Что такое криптовалютные инвестиции?

Криптовалютные инвестиции в своей самой простой форме - это процесс покупки цифровых валют и их хранения в надежде, что рынок упадет в вашу пользу, а ваш портфель вырастет в цене.

Стоимость криптовалюты определяется принципом спроса и предложения. Когда спрос на криптовалюту, монету или токен растет, их становится меньше в обращении, что приводит к стремительному росту цен. Если предложение монет опережает спрос на них, их стоимость обычно падает.

Существует несколько показателей, которые могут привлечь инвестора к той или иной криптовалюте. Некоторые инвесторы и трейдеры выбирают, в какие криптовалюты инвестировать, проводя технический анализ ряда монет.

У инвестора могут быть определенные критерии, которым он должен соответствовать, чтобы инвестировать. Например, криптовалюты, которые находятся в общем восходящем тренде, демонстрируют положительные признаки принятия и имеют долговечный, масштабируемый интерфейс блокчейна, более желательны, чем те, у которых его нет.

Распространенные виды криптоинвестирования

Существует множество способов инвестирования в криптовалюту, помимо прямой покупки монет или токенов через биржу.

Некоторые из распространенных видов криптоинвестирования включают:

Инвестирование в крипто-ориентированные или про-крипто компании - По мере роста цен на криптовалюты, растет и курс акций компаний, которые формируют свой бизнес вокруг них. Компании, способные интегрировать криптовалютные блокчейн-сети в предлагаемые ими услуги, могут оказаться прибыльными, поскольку использование криптовалют становится все более распространенным.

Инвестирование в криптовалютные фонды - Криптофонды, как правило, несут меньшие риски, чем вложение капитала в одну конкретную криптовалюту. Поскольку одни криптовалюты "бычат", а другие "медвежат" (падают или растут), владельцы фондов все равно могут извлечь выгоду из того, что их потери хеджируются их прибылями, что делает их привлекательными для инвесторов, не склонных к риску.

Покупайте криптовалютные EFT на брокерской платформе - Как и криптофонды, EFT также могут быть отличным способом диверсификации портфеля без привлечения большого капитала. Цена EFT определяется ценовым действием группы монет или токенов, а не одного, что делает их более безопасным вариантом для начинающих инвесторов.

Включите криптовалюту в свой Roth IRA или 401K - Все больше брокерских компаний и инвестиционных платформ позволяют распределять криптовалюту на счетах IRA или 401K. Например, компания Fidelity планирует разрешить пользователям выделять 20% своего 401k на криптовалюты, что позволит инвесторам диверсифицировать свой 401k.

Что нужно знать, прежде чем инвестировать в криптовалюту?

Прежде чем погрузиться в мир криптовалют, необходимо учесть несколько моментов:

Криптовалюты не регулируются и децентрализованы - Несмотря на то, что криптовалюты привлекают инвесторов, их децентрализация может сделать их потенциально опасными. Угроза афер и мошенничества может сделать их рискованным активом.

Они известны сильными колебаниями цены - Bitcoin, Ethereum и многие другие альткоины чрезвычайно волатильны. Поскольку их цена во многом определяется шумихой и спекуляциями производителей монет и разработчиков блокчейна, инвесторам трудно оценить долгосрочную прибыльность криптовалютных инвестиций.

Соблюдайте осторожность при работе с ICO - Подобно тому, как компании проводят первичное публичное размещение акций (IPO), когда они впервые выходят на биржу, развивающиеся криптовалюты начинают свою деятельность таким же образом - предлагают так называемое первичное размещение монет (ICO). Инвесторы должны остерегаться таких предложений, поскольку они известны своей ограниченной прозрачностью, когда речь идет о ходе разработки, принятии пользователями и потенциальных проблемах, поэтому инвесторы могут рисковать, покупая на схемы "накачивания и сброса".

