Европол утверждает, что биткойн остается лучшим выбором для преступников

Биткойн остается наиболее используемой криптовалютой преступниками, даже с появлением монет конфиденциальности, таких как Monero.

Согласно недавнему отчету Европола об оценке угроз организованной преступности в Интернете, финансовые преступления также по-прежнему являются основным незаконным использованием криптовалюты.

Популярность Биткойна среди преступников вызывает беспокойство

Биткойн был предпочтительным активом для групп, занимающихся вымогательством, из-за его доступности для неопытных пользователей по сравнению с такими альтернативами, как Monero (XMR). Несмотря на это, преступники часто конвертируют биткойны в стейблкоины, чтобы избежать волатильности рынка, особенно если они получены посредством инвестиционного мошенничества.

Согласно отчету, рост цен на криптовалюты и внимание средств массовой информации привели к росту мошеннических инвестиционных схем. Криптовалюты, особенно привязанный к доллару США стейблкоин Tether (USDT) в сети Tron (TRX), часто упоминаются в таких схемах, вероятно, из-за низких комиссий за транзакции в сети.

Кроме того, резко возросло использование альткойнов в незаконной деятельности: набирают популярность подпольные банковские операции и крипто-дебетовые карты для быстрого обмена на наличные в банкоматах (банкоматах).

Также растет тенденция использования приложений для обмена зашифрованными сообщениями для обмена денег на криптовалюту, что позволяет преступникам обходить проверки соответствия и скрывать свою личность.

Тем временем Европол выразил обеспокоенность по поводу одобрения спотовых биткойн-ETF, заявив, что они могут открыть новые возможности для мошенников. Более того, компании, выпускающие эти ETF, владеют значительными криптовалютными резервами, что делает их привлекательными целями для мошенников.

Monero набирает популярность среди преступников

Хотя Биткойн остается предпочтительной криптовалютой для групп-вымогателей, в отчете Европола подчеркивается растущее использование Monero (XMR) в качестве альтернативы. Функции конфиденциальности Monero делают его оптимальным выбором для преступников, желающих скрыть свои средства.

В январе 2024 года в Украине была раскрыта крупная операция по крипто-джекингу. В ходе операции было тайно добыто криптовалют на сумму более 1,8 миллиона евро (1,95 миллиона долларов США). Хотя схема в основном была сосредоточена на майнинге Monero, она также включала Ethereum (ETH) и Toncoin (TON).

В отчете подчеркивается, что децентрализация, присущая Web3, технологии блокчейна и одноранговым (P2p) сетям, создает среду, способствующую киберпреступности. Эти технологии позволяют проводить транзакции анонимно и вне досягаемости властей. Европол предупредил, что по мере дальнейшего развития этих децентрализованных систем они будут все больше способствовать киберпреступной деятельности.

Европол отметил проблемы правоохранительных органов в отслеживании и преследовании такой деятельности, особенно когда поставщики услуг виртуальных активов не соответствуют требованиям и базируются в офшорах. Это связано с законами о конфиденциальности, особенно в отношении коммуникационных платформ сквозного шифрования (E2EE), которые не позволяют правоохранительным органам получать доступ к любым криминальным сообщениям.