Управление цепочкой поставок исторически было сложной задачей из-за таких проблем, как рост затрат, потребительский спрос, финансовые риски, нестабильность и многое другое. К сожалению, пандемия COVID-19 создала еще более серьезные проблемы для цепочек поставок во всем мире.

Недавнее исследование, проведенное фирмой «Большой четверкой» Ernst & Young в конце 2020 года, рассматривает это в перспективе, отметив, что 97% компаний, производящих автомобильную и промышленную продукцию, обнаружили, что пандемия оказывает негативное влияние на их бизнес. Исследование EY также показало, что 64% ​​исследователей считают, что цифровая трансформация глобальных цепочек поставок ускорится из-за пандемии.

Хотя это всего лишь прогноз, некоторые традиционные поставщики уже начали использовать технологию блокчейн для автоматизации проверки рабочего процесса, чтобы обеспечить более эффективные цепочки поставок. Например, поставщик грузовых технологий ConsolFreight недавно заключил партнерство с Centrifuge, децентрализованной платформой для кредитования, обеспеченной активами, чтобы получить миллионы долларов на финансирование средств индивидуальной защиты.

Эрнесто Вилла, основатель ConsolFrieght, сказал Cointelegraph, что клиенту компании, BioBX, необходимо было импортировать и доставить средства индивидуальной защиты в школьные округа Калифорнии во время COVID-19. Однако из-за сложности и рисков, связанных с импортом СИЗ, BioBX изо всех сил пыталась обеспечить эту доставку. По словам Виллы, сотрудничество между Centrifuge и ConsolFreight позволило BioBX получить около 800000 долларов в качестве финансирования для доставки двух контейнеров перчаток в школы Калифорнии:

«Большинство компаний не хотят финансировать поставки СИЗ, поскольку эти заказы слишком велики для балансов наших клиентов. Таким образом, мы технологизировали всю цепочку поставок BioBX, финансируя их экспедирование грузов (дебиторскую задолженность) через пул ликвидности Centrifuge под названием Tinlake. Это яркий пример того, как децентрализованные финансы могут сочетаться с реальными активами ».

Enterprise DeFi становится реальностью

Centrifuge и ConsolFreight токенизировали, а затем финансировали различные бизнес-процессы для BioBX, что позволило компании получить доступ к финансовым средствам, которые обычно оставались недоступными в течение нескольких дней.

Кевин Ю, основатель BioBX, сказал Cointelegraph, что при использовании традиционных аккредитивов средства остаются заблокированными в течение всего срока действия аккредитива. Однако Ю упомянул, что ConsolFreight позволила BioBX быстро высвободить этот денежный поток.

Чтобы представить это в перспективе, Мартин Квенсель, соучредитель Centrifuge, сказал Cointelegraph, что компания токенизирует реальные активы, такие как аккредитивы или коносаменты, а затем размещает эти активы в сети блокчейн в качестве нематериальных токенов. Затем эти NFT превращаются в смарт-контракты и помещаются в пул ликвидности Centrifuge под названием «Tinlake», который подключен к протоколу MakerDAO. Затем Tinlake повторно токенизирует эти активы для создания взаимозаменяемых токенов ERC-20 для инвесторов. Квенсель объяснил:

«Затем инвесторы могут инвестировать в этот пул и получить взамен токен ERC-20. Также существует возможность приобретения DeFi и токенов отдельными лицами, поскольку пул Tinlake подключен к MakerDAO».

Протокол Tinlake в конечном итоге позволяет создателю актива, например ConsolFreight, заблокировать обеспечение в виде NFT и финансировать актив с помощью стейблкоина, такого как DAI. Хотя это может показаться иностранной концепцией для традиционных предприятий, Ю поделился, что BioBX смогла получить полную ясность о цепочке поставок и логистических событиях на протяжении всего этого процесса.

Инвестиции в реальные активы повышают ценность предприятия DeFi

Помимо добавленной стоимости для предприятий, использующих механизмы DeFi для автоматизации цепочек поставок, инвестиции в реальные активы также стали привлекательными для розничных инвесторов.

