Инсайдеры ныне несуществующего банка подписи, как сообщается, продали более 100 миллионов долларов акций за годы после того, как банк сместил свое внимание на привлечение криптовалютных компаний.

Согласно анализу, проведенному The Wall Street Journal, председателем Signature Bank, его бывшим генеральным директором, а также его преемником в совокупности продал около 50 миллионов долларов за последние три года. Трио, чьи продажи составили около половины проданной суммы, служили в комитете совета директоров, который отвечал за мониторинг профиля риска банка в течение прошлого года.

Инсайдерские транзакции

Исследования отметили, что транзакции инсайдеров банка были окутаны загадкой, потому что им не было ясности в официальных документах. Правила ценных бумаг и метод подачи также помогли продажам остаться незамеченными.

Signature Bank работает более двух десятилетий, и его крах 12 марта был частью серии банковских закрытий, которые также включали Silvergate Capital и Silicon Valley Bank (SVB). После того, как в 2021 году депозиты подписи выросли в крипто -индустрии во время пробега.

Кроме того, запуск акций банка зафиксировал на 140% прирост в том же году. Исследования WSJ подсчитали, что инсайдеры заработали 70 миллионов долларов от продаж акций в этом году. Это вдвое больше, чем на 2020 год.

Основная часть акций была продана руководителями весной 2021 года в течение почти 220 долларов. Важно отметить, что акция уже находилась в восходящем тренде, в конечном итоге достигнув рекордного максимума в 366 долларов в начале 2022 года.

В то время как подпись не держала или не придала криптовалюту напрямую, крипто -компании использовали внутреннюю платформу под названием Signet для управления своими деньгами. Первоначальный план Signet был наброшен подписным председателем Скоттом Шей, который назвал себя «крипто -энтузиастом», упомянул в докладе.

Раскрытие банков показывает, что он продал 5,4 млн. Долл. США в 2021 году. Он также купил 1,5 млн. Долл. США акций за тот же период и около 644 000 долл. США в 2023 году, незадолго до громкого краха. К Шей присоединились Джозеф Депало, исполнительный директор банка, и Эрик Хауэлл, его главный операционный директор, который продал 13,9 млн. Долл. США и 14,9 млн. Долл. США, соответственно, в 2021 году. Дуэт продал еще 9,2 млн. Долл. 2022.

Кроме того, подпись была одной из двух компаний в S & P 500, которая не подала инсайдерскую транзакции в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC).

Нормативные проблемы

Signature Bank, как сообщается, был расследован двумя правительственными органами США до его падения. Министерство юстиции расследовало, приняла ли компания необходимые меры для выявления потенциальных отмываний денег со стороны своих клиентов.

Чиновники были особенно обеспокоены, если банк прибегает к превентивным мерам для наблюдения за транзакциями для «признаков преступности» и надлежащим образом проверять владельцев счетов. Кроме того, SEC также изучал сделки банка, но детали расследования не были раскрыты.

Подпись была поставлена ​​Федеральной Корпорацией страхования депозитов (FDIC), процессом торга на оставшуюся деловую деятельность. На прошлой неделе FDIC выпустил уведомление оставшимся крипто -клиентам банка, чтобы закрыть все свои счета до 5 апреля.

Агентство в настоящее время намерено продавать кредитный портфель за 60 миллиардов долларов, который включает в себя в первую очередь коммерческие кредиты на недвижимость, коммерческие кредиты и небольшой пул жилых кредитов на одну семью в ближайшие месяцы.

Источник