Инвестируйте только те суммы, которые вам удобно потерять - Из-за присущей криптовалютам волатильности и отсутствия данных, подтверждающих потенциал долгосрочного роста, важно, чтобы инвесторы вкладывали в криптовалюту лишь небольшую часть своего портфеля на начальном этапе.

Защитите свой закрытый ключ - Если вы используете холодный или горячий кошелек для хранения криптовалюты, вам понадобится закрытый ключ - буквенно-цифровой код, который действует как пароль. Защита этого ключа имеет первостепенное значение для защиты ваших инвестиций, поскольку преступники могут украсть его и уйти с вашими активами.

Выберите лучшую биржу монет, брокера или кошелек, подходящий именно вам - Независимо от того, являетесь ли вы долгосрочным или краткосрочным инвестором - или даже однодневным трейдером, - выбор брокера или биржи, которые наилучшим образом отвечают вашим потребностям, очень важен. Инвесторы должны учитывать особенности сайта - например, какие валюты доступны, что вы можете купить и продать, варианты кредитного плеча - а также транзакционные издержки, которые больше подходят для их стиля инвестирования.

Что мне нужно, чтобы инвестировать в криптовалюту?

Инвестировать в криптовалюту просто и легко. Все, что вам нужно, это некоторый ликвидный капитал - в виде фиатной валюты, например, долларов или фунтов стерлингов, - и счет у брокера или на криптобирже.

Чтобы начать работу, вам необходимо:

  • Выберите наиболее подходящего вам брокера или биржу - это может означать выбор брокера с простым в использовании интерфейсом, если вы только начинаете.
  • Создайте свой аккаунт, проверьте свои данные и привяжите его к своему банковскому счету.
  • Внесите сумму фиатной валюты, которую вы готовы инвестировать/рисковать.
  • Оценив рынок заинтересовавшей вас криптовалюты, сделайте заказ на покупку, выберите сумму, которую вы хотели бы инвестировать, и подтвердите заказ.
  • Храните свою криптовалюту - вы можете делать это в:
    • Горячие кошельки - обычно на портативных устройствах, таких как ноутбуки и телефоны, горячие кошельки постоянно подключены к Интернету. Хотя они могут похвастаться тем, что всегда находятся на связи, они являются более легкой мишенью для хакеров.
    • Холодные кошельки - Эти кошельки представляют собой отсоединенные хранилища, в которых хранится ваша криптовалюта после ее приобретения. Поскольку они отключены, они подвергаются риску только при подключении, что дает хакерам ограниченное окно возможностей.
    • Брокерский счет - Если вы не против хранить портфель отдельно, вы можете просто хранить весь свой криптовалютный холдинг на брокерском счете.

Однако прежде чем вкладывать средства в криптовалютные инвестиции. Важно изучить основы инвестирования, чтобы ограничить риски.

Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту

Существует множество преимуществ и недостатков инвестирования в криптовалюту и торговли ею - все они должны быть учтены новыми инвесторами при открытии счета.

Плюсы инвестирования в криптовалюту

  • Потенциал высоких доходов - Из-за неустойчивой природы криптовалют и неопределенности, связанной с их внедрением, они имеют невероятно высокий потенциал роста, что означает возможный звездный потенциал прибыли для инвесторов. Криптовалюты были самыми высокодоходными активами за последние пять лет - за это время биткоин и Ethereum выросли на 1000% и 500% соответственно.
  • В отличие от Федеральной резервной системы, которая имеет возможность раздувать валюту в ответ на кризис, криптовалюты управляются собственными рынками спроса и предложения, что означает, что они противостоят колебаниям фиатных валют. Криптовалюты обычно имеют ограниченное количество монет в обращении, в то время как Федеральная резервная система может просто напечатать больше денег.
  • Это отличный способ диверсифицировать свой портфель - В дополнение к таким товарам, как золото и серебро, которые являются естественным хеджем против инфляции, криптовалюты показали чрезвычайно хороший потенциал прибыли, который выдерживает бури финансовых кризисов, помогая вам снизить риск в вашем долгосрочном инвестиционном портфеле.
  • Доступность 24/7 - В отличие от фондовых рынков, где есть инвестиционные и торговые окна для заключения сделок, криптовалютные рынки открыты 24/7. Это позволяет инвесторам размещать ордера, получать прибыль и отслеживать тенденции в любое время.

