Биткоин (BTC), наряду с другими криптовалютами, предоставил людям возможность получать пассивный доход, зарабатывая деньги без какого-либо активного участия. Не нужно брать на себя ненужные торговые риски или тратить время на чтение и анализ огромного количества информации. 

Хотя концепция пассивного заработка не нова, криптовалюта, несомненно, добавила к ней новые измерения. Такие понятия, как сложный процент или реинвестирование дивидендов, применяются и на криптовалютном рынке, создавая экосистему, где можно зарабатывать пассивно.

Давайте обсудим различные способы получения пассивного дохода с помощью Bitcoin. Эта статья включает в себя процентные счета, кредитование, майнинг, торговлю и пул ликвидности.

Процентные счета в биткоинах

Хранение биткоина на криптовалютном сберегательном счете аналогично хранению на обычных сберегательных счетах. Эти счета предлагают фиксированный процент на криптоактивы, размещенные на депозите. Можно выбрать гибкие сберегательные планы, которые позволяют вкладчику снимать активы, когда он пожелает, или фиксированные сберегательные планы, при которых активы остаются на счете в течение заранее определенного периода.

Процентные ставки обычно выше при размещении средств на определенный срок, чем на обычном сберегательном счете. Срок действия срочных вкладов значительно меньше, чем обычных банковских счетов. В некоторых протоколах также отсутствует требование о минимальном размере депозита.

Можно также прибегнуть к услугам финансового консультанта для реализации инвестиционных стратегий, таких как усреднение затрат в долларах (DCA). Эта стратегия предполагает регулярное инвестирование одинакового количества BTC в целевую ценную бумагу в течение определенного периода времени, что снижает среднюю стоимость одной акции и уменьшает влияние волатильности на владение криптовалютой.

Биткоин-кредитование

Биткоин-кредитование происходит, когда любой человек, владеющий BTC, одалживает криптовалюту заемщикам через централизованную, децентрализованную или одноранговую (P2p) платформу. Взамен заемщики выплачивают ежедневные, еженедельные или ежемесячные проценты. Кредитная платформа обычно берет плату за услугу.

Три фактора, влияющие на доход, - это общая стоимость Биткойна, предоставляемого в кредит, срок кредита и процентная ставка. На централизованных платформах кредитования пользователи должны доверять третьей стороне в отношении инфраструктуры и условий кредитования Bitcoin. Большинство платформ требуют, чтобы пользователи вносили свои BTC на депозит платформы кредитования. Хотя это и обеспечивает экспертную помощь пользователям, их Биткоин находится на хранении у платформ.

С другой стороны, в децентрализованных кредитных платформах нет посредников. Умные контракты автоматизируют процесс кредитования, отодвигая на второй план роль человека. Процентные ставки определяются автономно, а контракт исполняется после выполнения соответствующих условий.

На платформах P2P пользователи могут определять свои индивидуальные условия. Например, они могут определить процентную ставку и сумму биткоина, которую они хотят одолжить. Роль платформы заключается в обеспечении необходимой инфраструктуры для завершения сделки, и обычно она берет плату за свои услуги.

Добыча биткоинов

Майнинг позволяет получить вознаграждение за использование вычислительной мощности для обеспечения безопасности сети Bitcoin. Биткойн - это протокол с доказательством работы (PoW), который требует от участников сети решения произвольной математической головоломки, чтобы предотвратить инициирование любых изменений, наносящих вред сети, любым неавторизованным лицом или даже инсайдером с недобросовестными намерениями.

В прежние времена пользователи добывали биткоин на обычных ПК, а затем на универсальных майнинговых установках. Однако с ростом сети сложность добычи возросла, и майнеры были вынуждены использовать специально изготовленное оборудование для майнинга, называемое прикладными интегральными схемами (ASIC), в которые встроены чипы, предназначенные для майнинга.

