Ключом к обретению финансовой безопасности и независимости являются инвестиции в пассивный доход. Пассивный доход формируется за счет инвестиций, которые обеспечивают постоянный источник дохода при незначительном постоянном участии, в отличие от активного дохода, требующего постоянных усилий и времени. Пассивный доход особенно ценен тем, что позволяет инвесторам накапливать богатство и жить независимо.
Пассивное доходное инвестирование, объяснение
Инвестирование в индексные фонды и биржевые фонды (ETF) является популярной стратегией пассивного дохода на традиционном финансовом рынке. Индексные фонды - это пассивно управляемые взаимные фонды, которые стремятся соответствовать показателям выбранного рыночного индекса, например S&P 500. ETF, с другой стороны, похожи на индексные фонды, но торгуются на биржах, как отдельные акции.
ETF и индексные фонды имеют ряд преимуществ для инвесторов с пассивным доходом. Они позволяют мгновенно диверсифицировать инвестиции по различным ценным бумагам, снижая риск, связанный с владением отдельными акциями.
Они также экономичны благодаря низким коэффициентам расходов, что делает их идеальными для долгосрочного инвестирования. Кроме того, эти фонды дают инвесторам возможность получать доход в виде дивидендов и прироста капитала, что позволяет им со временем наращивать свое благосостояние.
Инвестиционный фонд, такой как ПИФ, индексный фонд или ETF, имеет расходы, связанные с его владением и управлением. Коэффициент расходов измеряет эти расходы. Он представляет собой долю активов фонда, которая идет на оплату услуг управляющих, накладных расходов, маркетинговых и других операционных расходов.
Коэффициент расходов влияет на доходность, получаемую инвесторами, поскольку часто указывается в виде годового процента и вычитается из активов фонда. Для инвесторов, ищущих экономически эффективные варианты инвестирования, более низкий коэффициент расходов означает, что большая часть активов фонда инвестируется, а не используется для оплаты расходов.
Индексные фонды и ETF в криптовалюте
В криптовалютном пространстве индексные фонды - это инвестиционные фонды, которые стремятся воспроизвести показатели определенного криптовалютного индекса или сегмента рынка, предлагая инвесторам диверсифицированную экспозицию на криптовалютном рынке.
Напротив, ETF торгуются на биржах, отслеживая динамику определенного криптовалютного индекса или сегмента рынка, что позволяет инвесторам покупать и продавать акции в течение всего торгового дня.
Инвесторы могут создать поток пассивного дохода, который со временем увеличивается, вложив часть своего инвестиционного портфеля в индексные фонды и ETF на криптовалютном рынке. Однако главное - выбрать фонды, соответствующие их временному горизонту, допустимому риску и целям инвестирования.
Сходства и различия между криптоиндексными фондами и крипто ETF
Как индексные фонды, так и ETF на криптовалюты стремятся предложить диверсифицированную экспозицию по группе криптовалют или определенному индексу или сегменту рынка. Они дают инвесторам возможность пассивно и удобно получить доступ к более крупному криптовалютному рынку. Криптовалютные биржи позволяют покупать и продавать оба варианта инвестиций.
Однако необходимо учитывать и существенные различия. Например, криптоиндексные фонды обладают ограниченной торговой гибкостью: их покупка и продажа осуществляется непосредственно у компании-фондодержателя и оценивается по состоянию на конец торгового дня. В то время как криптовалютные ETF постоянно торгуются на криптобиржах как отдельные токены, с ценообразованием в режиме реального времени и большим количеством торговых опций.
ETF, как правило, имеют более низкие коэффициенты расходов, чем индексные фонды, которые обычно имеют более высокие коэффициенты расходов. Однако оба инвестиционных инструмента обеспечивают различные уровни доступности и прозрачности.
Вот краткое описание различий между криптоиндексными фондами и крипто ETF:
Финансовая безопасность и финансовая независимость могут быть достигнуты путем пассивного доходного инвестирования в индексные фонды и ETF при тщательной подготовке и дисциплинированном подходе. Для начала пассивного инвестирования в криптовалюты, в частности, в индексные фонды и ETF, необходимо учесть ряд моментов:
- Узнайте больше об индексных фондах и ETF криптовалютного рынка.
- Определите свою толерантность к риску и инвестиционные цели.
- Выберите надежную криптовалютную биржу.
- Исходя из коэффициента расходов, разнообразия и прошлых результатов, выберите подходящие индексные фонды или ETF.
