Южнокорейские кредиторы K Bank, Nonghyup Bank и Shinhan Bank приступили к оценке рисков отмывания денег на криптовалютных биржах «большой четверки» страны, с которыми у них есть контракты на открытие счетов на настоящее имя. Продление этих контрактов неизбежно.
Быстрые факты:
- Согласно многочисленным сообщениям СМИ, NH Nonghyup Bank начал оценку Bithumb и Coinone, Shinhan Bank начал изучать Korbit, а K-Bank оценивал Upbit на предмет соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег. Банки будут проверять сертификаты систем управления информационной безопасностью, полицейские записи представителей, руководителей и сотрудников, системы противодействия отмыванию денег и внутренний контроль.
- Закон об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях, более известный как закон о криптовалютной бирже, требует, чтобы обмен виртуальных активов заключал контракты с банками, чтобы предоставить пользователям банковские счета на реальные имена для снятия и внесения корейских вон на их торговых платформах. Биржи должны до 24 сентября приобрести контракты, чтобы продолжить работу. «Большая четверка» - единственные биржи, которые в настоящее время имеют банковские контракты.
- Менее крупные криптобиржи находятся в более сложном положении, поскольку KB Kookmin Bank, Hana Bank, Woori Bank и Busan Bank решили не открывать счета на настоящее имя для криптобирж. Toss Bank, который запустится в сентябре, также официально объявил, что не планирует сотрудничать с биржами криптовалют. Игроки отрасли ожидают, что многие мелкие и средние биржи закроют свои банковские счета в сентябре.
- Ли Бён Ук, профессор цифровых финансов Сеульской школы интегрированных наук и технологий, известной как aSSIST, сказал Forkast.News: «Когда мы думаем о ситуации с точки зрения банка, риск одного инцидента с отмыванием денег слишком велика. Дополнительная прибыль от большего числа клиентов по контракту может не стоить этого риска. Поэтому я считаю, что [большинство] банков не изменит своей позиции по этому вопросу ».
- Ли добавил, что, поскольку мелкие и средние биржи закроют свои банковские счета, они перестанут принимать фиатную валюту в обмен на криптовалюту или даже закроют.
