По данным Footprint Analytics, по состоянию на 23 ноября 2021 года TVL DeFi составлял 274,4 миллиарда долларов, тогда как год назад этот показатель составлял всего 13 миллиардов долларов.
Быстрое развитие и рост DeFi воодушевили всех, кто участвует в пространстве блокчейнов, что привело к появлению большого количества инвестиционных институтов. По состоянию на дату публикации, накопленная сумма финансирования с 2021 года составляет 24,8 миллиарда долларов по сравнению с 3,4 миллиарда долларов в 2020 году, что на 626% больше.
Так что же это за могущественный зверь, известный как DeFi?
Что такое DeFi?
DeFi - это аббревиатура от Decentralized Finance, также известного как Open Finance. С быстрым развитием блокчейна сценарии его применения обогащаются, среди которых финансы являются наиболее многообещающей отраслью. Фактически это относится к децентрализованному протоколу, используемому для построения открытой финансовой системы, направленной на то, чтобы позволить любому человеку в мире участвовать независимо от времени и места.
CeFi против DeFi
Короче говоря, DeFI должен дублировать традиционные финансы в сети блокчейнов. В отличие от традиционных финансов, он обеспечивает децентрализацию с помощью блокчейна и использует смарт-контракты для замены привилегированных учреждений в традиционных финансах, где пользователи могут пользоваться финансовыми услугами по более низкой цене и более высокой эффективности. Как показано ниже, в традиционных финансах можно найти все виды услуг открытого финансирования.
DeFi служит неотъемлемой частью огромного криптовалютного мира, предоставляя многие основные финансовые услуги, аналогичные традиционному финансовому миру, но контролируемым массами, а не централизованной организацией.
История DeFi
В то время как Биткойн заложил основу для одноранговых платежных сервисов с момента его запуска в 2009 году, Ethereum, запущенный 30 июля 2015 года, максимизировал потенциал блокчейна в финансах и стимулировал запуск новых стартапов и проектов для формирования экосистемы. для децентрализованных финансов.
Внедрение протокола MakerDAO является поворотным моментом для финансовых приложений в пространстве блокчейнов - он позволяет пользователям делать со своими деньгами больше, чем просто переводить деньги между двумя адресами. MakerDAO - это протокол на основе Ethereum, который позволяет пользователям использовать цифровые активы в качестве обеспечения для получения DAI - стабильной монеты, выпущенной MakerDAO, которая привязана к курсу доллара США в соотношении 1: 1. , открытая, закрытая экосистема DeFi.
С тех пор в сети появились и другие смарт-контракты, создав все более динамичную и взаимосвязанную экосистему.
Compound, выпущенный в сентябре 2018 года, предоставляет заемщикам площадку для чрезмерного обеспечения своих кредитов, в то время как кредиторы получают доход от процентов, выплачиваемых заемщиками. Его инновация в области добычи ликвидности также вызвала взрыв DeFi в 2020 году, получивший название «Лето DeFi».
Запущенная в ноябре 2018 года Uniswap - платформа децентрализованного обмена (DEX) на Ethereum - предоставляет удобный торговый механизм, который позволяет пользователям обменивать различные токены на Ethereum.
С тех пор появилось множество приложений DeFi, от самого простого кредитования до более сложных синтетических активов, платежей и страхования. Была разработана богатая, развивающаяся, децентрализованная финансовая экосистема.
6 секторов DeFi
- Стейблкоин: основа экосистемы DeFi
- Уровень транзакций: с развитием DeFi проблемы производительности блокчейнов становятся все более заметными, особенно Ethereum. Таким образом, на уровне транзакций многие блокчейны активно изучают решения: уровень 1 для повышения производительности блокчейнов и уровень 2 для повышения производительности. Эфириума.
- Oracles: Oracles предоставляет информацию о ценах на все виды Dapp / протоколов, это мост, соединяющий миры внутри и вне сети.
- Базовые проекты DeFi: Stablecoin, Transaction Layer и Oracles - это секторы, которые образуют инфраструктуру в экосистеме DeFi, с помощью которой можно создавать различные децентрализованные приложения. Среди них базовые проекты DeFi можно разделить на несколько категорий, таких как DEX, кредитование и деривативы.
- Агрегаторы: наличие спредов в кредитных платформах и между различными DEX стимулировало формирование агрегаторов. Они конвертируют высокие и низкие ставки в зависимости от спредов между различными платформами, что увеличивает доходность для инвесторов.
- Кошелек: он служит одним из наиболее важных компонентов экосистемы DeFi и считается браузером, в котором инвесторы DeFi могут использовать различные DApps.
Компоненты DeFi Knowledge
Основы DeFi
- Экосистема DeFi
- Секторы DeFi
- Лучшие проекты DeFi
Информация о проекте Defi
- Экосистема и тип
- Токены и экономика
- Сравнение характеристик с конкурентами
- Рейтинг и цифры
Новости отрасли
- Новости по сбору средств
- Новые проекты DeFi
- Новости атак
- Отчеты и книги
Как получить информацию о проекте DeFi?
Поскольку существует так много проектов DeFi, как мы можем узнать их лучше и быстрее? Мы можем начать со следующих двух аспектов.
Информация о DeFi
- DeFiLlama ： кросс-чейн данные, категория проекта
- Debank ： кросс-чейн данные, категория проекта, дата выдачи
- Аналитика следа ： кросс-чейн данные, отраслевые и проектные информационные панели, платформа визуализации
Отраслевые отчеты и книги
Отчеты:
- CoinGecko: 3 квартал 2021 г. - Отчет
- Token Insights: Ежеквартальный отчет
- Аналитика следа: ежемесячный отчет DeFi
- Консенсус: 3 квартал 2021 г.
Вступительные книги
- Как DeFi
- Освоение DeFi
Резюме
В этой статье дается краткое введение в то, что такое DeFi, а также некоторые из его базовой экосистемы и способы понимания проектов.
Далее мы поделимся дополнительной информацией о том, как участвовать в инвестициях в DeFi, и о том, какие функции различаются в разных проектах DeFi. Приглашаем подписаться, общаться. Давайте вместе DeFi!
Этот отчет предоставлен вам Footprint Analytics.
Что такое след
Footprint Analytics - это универсальная аналитическая платформа для визуализации данных цепочки блоков и получения информации. Он очищает и интегрирует данные в сети, поэтому пользователи с любым уровнем опыта могут быстро начать исследование токенов, проектов и протоколов. С более чем тысячей шаблонов панелей мониторинга и интерфейсом с перетаскиванием, любой может создавать свои собственные настраиваемые диаграммы за считанные минуты. Откройте для себя данные блокчейна и инвестируйте разумнее с Footprint.
- Веб-сайт следа
- Раздор
- Твиттер
