Проект Гонконга по созданию цифровой валюты с несколькими центральными банками (m-CBDC) "идет очень гладко", и его целью является коммерциализация разработанного прототипа и улучшение трансграничных платежей, сказал Эдди Юэ, исполнительный директор Валютного управления Гонконга (HKMA).

Юэ выступал вместе с Агустином Карстенсом, генеральным директором Банка международных расчетов (БМР), на виртуальном мероприятии, организованном Гонконгской финансовой академией на этой неделе, чтобы представить ежегодный экономический отчет БМР в Азии. БМР недавно выпустил отчет, который включает специальную главу "CBDCs: возможность для денежной системы".

HKMA совместно с Инновационным центром Bis в Гонконге, а также центральными банками Китая, Объединенных Арабских Эмиратов и Таиланда сотрудничает в рамках проекта оптового моста m-CBDC - предназначенного для финансовых учреждений - с использованием технологии распределенных реестров для поддержки трансграничных платежей в режиме реального времени на круглосуточной основе. 

Трансграничное платежное решение для всех

По словам Юэ, результаты второго этапа будут опубликованы через несколько месяцев и будут включать в себя архитектурный дизайн, сценарий использования, юридические вопросы и практические проблемы. "В случае успеха вы должны увидеть трансграничные платежи, которые можно будет осуществлять в режиме реального времени в четырех юрисдикциях 24 часа в сутки 7 дней в неделю, при этом расчеты по валютным операциям будут осуществляться в режиме реального времени на основе PvP ("платеж против платежа")", - сказал Юэ. "Это будет способствовать продвижению решения по трансграничным платежам для всех".

На следующем этапе, начало которого ожидается к концу 2021 года, в работе платформы примут участие фондовые биржи Гонконга и Бангкока, а также 30 банков в этих четырех юрисдикциях. 

"Если третья фаза окажется успешной, мы сможем коммерциализировать ее", - сказал Юэ. "Мы надеемся на более широкое внедрение в регионе, чтобы, по крайней мере, для региональных трансграничных потоков это было намного дешевле и быстрее". 

Проект Aurum для розничной торговли CBDC

HKMA также совместно с BIS работает над проектом Aurum, розничным CBDC - или цифровым гонконгским долларом - предназначенным для частных лиц и компаний и распространяемым через коммерческие банки и поставщиков платежных услуг. 

Помимо изучения технических аспектов двухуровневой структуры розничных CBDC, которая поддерживает гибридные CBDC и частные электронные деньги, обеспеченные CBDC, HKMA создала внутреннюю рабочую группу для изучения политических и юридических вопросов, таких как конфиденциальность и устойчивость архитектуры.

"Мы ожидаем, что первые результаты появятся примерно через 12 месяцев", - сказал Юэ. "Пока что мы открыты... сначала мы хотим завершить исследование".

Гонконг также проводит технические испытания с Народным банком Китая по использованию цифрового юаня (e-CNY) в Гонконге для трансграничных платежных услуг.

Юэ добавил, что операционная совместимость важна, поскольку отдельные юрисдикции имеют свои собственные CBDC. БМР, добавил он, занимает уникальную позицию, позволяющую центральным банкам координировать свои инициативы по созданию CBDC.

"Это довольно новая область, в которой необходимо проводить различные пилотные проекты, но как только пилотные проекты станут зрелыми, тогда можно будет наладить определенное сотрудничество, координацию между центральными банками, и БМР будет отличным местом для центральных банков, чтобы обсудить это", - сказал Юэ. "Речь идет о создании платформы для общения центральных банков друг с другом, чтобы трансграничные платежи в будущем могли осуществляться на платформе CBDC".

`Уникальная историческая возможность пересмотреть международные платежи`

Агустин Карстенс, генеральный директор БМР, сказал, что существует "уникальная историческая возможность пересмотреть международные платежи".

"Технология существует, и я думаю, что наша обязанность - попытаться применить эту технологию, чтобы сделать платежи гораздо более эффективными", - сказал Карстенс, добавив, что речь также идет о совместимости финансовых структур в различных режимах регулирования, чтобы платежи могли соответствовать требованиям различных юрисдикций. "Мы продолжаем движение к глобализации, и поэтому международные платежи имеют огромное значение".

"Нам нужно использовать всю существующую финансовую инфраструктуру, но при этом приглашать в игру новых новаторов", - сказал Карстенс. "Конкурентная среда, открытая конкуренция, приглашает новых игроков на рынок, и таким образом мы получим в итоге гораздо более солидный результат".

Источник