Не все инвесторы рождаются равными. Это печальный, но факт на мировом инвестиционном рынке. Если бы вы были обычным индивидуальным инвестором, рынок предоставляет вам лишь ограниченные возможности, и вы никогда не сможете торговать и инвестировать, как аккредитованный / институциональный инвестор или венчурный капиталист.
Подобные правила существуют, потому что финансовые регуляторы считают, что отдельные инвесторы не могут хорошо справиться с «рискованными инвестициями», такими как инвестирование в стартап. Однако для многих это, возможно, не лучший подход к управлению рисками и делает множество инвестиционных возможностей недоступными для индивидуальных инвесторов.
Помимо нормативных требований, входные барьеры для некоторых классов активов могут быть значительно выше, чем для других, что сделает их недоступными для широкой публики.
Децентрализованные финансы, или DeFi, призваны изменить все это. Он открыт, не контролируется центральным источником и является глобальным. Эти качества устраняют препятствия, ограничивающие возможность инвестирования на ранней стадии только горсткой инвесторов, и позволяют участвовать любому. Такие протоколы, как конвергенция, могут стать для частных инвесторов воротами на рынок частных инвестиций. Итак, давайте посмотрим, какие частные инвестиционные возможности Convergence Finance может открыть для общественности.
Фракционированный NFT
Недавно NFT сопровождался большой помпой после того, как Christie`s в марте выставил на аукционе Beeple "Everydays: The First 5000 Days" за 69 миллионов долларов, что сделало его одним из трех самых ценных художников мира. Рынок NFT рос в геометрической прогрессии задолго до того, как работа Бипла была выставлена на аукцион. Данные NonFungible.com показывают, что продажи NFT выросли до более чем 2 миллиардов долларов в 1К21, что более чем в 20 раз больше, чем в предыдущем квартале. В это число не входит работа Beeple за 69 миллионов долларов и продажи NBA Top Shots, платформы, которая продает основные моменты NBA как NFT.
Рисунок 1: «Каждый день: первые 5000 дней» Бипла
Рисунок 2: Лучшее из New Orleans Pelicans` Zion WIlliamson
Несмотря на то, что рынок NFT процветает, инвесторы потенциально могут найти там значимые инвестиционные возможности; однако многие NFT инвестиционного уровня часто имеют высокую цену, которую не каждый может себе позволить с комфортом. Вот почему отказ от инвестиций в NFT может стать новой тенденцией для рынка цифровых коллекционных товаров.
Фракционированные дорогостоящие произведения искусства NFT позволяют инвесторам участвовать в более высоком сегменте рынка, принося более значительный потенциал роста, чем те, которые находятся в более низком диапазоне.
Вот где приходит на помощь Convergence Finance. Конвергенция может дробить дорогостоящие NFT и представлять их как упакованные токены, что делает их доступными для торговли на ConvX, AMM конвергенции. Встроенный смарт-контракт устанавливает временные рамки, в течение которых NFT будет храниться в системе. Когда он истечет, система продаст NFT на рынке, и инвесторы, у которых есть завернутые токены, представленные NFT, смогут разделить прибыль в соответствии со своими акциями.
Вот как «Конвергенция» может прорваться на рынок дробных NFT.
Токены для частной продажи
Используя инфраструктуру ConvX, Convergence также может предоставлять токены для частных продаж новых криптопроектов - область, которая была исключительно для частных инвесторов и криптовалютных венчурных капиталистов.
Ранние этапы инвестирования в криптопроекты могут быть не знакомы обычным индивидуальным инвесторам. Тем не менее, стремительно растущий аппетит криптовалютных венчурных капиталистов к стартапам блокчейнов и криптопроектам весьма заметен.
Отчеты Bloomberg показывают, что криптовалютные венчурные капиталисты и частные инвесторы вложили рекордные 2,6 миллиарда долларов в первом квартале 2021 года, что больше, чем все в 2020 году. Эти инвестиции распространились на 129 компаний, занимающихся криптовалютой и блокчейном.
Хотя желание криптовалютных венчурных фондов инвестировать в новые криптопроекты велико, они также подвержены определенным ограничениям. Например, когда частная инвестиционная компания является одним из первых инвесторов криптопроекта, она обычно получает блок токенов частной продажи. Эти токены частной продажи часто связаны Простым соглашением о будущих токенах или SAFT. Эти предпродажные токены также подлежат блокировке. Единственный способ продать эти токены до того, как они появятся на бирже, - это пройти через внебиржевой рынок, который относительно непрозрачен.
Конвергенция может быть выходом. Частные инвесторы могут воспользоваться ConvX от Convergence, упаковав свои токены частной продажи и поместив их в пул ликвидности на Convergence. Такой шаг позволяет частным инвесторам раньше закрывать свои позиции. В то же время пользователи DeFi могут приобретать токены перед листингом по сниженной цене и предоставлять им возможность участвовать в частной продаже через Конвергенцию.
Акции частных компаний
Конвергенция позволяет любым пользователям DeFi торговать акциями компаний до IPO, используя один и тот же механизм упаковки токенов.
Как и на ранних стадиях криптопроектов, инвестиции в частные компании в первую очередь оставались игрой для небольшой группы инвесторов. В основном это венчурные фирмы или другие институциональные инвесторы. Розничным инвесторам вряд ли удастся попасть на этот рынок.
Представьте, как было бы здорово, если бы пользователь DeFi мог покупать акции частных компаний, таких как SpaceX on Convergence, с помощью криптовалюты. Это может изменить правила игры для первых инвесторов, которые делают ставку на стартапы, потому что они могут получать прибыль с помощью ликвидности в пространстве DeFi. Для розничных инвесторов это может быть первый раз, когда они могут покупать акции частных компаний с использованием криптовалюты.
Заключение
Мир DeFi постоянно меняется. Технология блокчейн и новые приложения Web 3.0 меняют то, как мы инвестируем в реальные активы. Конвергенция призвана раздвинуть границы и деморализовать активы, ранее недоступные для широкой публики. Это не ограничивается только NFT, токенами перед продажей и акциями частных компаний. С Конвергенцией могут быть неограниченные возможности, и небо - это предел.
Источник
