Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) присоединился к мультигосударственному урегулированию с Robinhood, которое заплатит примерно 10,2 млн. Долл. США в виде штрафов за регистрацию операционного дефицита, который негативно повлиял на инвесторов во время кризиса COVID-19.
Прошлым летом компания, связанная с крипто, была понесена еще на 30 миллионов долларов штрафа Министерства финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности.
Больше неприятностей для Robinhood
DFPI стал последним государственным регулятором, присоединившимся к многомиллионному соглашению с Robinhood. До этого сторожевые пейзажи Алабамы, Колорадо, Нью -Джерси, Делавэра, Техаса и Южной Дакоты утверждали, что фирма нанесла ущерб некоторым своим инвесторам в марте 2020 года, пренебрегая несколькими политиками.
По словам регулирующих органов, он не смог информировать пользователей о риске, связанном с многопользовательскими опционами, не разработал программу идентификации клиента и не проявил должную осмотрительность до утверждения определенных вариантов. Он также не сотрудничал с регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA) и другими соответствующими агентствами.
Оперативные неудачи предположительно произошли в марте 2020 года (в начале разрушительной пандемии Covid-19), когда сотни тысяч инвесторов полагались на платформу Robinhood.
Президент НАСАА Эндрю Хартнетт высоко оценил взаимные усилия государственных регуляторов, которые направлены на то, чтобы принести пользу затронутым инвесторам.
«Robinhood неоднократно не смогли обслуживать своих клиентов, но это урегулирование ясно дает понять, что Robinhood должно относиться к своим обязательствам по обслуживанию клиентов серьезно и исправляют эти недостатки», - добавил он.
Комиссар DFPI Clowilde Hewlett сказал, что такие платформы «должны соблюдать защиту здравого смысла для инвесторов и потребителей, как того требует закон».
Несмотря на штрафы, регулятор Калифорнии не нашел никаких доказательств мошеннической деятельности, проводимой Robinhood. Кроме того, компания полностью сотрудничала с расследованием.
Предыдущее урегулирование
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) вынудил криптоограус (подразделение онлайн-брокерской компании, ориентированное на криптовалюту) заплатить штраф в размере 30 миллионов долларов в августе 2022 года после того, как он обнаружил «значительные неудачи» программ соответствия.
Агентство утверждало, что Robinhood нарушил требования по борьбе с отмыванием денег и не достигла надлежащих обновлений в систему мониторинга транзакций. Кроме того, он следовал политике в области кибербезопасности, которая не соответствовала стандартам, изложенным NYDF.
Источник«DFS будет продолжать расследовать и принимать меры, когда любой лицензиат нарушает закон или правила Департамента, которые имеют решающее значение для защиты потребителей и обеспечения безопасности и обоснованности учреждений», - сказала в то время суперинтендант Эдриенн А. Харрис.
