Плохая практика кибербезопасности в индустрии децентрализованных финансов (DeFi) представляет угрозу для крипто -потребителей и национальной безопасности, согласно новому отчету Министерства казначейства США.

В первом в своем роде документ утверждается, что одноранговая природа Defi представляет новые незаконные финансовые риски, которые требуют дополнительного юридического надзора для решения.

Риск дефицита

Выпущенная в четверг, оценка риска Finance Finance Defi Defi Defi Defi подробно рассказывает о том, как киберпреступники, мошенники и другие незаконные субъекты злоупотребляют экосистемой Defi, чтобы отмыть деньги через системы, которые не внедрят надлежащие санкции и контроль по борьбе с отмыванием денег.

«Было несколько случаев, когда актеры, в том числе актеры вымогателей, воров, мошенников и торговцев наркотиками, использующие услуги DEFI для передачи и отмывания их незаконных доходов», - говорится в докладе.

Департамент отметил различные методы для выполнения этого, в том числе обмен фондами на менее отслеживаемые криптографии, перемещение между блокчейнами и отправку активов через микшеры криптовалюты. Затем отмытые средства обналичиваются в фиатной валюте с использованием поставщиков виртуальных активов.

В августе прошлого года Казначейство добавила в свой список санкционированных организаций криптовалютный микшер, из -за его популярности в корейских киберпреступниках.

Ransomware-это еще одна громкая проблема, отмеченная Департаментом, которая признается «приоритетом национальной безопасности». Поскольку транзакции в крипто -сети, такие как Биткойн, являются как псевдонимичными, так и необратимыми, они создают идеальную платежную железнодорожную железу, через которую преступники могут вымогать платежи у жертв.

Департамент сослался на исследование 2022 года от блокчейн-аналитической фирмы Elliptic, в котором было обнаружено, что 13 штаммов вымогателей отмывали свои деньги через единый мост поперечной цепь на общую сумму 50 миллионов долларов в первой половине 2022 года.

Наконец, Казначейство признало распространенность «мошенничества и мошенничества», из которых изводит крипто-индустрию, причем по крайней мере 1,6 миллиарда долларов украдены через крипто-мошенничество в 2021 году, согласно ФБР. Такие мошенничества варьируются от классических краж «вытягивания ковриков» до более личных «свиньи» мошенничества, после чего средства отмываются и запутываются с использованием многих из вышеупомянутых методов.

Слабость Дефера: централизация

Вопреки своему названию, Казначейство отметило, что большая часть пространства Defi изобилует централизованными точками неудачи.

«На практике многие услуги DEFI продолжают показывать структуры управления (например, функции управления, исправление проблем с кодом или в некоторой степени изменять функциональность интеллектуальных контрактов)», - говорится в отчете.

Альтернативно, протоколы DEFI, которые управляются децентрализованными автономными организациями (DAO) и их владельцами токенов управления, могут быть централизованы в руках ранних инвесторов DAO. «Разработчики и ранние инвесторы в службу DEFI могут сохранить контроль над Сервисом, выделяя значительные акции токенов управления самим собой или иным образом поддерживая фактический контроль», - говорится в казначействе.

Несмотря на риски, связанные с Defi, в отчете признается, что денежные средства все еще остаются королем, когда дело доходит до финансовых преступлений. «Отмывание денег, финансирование пролиферации и террористическое финансирование чаще всего встречается с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, в отличие от виртуальных активов», - говорится в этом.

Источник