Как застраховаться от нестабильности с помощью реальных токенов с мировым обеспечением

Инвестиционные решения сегодня в первую очередь основаны на аппетите инвестора к риску, смешанном с небольшим количеством исследований или советов и, надеюсь, позитивным чувством интуиции. В конце концов, весь смысл инвестирования в акции, а теперь и в криптовалюты, заключается в том, что они могут быть рано или поздно ликвидированы с целью получения прибыли. Сегодня подобные инвестиции обычно рассматриваются как более продуктивный способ сбережения или "роста" вашего богатства в течение длительного периода времени. Но так было не всегда.

В прежние времена или даже в более традиционных условиях люди подходили к идее экономии, откладывая каждый месяц дополнительные деньги на банковский счет или под кровать на плохие времена и дождливые дни. Инвестирование в фондовый рынок, как правило, было чем-то, что составляло, возможно, лишь небольшую часть сбережений, если вообще было, но никогда не большую их часть. Сбережения долгое время были в основном основаны на наличных деньгах или в форме драгоценных металлов, таких как золото.

Однако сегодня иметь наличные деньги означает постоянно терять деньги. Если это не инфляция в таких странах, как Аргентина, то это отрицательные процентные ставки в таких странах, как Швейцария. Денежные средства по определению вряд ли будут дорожать в цене, поэтому инвестирование в фондовый рынок или даже в рискованные активы стало не проблемой для долгосрочного финансового роста.

Однако инвестирование вряд ли является надежным планом создания богатства, поскольку у него есть свой собственный набор проблем. Собственный капитал не является ликвидным, и в какой-то момент вам снова понадобятся наличные деньги, потому что супермаркет, арендодатель, энергетическая компания и т. Д. все хотят, чтобы им платили наличными.

Затем идет постоянный цикл бумов и спадов на фондовом рынке, игра в угадывания, прогнозы, реакции и надвигающаяся черная пятница. Возможно, у вас есть какие-то непроизводительные активы, которые вы в конечном итоге ликвидируете, но затем сожалеете об этом решении, как только цены на акции снова поднимутся. Это происходит постоянно. Хотя на первый взгляд фондовый рынок может показаться довольно предсказуемым, это совсем не так.

Активы, обеспеченные реальным миром: третий вариант хеджирования

Таким образом, с денежными сбережениями вы должны бороться с инфляцией, а с долгосрочными инвестициями, основанными на акциях, вы должны иметь дело с волатильностью. В обоих случаях ваш долгосрочный финансовый рост сдерживается нестабильностью. С другой стороны, токенизация предлагает третий вариант. Одним из многих токенов, которые могут быть выпущены, являются сертификаты акций доходов. На первый взгляд это может показаться немного похожим на акции.

Покупая токен доли дохода в стабильной и надежной отрасли, такой как агробизнес (например, крупный рогатый скот, соевые бобы или кукуруза), вы получаете сертификат на долю дохода от операции. Это может не принести много дивидендов, но это безопасная и не спекулятивная инвестиция и может служить хеджированием против инфляции. Токены с долей дохода-это стабильность, обещающая небольшую, но стабильную прибыль.

Одним из недостатков использования токенов для инвестирования в реальные активы, такие как агробизнес, является то, что доходность основана на стоимости его продуктов, которые пользуются всеобщим спросом. Ценность пищи никогда не может упасть до нуля. Она нужна постоянно. Даже если вся индустрия ФинТеха начнет страдать или крипто-бум закончится, пищевая промышленность все равно будет преобладать. Людям нужно есть, это простой факт жизни. Конечно, существуют такие риски, как засуха, ураганы или саранча, но они не будут происходить одновременно повсюду на земле, поэтому ваши риски относительно сдерживаются простой диверсификацией.

Токенизация решает как проблемы волатильности, так и проблемы ликвидности, присущие денежным и фондовым планам сбережений. Это позволяет конвертировать деньги в реальные физические ценности, такие как крупный рогатый скот, которые относительно стабильны. Эти монеты, если они конвертируются обратно в фиатные деньги, действительно можно назвать "стабильными монетами" — стабильными по стоимости, а не по номиналу. Термин Stablecoin обычно относится к токену, привязанному к фиатной валюте, такой как доллар, но, конечно, это означает, что у него точно такие же проблемы с инфляцией, что и у обычной старой долларовой купюры, так что это немного бессмысленный термин. Это не так, если токен привязан к стабильному физическому значению.

Это революционное дополнение к финансовому арсеналу, особенно для тех, кто живет в странах с нестабильной валютой или ненадежной экономикой. В этих местах многие вынуждены покупать физические активы, потому что валюта постоянно теряет ценность. Здесь использование токенов для владения стабильными значениями может быть лучшей альтернативой. А простое преобразование токена обратно в фиатные деньги означает, что вы можете ликвидировать его в любой момент и оплатить свои счета. Фундаментальные проблемы стабильности и ликвидности, отсутствующие в наличных деньгах и акциях, решаются для тех, кто ищет варианты долгосрочных сбережений.

В таких странах, как Аргентина, фермеры борются с резким падением песо в условиях пандемической неопределенности, когда чистые валютные резервы близки к нулю, а инфляционные риски достигают 40%. Токенизированные сельскохозяйственные активы дают фермерам возможность искать хеджирование от инфляции и получать доступ к ликвидности через сертифицированные финансовые титулы, доступные как национальным, так и международным инвесторам.

Токены, поддерживаемые сельским хозяйством, стали важнейшим решением, помогающим развивающимся странам генерировать больше инвестиционных и экспортных возможностей в различных отраслях сельского хозяйства.

Но все это, конечно, возможно только при наличии достаточной ликвидности. Если предположить, что девальвация наших глобальных фиатных валют сохранит свои темпы, вскоре появится достаточный спрос на такое решение, выходящий за рамки нынешних пользователей ниши. К счастью для тех, кто уделяет приоритетное внимание стабильности, спекуляция не очень хорошо работает с такими токенами, потому что не так много места для гигантской прибыли.

Агробизнес-довольно постоянная область, в которой не будет значительного роста доходов, если только не произойдет что-то необычное, например, фермер, попавший в нефть. И поскольку он привязан к стабильному физическому товару с постоянным спросом, схемы "насос-и-сброс" не сработают, даже если кто-то был достаточно глуп, чтобы попытаться.

У токенизации есть еще один трюк в рукаве, который делает ее идеальной для частных лиц и небольших компаний, особенно в нестабильных экономиках. Поскольку нормативные и административные требования к токену доли дохода не совпадают с требованиями к собственному капиталу, это означает, что вы также можете маркировать небольшие активы и получать от них некоторую ценность. В сочетании с возможностью токенизации "фракционировать" физическое целое, это означает, что у вас может быть несколько претензий на неделимый актив.

На данный момент оба существующих варианта сбережений, открытых для людей, - наличные деньги и собственный капитал-являются рискованными и непродуктивными. Поскольку глобальная экономическая нестабильность усиливается после этой пандемии и поскольку потребность в финансовой стабильности возрастает во всем мире, инвестиции в один из немногих стабильных вариантов, таких как агробизнес, могут быть просто лучшей альтернативой наличным деньгам и, безусловно, гораздо лучшей альтернативой любым другим спекулятивным инвестициям.