Минусы инвестирования в криптовалюту

  • Рынок невероятно волатилен - Криптовалюты крайне нерегулируемы - большая часть ценовых колебаний на криптовалютном рынке регулируется спекуляциями, основанными на представлениях владельцев криптовалют о своих собственных монетах и прогнозах на будущее. С волатильностью приходит потенциал для чрезвычайно высоких прибылей, но также и значительных потерь, если они составляют слишком большую часть вашего портфеля.
  • Их долгосрочный успех еще не доказан - Несмотря на бурный рост стоимости таких известных монет, как биткоин и Ethereum, многие альткоины достигли пика и с трудом возвращаются к своим пятилетним максимумам. До сих пор неизвестно, являются ли они надежной инвестицией или пузырем, который вот-вот лопнет, что заставляет постоянных экономистов сомневаться в том, выживет ли рынок.
  • Это запутывает новых инвесторов - Навигация в мире криптовалютных инвестиций, CFD, торговли с использованием кредитного плеча и дезинформации может привести к значительным потерям для начинающих инвесторов. Для тех, кто инвестирует, очень важно понимать рынки и не бросать свой капитал сразу.
  • Мишени для взлома системы безопасности - Не секрет, что дорогостоящие криптовалюты, хранящиеся в цифровых кошельках, являются мишенью для преступников. Фишинговые атаки на владельцев кошельков и потерянные ключи безопасности могут дать злоумышленникам мгновенный доступ к вашему криптовалютному портфелю, что позволит им перевести средства ничего не подозревающих пользователей.
  • Инвесторы должны бороться с дезинформацией в Интернете - схемы "быстрого обогащения" и завышенные прогнозы успеха криптовалюты могут затуманить рассудок начинающих инвесторов. В случае с акциями есть больше информации для работы, включая доходы, рейтинги EPS, соотношение цены и прибыли и совокупный годовой темп роста (CAGR), которые позволяют пользователям принимать обоснованные решения, в то время как криптовалюта является более спекулятивной из-за ее младенческого возраста.

Понимание волатильности криптовалютного рынка и управление рисками

Поскольку на криптовалютном рынке практически отсутствует регулирование и надзор, цены регулируются исключительно спекуляциями.

Хотя значительные изменения - например, технические достижения в блокчейн-инфраструктуре криптовалюты - могут вызвать оживление и рост популярности конкретной криптовалюты, ее популярность в основном диктуется владельцами криптовалют, раздувающими силу своих собственных монет.

Чтобы застраховаться от волатильности, инвесторы и трейдеры могут использовать определенные функции на биржах монет и брокерских сайтах для ограничения риска.

Например, опытные инвесторы обращают внимание на:

Используйте криптовалюту в качестве диверсификатора - Вместо того чтобы ставить весь свой портфель на криптовалюты, которые стремительно растут в цене, они выделят лишь небольшую часть своих активов на криптовалюту. Вкладывая деньги во многие виды инвестиций - акции, товары и индексы, а также криптовалюту, - они смогут получить выгоду от микроприбылей в каждом секторе и ограничить потери.

Ограничьте использование CFD и кредитного плеча - CFD и кредитное плечо позволяют инвесторам занимать гораздо более крупные позиции на фондовом рынке, чем позволяет их капитал. Это может означать более высокую прибыль, но также и значительные потери в случае краха. Контролируемый, осторожный подход к инвестированию с использованием кредитного плеча может помочь ограничить эти потери.

Управляйте эмоциями - Если вы новичок в криптоинвестировании, может быть легко поддаться эмоциональной стороне инвестирования - особенно если медвежий рынок особенно сильно ударит по вашему портфелю. Опытные инвесторы понимают, что рынок движется только в ответ на спрос и предложение, поэтому им проще обналичивать средства и менять тактику в ответ на изменения рынка с холодной головой.

