Что такое альткойны?
Слово «альткойн» происходит от слов «альтернатива» и «монета». Альткойны относятся ко всем альтернативам биткойнам. Альткойны — это криптовалюты, которые имеют общие характеристики с биткойнами (BTC). Например, биткойн и альткойны имеют аналогичную базовую структуру. Альткойны также функционируют как одноранговые (P2p) системы и обмениваются кодом, как биткойн.
Конечно, между биткойнами и альткойнами также есть заметные различия. Одним из таких отличий является механизм консенсуса, используемый этими альткойнами для проверки транзакций или создания блоков. В то время как Биткойн использует механизм консенсуса Proof-of-Work (PoW), альткойны обычно используют Proof-of-Stake (POS). Существуют разные категории альткойнов, и их лучше всего можно определить по механизмам консенсуса и уникальным функциям.
Вот наиболее распространенные типы альткойнов:
на основе майнинга
Альткойны, основанные на майнинге, используют метод доказательства работы, наиболее известный как PoW, который позволяет системам генерировать новые монеты путем майнинга. Майнинг влечет за собой решение сложных задач по созданию блоков. Monero (XMR), Litecoin (Ltc) и Zcash (ZEC) — все это примеры альткоинов, основанных на майнинге.
Стейблкоины
Целью стейблкоинов является снижение волатильности, которая характерна для торговли и использования криптовалюты с самого начала. Таким образом, стоимость стейблкоинов привязана к стоимости корзины товаров, таких как драгоценные металлы, фиатные валюты или другие криптовалюты. Корзина служит резервом на случай, если у криптовалюты возникнут проблемы. DAI (DAI), USD Coin (USDC) и Tether (USDT) — все это примеры стабильных монет.
Токены безопасности
В соответствии со своим названием токен безопасности похож на традиционные ценные бумаги, торгуемые на фондовых рынках. Они напоминают традиционные акции и представляют собой капитал в форме собственности или дивидендов. Токены безопасности привлекают инвесторов из-за высокой вероятности того, что их цена быстро вырастет.
Мемкойны
Мемкойны называются так, потому что они представляют собой глупый взгляд на известные криптовалюты. Их обычно раскручивают знаменитости и популярные влиятельные лица в криптопространстве. Популярные мем-монеты Dogecoin (DOGE) и Shiba Inu (SHIB), например, часто дорожают Илоном Маском, генеральным директором Tesla и известным криптоэнтузиастом.
Вспомогательные токены
Utility-токены используются для предоставления таких услуг, как вознаграждения, сетевые сборы и покупки в данной сети. Utility-токены не предлагают акции, в отличие от токенов безопасности. Например, Filecoin (FIL) — это служебный токен, используемый для покупки хранилища в децентрализованной сети хранения.
Как вы оцениваете альткоины?
Фундаментальный анализ альткоина включает просмотр и оценку всей доступной информации об альткойне. Это включает в себя изучение вариантов использования криптовалюты и ее сети, а также команду, стоящую за проектом, чтобы полностью понять и оценить лучшие альткойны для покупки.
При анализе альткойнов или любой криптовалюты в этом отношении цель состоит в том, чтобы понять, является ли рассматриваемый актив переоцененным или недооцененным. Следует избегать переоцененных активов, тогда как недооцененные активы более идеальны. Это связано с тем, что переоцененные активы, скорее всего, будут работать хуже и вернутся к своей реальной стоимости. С другой стороны, недооцененные активы имеют больший потенциал для роста и стабильно прибыльны.
Тщательный анализ поможет вам принять лучшее решение относительно ваших инвестиционных решений.
Вот несколько полезных рекомендаций о том, как анализировать криптовалюту перед инвестированием:
Шаг 1. Проанализируйте технический документ и найдите ценностное предложение
Тщательное изучение технического описания токена предоставит много соответствующей информации, такой как варианты его использования, цели и видение проекта командой. Белая книга должна дать вам хорошее представление о том, какую ценность альткойн будет представлять для своих пользователей.
Ценностное предложение для Биткойна, например, таково: «децентрализованная цифровая валюта без центрального банка или единого администратора, которую можно отправлять от пользователя к пользователю в одноранговой сети без необходимости в посредниках».
Шаг 2: Ищите растущий спрос и стабильное (или уменьшающееся) предложение
Рассмотрение спроса и предложения — один из лучших способов оценить ваши следующие инвестиции в криптовалюту. Теперь, когда вы получили четкое представление о том, как альткоин добавляет ценность своим пользователям, пришло время взглянуть на то, как он управляет спросом и предложением.
