как заработать на Lido больше.
- Пользователи, делающие ставки на любую сумму ETH, получают 1:1 в stETH и могут заработать 4,5% APY. Для сравнения, на AAVE внесение ETH на депозит приносит 0,2% годовых.
- Пользователи могут превратить процентные сертификаты активов StETH в ликвидность и зарабатывать больше, участвуя в других протоколах DeFi, таких как Curve, AAVE и Convex Finance.
- Пользователи могут заработать около 3% APY, инвестируя статданные в Curve.
- Доходы, заработанные на Curve, также могут быть размещены на Convex Finance, чтобы заработать снова. Вложив стэты в Curve для получения LP, пользователи могут внести их в пул стэтов Convex Finance, чтобы заработать около 5,1% годовых.
Таким образом, пользователи могут поставить на кон любое количество ETH на платформе Lido для использования в других платформах DeFi, чтобы заработать от 12% до 14% APR, что является значительным доходом для пользователей. Curve и Convex Finance - 5 лучших протоколов в сети, которые не только контролируют риск, но и не имеют риска ликвидации и являются полностью одномонетными моделями ставок.
Сильные и слабые стороны Лидо
Сильные стороны:
- Удобный для пользователя
- Гибкость при привязке к внешнему контракту для получения более высокой APY
- Модель ставок на единую валюту
Слабые стороны:
- Механизм перебазирования
Lido - это платформа, построенная на Ethereum 2.0 Beacon Chain, где токены, поставленные пользователями, собираются и затем хранятся на Beacon Chain. Она имеет механизм вознаграждения и наказания. Когда происходит rebase, предложение токена увеличивается или уменьшается алгоритмически, на основе вознаграждений за стейкинг (или штрафов) в цепочке Ethereum. Ребейс происходит, когда оракулы сообщают статистику маяков.
- Заработок не является стабильным
Баланс stETH обновляется каждый день в 24:00 UTC, и если баланс stETH увеличивается, то выдается определенное вознаграждение, а если баланс stETH уменьшается, то теряется определенное количество Token stETH. Эти два показателя рассчитываются отдельно.
- Комиссия за газ в Ethereum также является одним из факторов, влияющих на стоимость для пользователей небольших сумм
Дата и автор: 12 февраля. 2022, Винси
Источник данных: Footprint Analytics - Lido Dashboard
Этот материал подготовлен сообществом Footprint Analytics.
Сообщество Footprint - это место, где энтузиасты данных и криптовалют со всего мира помогают друг другу понять и получить представление о Web3, метаверсе, DeFi, GameFi или любой другой области зарождающегося мира блокчейна. Здесь вы найдете активные, разнообразные голоса, поддерживающие друг друга и двигающие сообщество вперед.
Что такое Footprint Analytics?
Footprint Analytics - это универсальная аналитическая платформа для визуализации данных блокчейна и поиска новых идей. Она очищает и интегрирует данные о цепочке, чтобы пользователи с любым уровнем опыта могли быстро начать исследование токенов, проектов и протоколов. Благодаря более чем тысяче шаблонов приборных панелей и интерфейсу drag-and-drop каждый может построить свои собственные графики за считанные минуты. Открывайте данные о блокчейне и инвестируйте разумнее с Footprint.
Источник