- Создайте учетную запись на выбранной вами бирже и пройдите необходимую верификацию.
- Заключение сделок на покупку выбранных индексных фондов или ETF.
- Следите за эффективностью своих инвестиций и периодически проводите ребалансировку.
- Отслеживать и регистрировать любой пассивный доход, получаемый за счет дивидендов, ставок или других механизмов.
- Быть в курсе событий на рынке и изменений в законодательстве.
Стратегии получения пассивного дохода с помощью криптоиндексных фондов и ETF
В криптовалютном мире существуют различные способы использования индексных фондов и ETF для получения пассивного дохода, о которых пойдет речь ниже:
Дивидендные криптоиндексные фонды
Несколько криптоиндексных фондов и ETF предоставляют инвесторам дивиденды. Эти фонды инвестируют часть своих средств в криптовалюты, которые регулярно выплачивают дивиденды или вознаграждения по ставкам. Инвесторы могут получать пассивный доход, вкладывая средства в такие фонды и получая эти выплаты.
Закладка и выращивание урожая
Staking и yield farming - две практики, которые используют некоторые криптовалютные индексные фонды и ETF. В обмен на вознаграждение доходность предполагает предоставление ликвидности протоколам децентрализованного финансирования (DeFi).
Под ставкой понимается удержание определенных монет с получением выгоды за помощь в обеспечении безопасности сети. Инвесторы могут получать пассивный доход от генерируемой доходности или вознаграждения за ставку, вкладывая средства в фонды, осуществляющие эту деятельность.
Токенизированные фонды недвижимости
Некоторые криптоиндексные фонды и ETF предоставляют доступ к токенизированным активам недвижимости. Эти фонды инвестируют в активы недвижимости и токенизируют их, чтобы инвесторы могли получать выгоду от роста капитала и арендного дохода. Инвестируя в эти фонды, можно получать пассивный доход от арендной платы, которую приносят базовые активы недвижимости.
Кредитование и заимствование
Криптоиндексные фонды и ETF, участвующие в кредитовании и заимствовании в криптовалютной индустрии, предоставляют заемщикам криптовалюту и получают проценты по этим займам. Вкладывая средства в эти фонды, инвесторы могут пассивно получать прибыль от процентов, которые генерирует кредитная деятельность.
Ребалансировка и рост портфеля
Для поддержания желаемого распределения активов криптоиндексные фонды и ETF часто регулярно ребалансируют свои портфели. В ходе ребалансировки продаются активы, которые превзошли ожидания, и покупаются те, которые превзошли ожидания.
Инвестор может получить прибыль от прироста капитала, полученного в ходе ребалансировки, если фонд работает лучше, чем ожидалось, и приносит больше дохода, чем стоит.
Использование дробных акций и усреднение стоимости в долларах
При инвестировании в ETF и криптовалютные индексные фонды оптимальными стратегиями могут быть использование дробных акций и применение стратегии усреднения затрат в долларах. Инвесторы могут диверсифицировать даже скромные средства, инвестируя в дробные акции, которые позволяют делать меньшие вложения.
Регулярно инвестируя определенную сумму, они могут свести к минимуму влияние волатильности рынка и избавиться от необходимости определять его время. Кроме того, составив бюджет и график инвестирования, инвесторы могут постепенно формировать свой портфель и, возможно, получать выгоду от долгосрочного роста этих активов.
Риски, связанные с криптоиндексными фондами и крипто ETF
Инвестирование в криптовалютные индексные фонды и ETF сопряжено с рядом рисков, которые необходимо учитывать. Стоимость этих инвестиционных альтернатив подвержена риску из-за значительной волатильности криптовалютного рынка. Снизить этот риск можно с помощью диверсификации и регулярной ребалансировки портфеля.
Кроме того, изменение нормативно-правовой базы создает правовые риски, поэтому инвесторы должны быть осведомлены и выбирать фонды, соответствующие требованиям. Выбор известных фондов с надежными системами безопасности очень важен, поскольку при использовании услуг сторонних посредников и кастодианов существует риск контрагента.
Наконец, если фонд имеет низкий объем торгов, что затрудняет покупку или продажу акций по желаемым ценам, может возникнуть риск ликвидности. Этот риск можно снизить, если перед инвестированием провести обширное исследование и оценить ликвидность фонда.
Соберите эту статью в качестве NFT, чтобы сохранить этот момент истории и продемонстрировать свою поддержку независимой журналистике в криптопространстве.
Источник
