Отраслевые эксперты и законодатели, выступавшие на слушаниях в Комитете Сената США по банковским, жилищным и городским делам, разошлись во мнениях о том, как страна должна обращаться с цифровыми активами, используемыми в незаконных целях.
Выступая удаленно на слушаниях в четверг на тему «Понимание роли цифровых активов в незаконных финансах», Майкл Чобанян, основатель криптобиржи Kuna и президент Blockchain Association of Ukraine, призвал Binance. Он заявил, что криптовалютная биржа «все еще работает с рублем», и намекнул, что фирма не соблюдает действующие санкции против России, которая с 24 февраля осуществляет военное вторжение в Украину.
В своих письменных показаниях Чобанян сказал, что Куна прекратил «всякую поддержку российского рубля», пытаясь поддержать Украину и ослабить экономику страны, которая в настоящее время проводит против нее наземные и воздушные атаки. Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао ранее заявлял, что биржа соблюдает все правила санкций, но представитель добавил, что в то время фирма не будет «в одностороннем порядке замораживать миллионы учетных записей невиновных пользователей» в России.
«Чтобы остановить Россию и создать более демократичный мир с личной свободой с помощью криптовалюты, мы обращаемся к криптовалютным биржам по всему миру, включая Binance, с призывом заблокировать любое взаимодействие с лицами, находящимися под санкциями, до падения путинского режима и конца агрессия против Украины», — заявил основатель Kuna.
Некоторые депутаты, присутствовавшие на слушаниях, выступили против идеи о том, что криптовалюты, которыми владеют богатые россияне или президент России Владимир Путин, могут быть использованы для обхода существующих санкций. Сенатор Пэт Туми заявил, что «нет никаких доказательств того, что Россия использует криптовалюты для уклонения от санкций каким-либо существенным образом», добавив, что их отслеживаемость делает цифровые активы рискованными для использования преступниками для любых незаконных транзакций.
Дискуссии о России и Украине на слушаниях представляли две возможные крайности использования криптографии. С одной стороны, некоторые законодатели подразумевали, что такая страна, как Россия, потенциально может использовать эту технологию для обхода санкций, как это было в случае с санкциями, введенными против Венесуэлы, Ирана и Северной Кореи. С другой стороны, криптотранзакции позволили добрым самаритянам быстро отправлять средства украинскому народу, нуждающемуся в продовольствии и военном снаряжении для обороны — Чобанян сказал, что на создание криптовалютных пожертвований для Украины ушло всего «около десяти минут», в то время как Национальный банк Украине потребовалось примерно десять дней, чтобы организовать переводы в фиате.
Атаки программ-вымогателей также были на слуху у законодателей, учитывая кажущуюся склонность преступников требовать оплаты в криптовалютах, включая биткойны (BTC), чтобы предотвратить публикацию конфиденциальной информации или восстановить доступ к критически важным системам. Однако, по словам Джонатана Левина, соучредителя и главного директора по стратегии аналитической компании Chainalysis, адреса кошельков, связанные с незаконной деятельностью, составляли «всего 0,15% объема транзакций цифровых активов в 2021 году», что также является рекордно высоким значением. Власти США также смогли отследить и конфисковать многие средства, полученные в результате атаки программы-вымогателя на Colonial Pipeline в мае 2021 года.
«Чрезмерное отнесение киберпреступлений к криптовалюте упускает из виду важные причины и превентивные меры, которые могут быть приняты», — сказал Майкл Мосье, бывший исполняющий обязанности директора Сети по борьбе с финансовыми преступлениями.
Законодатели и лидеры отрасли ранее критиковали государственных чиновников за то, что они не обеспечили достаточной ясности регулирования в криптопространстве. Сенатор-республиканец Синтис Ламмис заявила в декабре, что планирует принять закон, обеспечивающий всеобъемлющую основу для криптовалюты, в том числе обеспечение ясности регулирования стейблкоинов и руководящих принципов для регулирующих органов, чтобы определить, какие токены будут отнесены к разным классам активов.
Сенатор от Вайоминга не упоминала свой законопроект на слушаниях и не упоминала его в своих аккаунтах в социальных сетях с 9 марта, вскоре после того, как президент США Джо Байден подписал указ, который установит нормативно-правовую базу для криптовалюты. Тем не менее, сенатор-демократ Элизабет Уоррен заявила в четверг, что она представила законопроект, о котором было объявлено ранее в этом месяце, направленный на борьбу с криптовалютой как способ избежать экономических санкций.
«Лучшее, что может сделать Конгресс, — это внести ясность», — сказал Мосье. «Есть много криптофирм, которые хотели бы быть уверены в том, что они соблюдают закон, и я думаю, что идет много споров, особенно в SEC и CFTC, о том, что именно необходимо соблюдать. в соответствии."
Источник