Шахтеры могут устанавливать и обслуживать добывающие установки, чтобы снизить свои расходы. Однако для этого им необходимо иметь первоначальный капитал, а также некоторые технические знания, необходимые для обслуживания оборудования для добычи Биткойна. Это позволило людям добывать Биткойн без необходимости вкладывать много денег. Участие в пуле с большой вычислительной мощностью дает больше шансов на создание выигрышного хэша, чем у майнеров, не имеющих такого современного оборудования. 

Торговля биткоинами

Как и в случае со всеми финансовыми активами, на цену биткоина влияют законы спроса и предложения. Любой владелец BTC может воспользоваться волатильностью, присущей этой криптовалюте, чтобы заработать на торговле Bitcoin, как в длинную, так и в короткую сторону. Выставление длинных позиций означает продажу BTC, когда цены растут, а выставление коротких позиций - это продажа, когда цены падают.

Точно определить время рынка для получения прибыли практически невозможно ни для кого. Основная идея, однако, заключается в том, чтобы купить BTC, когда ожидается рост его цены, и продать его позже с прибылью. Например, если BTC торгуется на уровне $20 000 и кто-то предполагает, что он может подняться до $25 000 или выше, он может купить Bitcoin или обменять любую другую криптовалюту на BTC, дождаться роста цены и затем продать криптовалюту, получив чистую прибыль в размере $5 000.

Стратегия шортинга обычно применяется трейдерами, когда цены на криптовалюту падают. Например, предположим, что цена в настоящее время составляет $20 000, и трейдер ожидает, что она упадет до $17 000. Трейдер может сразу продать свои BTC, а затем выкупить их, когда цены достигнут желаемого уровня, получив прибыль в размере $3 000. Шортить биткоин можно с помощью таких производных инструментов, как фьючерсы и опционы. Можно также участвовать в рынках прогнозов для шортинга биткоина.

Для упрощения торговли и минимизации вероятности потерь биржи позволяют размещать стоп-лимитные ордера. Если цены упадут ниже определенного уровня, система самостоятельно выполнит сделку и ограничит потери. Чтобы полностью автоматизировать торговлю биткоином, можно использовать алгоритмическую торговлю. Запрограммированные торговые инструкции выдаются на основе времени, объема и цены. Когда рынок срабатывает на установленные трейдером инструкции, программное обеспечение исполняет ордера. 

Пул ликвидности биткоина

Пулы ликвидности, спасательный круг децентрализованных бирж (DEX), также могут стать местом, где любой человек, имеющий BTC, может получить пассивный заработок. Пул ликвидности биткоина - это цифровая куча криптовалюты, заблокированная в смарт-контракте, что создает ликвидность для более быстрых транзакций.

Пользователи различных криптоплатформ, называемые поставщиками ликвидности (LP), получают часть вознаграждений и поощрений в обмен на количество ликвидности, которую они поставили в пул ликвидности. Они получают вознаграждение в виде токенов LP, которые могут быть использованы во всей экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). Uniswap, SushiSwap и PancakeSwap - некоторые популярные биржи DeFi.

Пул ликвидности содержит криптовалюты в парах, например, BTC-USDT, ETH-USDC и т.д. Вот пример, который поможет понять, как это работает на SushiSwap, с инвестированием $5 000 в пул ликвидности BTC-USDC. Шаги следующие:

Следите за изменениями в экосистеме

Возможность получать пассивный доход от биткоина повышает стоимость его владения. Инвестиции в криптовалюты всегда связаны с риском из-за волатильности. Тем не менее, пассивный доход позволяет стабильно зарабатывать деньги, не подвергаясь активному воздействию резких взлетов и падений цен. Прежде чем принять решение о том, как заработать деньги с помощью пассивного заработка, необходимо провести соответствующее исследование ожидаемой доходности, факторов риска и т.д.

Криптовалютная экосистема развивается, и могут появиться новые варианты использования биткоина, что делает необходимым постоянное наблюдение за появляющимися возможностями. Местные регуляторные санкции также являются важным аспектом, который необходимо учитывать. Криптовалюты, включая биткоин, находятся под наблюдением регулирующих органов, и необходимо знать, что они одобряют и не одобряют.

Приобретите лицензию на эту статью. Powered by SharpShark.

Источник