Подразделение финансовой разведки главного регулятора финансового сектора Южной Кореи начало расследование так называемых сотовых счетов, находящихся на биржах виртуальных валют, с целью отслеживания счетов, работающих от поддельных или сторонних лиц.
Быстрые факты:
- В отличие от бирж «большой четверки» страны - Upbit, Bithumb, Coinone и Korbit - многие более мелкие криптобиржи имеют сотовые счета, которые получают средства напрямую через корпоративные банковские счета, а не через индивидуальные счета клиентов на настоящее имя.
- В последнее время обнаруживается все большее количество дел, связанных с обменными счетами, открытыми на имена поддельных аффилированных лиц или аффилированных юридических фирм.
- На фоне растущей обеспокоенности по поводу мошенничества, связанного с криптовалютой, - например, продолжения сбора платежей от инвесторов на счета, открытые на вымышленные имена или имена третьих лиц, без намерения их возвращать - ПФР приняло практический подход к предотвращению.
- Расследование ПФР нацелено на криптобиржи, требуя от компаний финансового сектора, с которыми они работают, ежемесячно до 24 сентября уведомлять регулирующий орган о результатах аудита учетных записей с использованием реальных имен, когда биржи должны будут соблюдать строгие требования к учетным записям с настоящими именами. требования.
- Когда используются учетные записи с настоящим именем, только один или два банка, с которыми работает криптобиржа, могут использоваться ее клиентами, а когда депозит осуществляется через счет в одном из этих банков, средства хранятся отдельно от средств на бирже. корпоративный аккаунт. Биржа не может получить доступ к средствам и не может заблокировать снятие средств.
- Однако, когда сотовые счета работают под корпоративным счетом биржи, средства клиента переводятся непосредственно на корпоративный счет, что позволяет бирже снимать средства клиентов, переводить эти средства и блокировать снятие средств.
- Даже если деньги на сотовом счете депонируются инвесторами, эти инвесторы могут не иметь возможности вывести свои средства. Если биржа присвоит средства или обанкротится, инвесторы рискуют потерять все свои депозиты.
