Министерство финансов США уже давно негативно относится к сервисам микширования криптовалют, которые оно называет CVC (услуги микширования конвертируемых виртуальных валют).

Хотя существуют совершенно законные случаи использования таких услуг – в первую очередь клиентами, ориентированными на конфиденциальность, которые просто готовы платить комиссию, чтобы уменьшить возможность отслеживания с помощью инструментов анализа блокчейна – верно также и то, что киберпреступники используют их с угрожающей скоростью. .

Самым известным из этих миксеров является Tornado Cash, основателям которого предъявлены обвинения в суде Манхэттена, которые могут привести к 20 годам тюремного заключения.

Основная озабоченность властей США

Однако Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) теперь нацелилась на криптомиксеры как на целый класс, стремясь полностью объявить их вне закона.

Согласно Уведомлению о предлагаемых правилах (NPRM), представленному сегодня FinCEN, CVC должны быть обозначены как класс транзакций, вызывающих основное беспокойство по поводу отмывания денег, основываясь на их выводах в таких случаях, как блокировка биржи Bitzlato и ограбление Axie Infinity.

Первое применение Патриотического закона против целого класса транзакций

Андреа Гаки, директор FinCEN, заявила, что предлагаемый NPRM, нацеленный на крипто-миксеры, станет первым применением полномочий Раздела 311 против целого класса транзакций. До сих пор раздел 311 использовался только против отдельных компаний, банков или стран, таких как частный андоррский банк, Bitzlato, Иран и Северная Корея.

«Смешение CVC предлагает важнейшую услугу, которая позволяет игрокам в экосистеме программ-вымогателей, государственным деятелям-мошенникам и другим преступникам финансировать свою незаконную деятельность и скрывать поток доходов, полученных незаконным путем. Это первое в истории FinCEN использование полномочий Раздела 311. чтобы нацелиться на класс транзакций, вызывающих основную обеспокоенность по отмыванию денег, и, как и в случае с нашими усилиями в традиционной финансовой системе, Казначейство будет работать над выявлением и искоренением незаконного использования и злоупотреблений экосистемой CVC».

Раздел 311 — малоизвестная часть Патриотического акта, которая дает Министерству финансов США право лишать банковских привилегий определенных типов счетов, иностранных юрисдикций, учреждений или классов транзакций, если его аналитики считают, что они являются «незаконными». основная проблема отмывания денег».

Как только раздел 311 применяется к любому из них, целевая организация по сути отрезается от глобальной банковской системы, что значительно ограничивает ее способность выжить в финансовом отношении.

Источник