Работайте по графику - Опытные инвесторы придерживаются долгосрочного плана - они не просто бросают деньги в криптовалюты в ответ на тенденции. Их инвестиции основаны на прогнозах, основанных на данных, графиках цен, техническом и фундаментальном анализе. Это позволяет им покупать, держать или продавать в более оптимальное время, чем людям, которые панически покупают.

Советы по инвестированию в криптовалюту

Инвестирование в криптовалюты может быть сложной задачей - особенно для тех, кто имеет ограниченное представление об основах рынка.

Вот несколько советов, которые следует иметь в виду начинающему инвестору.

Используйте уровни "стоп-лосс" и "тейк-профит".

"Стоп-лосс" и "тейк-профит" - это ценовые диапазоны, определяемые инвестором. Как только эти уровни установлены, брокер или биржа автоматически продают свои инвестиции, чтобы помочь инвестору ограничить свои потери и получить прибыль, когда он не может сам управлять своими активами - например, когда он на работе.

Если вы только начинаете или имеете ограниченный свободный капитал для игры, эти лимиты являются неотъемлемой частью его сохранения - особенно на нестабильных рынках.

Используйте биржу, а не брокера

Криптовалютные биржи, как правило, имеют более низкие комиссии за транзакции и хранение, чем брокеры. Это делает их лучшими вариантами для долгосрочных инвесторов.

Помните, что рынки постоянны

Криптовалютные рынки никогда не спят - они работают 24 часа в сутки, семь дней в неделю.

Помимо уровней стоп-лосс и тейк-профит, возможно, стоит использовать инструменты для автоматизации [DS1] ваших инвестиций, чтобы не потерять деньги при внезапном спаде.

Рассмотрите возможность использования бумажного счета

Если вы новичок в инвестировании и хотите освоиться на рынке и понять, как ориентироваться в интерфейсе биржи, вы можете открыть бумажный счет.

Это позволяет потенциальным пользователям торговать и инвестировать в криптовалюты и акции на ненастоящие деньги, безопасно тестировать стратегии и следить за рынками без риска.

Вы можете делать деньги, когда рынок медвежий

Как гласит старая пословица - покупай низко и продавай высоко. Однако благодаря современным биржам и брокерам вы можете заработать на обесценивании криптовалюты.

Часто известный как "шортинг", вы можете занять на рынке позицию, которая ставит против криптовалюты. Однако этим обычно пользуются более опытные инвесторы.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Является ли криптовалюта хорошей инвестицией?

Существует много споров о долгосрочном потенциале роста устоявшихся криптовалют, токенов и альткоинов.

Несмотря на возможность получения высоких прибылей, инвесторы также рискуют понести значительные убытки, поэтому они больше подходят для людей, менее склонных к риску. Однако они зарекомендовали себя как отличное средство защиты от инфляции, что делает их целесообразным дополнением к разнообразному инвестиционному портфелю.

Сколько я должен инвестировать в криптовалюту?

Как правило, не более 20% вашего портфеля должно быть инвестировано в какой-либо один сектор рынка.

Новичкам рекомендуется инвестировать в криптовалюту чуть меньшую часть своего портфеля, учитывая волатильный характер рынков.

Сколько я должен вложить в криптовалюту, чтобы заработать деньги?

Вам не нужен большой стартовый капитал, чтобы инвестировать в криптовалюты и зарабатывать деньги.

Хотя стоимость признанных монет - таких как Bitcoin и Ethereum - исчисляется тысячами, брокеры и биржи позволяют пользователям инвестировать в монеты на сумму, равную их капиталу.

Это означает, что если у вас есть только 100 долларов для инвестиций, вы все равно можете инвестировать в биткоин и получите эквивалентную стоимость для своего портфеля.

Нажмите здесь, чтобы узнать последние криптовалютные новости

Источник