По словам Квенселя, инвесторам может быть проблематично держать только криптоактивы при попытке сопоставить базовое обеспечение Dai, стейблкоин MakerDAO:

«Добавление токенизированных реальных активов в качестве залога для Dai, таких как корпоративные активы, является ключом к его долгосрочной стабильности и принятию, поскольку оно решает две основные проблемы, с которыми в настоящее время сталкивается экосистема DeFi: стабильность и объем».

Квенсель также отметил, что диверсифицированный пул активов с различными параметрами риска будет противодействовать некоторым неэффективностям чрезмерного обеспечения эфира (ETH) при одновременном увеличении общего объема и стоимости. Он сказал, что это хорошо подходит для «инвесторов, которые хотят диверсифицировать и защитить свое криптовалютное богатство, перемещая его часть из криптоактивов в реальные активы, но при этом одновременно инвестируя в криптовалюту».

Проблемы, стоящие перед внедрением корпоративной технологии DeFi

Хотя децентрализованное финансирование предприятий может нарушить глобальные цепочки поставок, ряд проблем остается.

Например, до сих пор неясны стандарты финансирования реальных активов. Пол Броуди, руководитель отдела глобальных блокчейнов в Ernst & Young, ранее сказал Cointelegraph, что, как только появятся стандарты, компания надеется позволить своим корпоративным клиентам воспользоваться этими рынками DeFi.

К счастью, разработка корпоративных стандартов DeFi идет полным ходом. Например, Baseline Protocol - это развивающийся стандарт для эффективной автоматизации проверки рабочего процесса. Джон Вулперт, соучредитель Baseline Protocol и руководитель группы корпоративных сетей в ConsenSys, сказал Cointelegraph, что ожидается, что такие стандарты снизят затраты на верификацию настолько, чтобы сделать регулярное финансирование дебиторской задолженности тем, что могут себе позволить малые и средние вендоры. «Когда поставщикам не нужно беспокоиться о том, получат ли они деньги и когда, они могут помочь экономике двигаться вперед, заставляя капитал работать более уверенно и быстро», - сказал он.

Вулперт также добавил, что корпоративные стандарты DeFi важны для устранения мотива прибыли, которая может возникнуть с конкурирующими платформами. По его словам, это разделило бы систему, которую лучше поддерживать как общедоступную:

«По сути, если вы можете получить прибыль от предоставления функции, тогда другие обнаружат, что вы можете получать прибыль, и попытаются убедить других купить их версию. Это правильно и подходит для большинства вещей. Но возьмите Интернет - вот, вы этого не сделаете». Не нужны две разные версии, а вы хотите, чтобы все участвовали в одной и той же системе ».

Анаис Офранк, руководитель рабочей группы Oasis Open по стандартам и спецификациям, также рассказала Cointelegraph, что внедрение DeFi на предприятии предполагает понимание как предприятиями, так и инвесторами того, что их существующие бизнес-потребности могут быть удовлетворены более быстрым и экономичным способом при сохранении уровня безопасности. и коммерческая конфиденциальность, к которой они привыкли. Таким образом, Офранк отметил, что тогда ключевой вопрос заключается в том, как убедить обе стороны в масштабах:

«Одним из ответов могут быть стандарты. Обе целевые группы работают в среде, где соответствие стандартам обеспечивает необходимый им уровень уверенности и надежности. Одно из предположений может заключаться в том, что для того, чтобы корпоративный DeFi стал массовым, провайдеры децентрализованных финансовых решений должны будут последовательно и измеримо предоставить такой же или более высокий уровень гарантии ".

Если оставить в стороне стандарты, остается оптимизм в отношении будущего корпоративного DeFi. Кайл Томас, основатель и генеральный директор Provide Technologies - компании, обеспечивающей токенизацию реальных активов, - сказал Cointelegraph, что возможности улучшить современные казначейские операции и оптимизировать управление денежными средствами с помощью финансовых инструментов будут стимулировать крупные организации к участию в корпоративной экосистеме DeFi.

Вторя этому, Квенсель отметил, что децентрализованные технологии изменят правила игры для развития традиционных финансов. «Вы можете отправить миллионы долларов финансирования через сеть блокчейнов. Вы не можете сделать это с помощью традиционных банковских систем».

Источник