Проще говоря, у альткоина должны быть стимулы, которые будут способствовать увеличению спроса таким образом, чтобы предложение постоянно уменьшалось или оставалось стабильным. Когда спрос превышает предложение, цены растут, что еще больше увеличивает спрос.
Шаг 3: Оцените команду и заинтересованные стороны, стоящие за проектом
Теперь, когда вы хорошо понимаете, что может предложить проект, также важно тщательно оценить команду, стоящую за проектом. Вы можете найти информацию о команде в официальном документе проекта, но попробуйте также провести независимое исследование о них. Вы можете проверить страницу команды официального сайта проекта, а также их профили LinkedIn, которые они должны были сделать общедоступными и доступными для всех.
Задайте следующие вопросы, изучая биографию каждого участника:
- Работали ли они над другими авторитетными и успешными проектами в прошлом?
- Каковы их полномочия?
- Являются ли они авторитетными членами криптосообщества и экосистемы блокчейна?
Цель состоит в том, чтобы выяснить, является ли команда, стоящая за проектом, опытной и состоит ли она из экспертов, которые знают, что они делают. Вы можете изучить онлайн-платформы аналитики и обозреватели блокчейнов, чтобы дополнить свои исследования по этому вопросу. Вы также можете просмотреть их профили в социальных сетях или проверить Twitter на наличие разговоров, в которых они участвуют.
Ethereum, например, имеет такое сильное инвестиционное сообщество, потому что каждый человек, работающий над Ethereum, создает ценность для держателей Ethereum. Несмотря на такие проблемы, как высокие комиссии и медленные транзакции, разработчики, создатели сообществ и другие талантливые специалисты по-прежнему хотят участвовать в проектах, связанных с Ethereum.
Например, такие платформы, как Aave и OpenSea, построены на Ethereum. Логика обеспечения сильной основной команды, поддерживающей проект, заключается в том, что это создает волновой эффект. Проект с сильной талантливой командой привлекает еще больше заслуживающих доверия дальновидных людей, тем самым позволяя создавать еще больше проектов и улучшений на платформе, подобно Ethereum. Эти люди стремятся постоянно улучшать доступные платформы и инициативы, связанные с проектом, тем самым создавая еще большую ценность для держателей валюты.
Какие платформы альткоинов имеют наибольший потенциал?
Когда дело доходит до инвестирования в альткоины, вы можете выбрать один из множества вариантов. Тем не менее, всегда разумно знать, какие из них имеют наибольший потенциал, чтобы гарантировать, что вы будете делать разумные инвестиции.
- Эфириум: есть причина, по которой Эфириум многие называют «королем альткоинов». Созданная в 2013 году Виталиком Бутериным и соучредителями Ethereum представляет собой платформу смарт-контрактов, используемую для создания децентрализованных приложений (DApps). Основатели разработали Solidity, собственный язык программирования Ethereum для смарт-контрактов. Большая часть текущего пространства децентрализованных финансов опирается на блокчейн Ethereum, в то время как нативный токен Ether (ETH) продолжает развиваться с каждым днем.
- Chainlink: Chainlink выводит смарт-контракты на новый уровень, используя данные из реального мира. Благодаря Chainlink смарт-контракты Ethereum теперь могут совершать вызовы к другим интерфейсам прикладного программирования, а также действовать в зависимости от глобальных событий и других цен на активы. Ценность Chainlink продолжает расти, поскольку она привлекает ценных заинтересованных лиц, в том числе бывшего генерального директора Google Эрика Шмидта в качестве одного из ее советников.
- Stellar Lumens: Stellar стремится объединить глобальные банковские системы через свою децентрализованную платформу. Таким образом, он использует автономные способы оплаты, такие как Alchemy Pay и Единая зона платежей в евро. Затем сеть Stellar соединяет такие системы через децентрализованный реестр. Конкуренцию Stellar составляет Ripple, чье столкновение с SEC сделало его уязвимым. Это ставит Stellar в выгодное положение, чтобы стать ведущей глобальной платежной сетью.
- Aave: Aave уже сегодня является одним из лучших протоколов кредитования и продолжает предлагать заемщикам безопасность и анонимность. Из-за его популярности заемщики должны предлагать больший залог, чем сумма, которую они занимают. Залог надежно хранится на условном депонировании в течение всего срока кредита. В случае невыполнения обязательств кредитор автоматически получает оплату через смарт-контракт.
