Заработать 20% годовых на стейблкоинах? Вот что обещает Anchor Protocol

10 февраля Terra написала в Твиттере, что вложит 450 миллионов долларов в свою официальную платформу DeFi Anchor Protocol. Объявление было сделано почти через год после того, как фонд Terraform Labs вложил в проект около 70 миллионов долларов.

Итак, как же работает Anchor Protocol?

Anchor Protocol имеет три основных преимущества:

Простота. Внесите UST в Anchor Protocol и получите фиксированную и высокую процентную ставку.
Стабильность. Стабильные процентные ставки достигаются за счет вознаграждений от нескольких блокчейнов POS.
Высокий APY. APY колеблется между 19%-21% и в основном остается на уровне 20%.

Якорный протокол определяет денежный рынок между кредиторами и заемщиками. Годовой показатель этого рынка определяется не традиционным спросом и предложением, а координацией вознаграждений в нескольких блокчейнах PoS, стабилизировавшейся на уровне около 20%.

Кредитование

Кредиторы вносят aTerra на якорный денежный рынок и получают aTerra, сгенерированную путем разыгрывания, в качестве квитанции. Это может быть использовано для выкупа, пропорциональных процентов и субсидий кредитора.

Пропорциональные проценты обычно выплачиваются из резерва доходов или ANC (токен управления Anchor Protocol), полученных заемщиком.

aTerra депонирована кредитором, предоставленным заемщику после агрегирования на денежном рынке.

Заимствование

Заемщики предоставляют активы (обеспечение кредита на денежном рынке) на депозит для создания кредитной позиции, получения кредита и ликвидности. LTV (Loan To Value) кредитной позиции должен быть ниже максимального значения, установленного денежным рынком, в противном случае bAssets будут ликвидированы.

Предоставление ликвидности может быть вознаграждено ANC, который можно использовать для выплаты процентов по заемным средствам. bАктивы должны быть в белом списке денежного рынка, сейчас доступны только LUNA и ETH.

Ликвидация

Ликвидаторы сосредотачиваются на рискованных кредитах. В случае, если LTV выше Max, ликвидатор сделает ставку на ликвидируемый контракт. Предлагает выкупить активы ликвидируемого (заемщика) по льготной ставке, оплачиваемой в ЕСН.

Статистика по якорному протоколу

ТВЛ

Глядя на данные Footprint Analytics за последние 180 дней, TVL Anchor достигла рекордного максимума в 9,46 млрд долларов 17 января и минимума в 2,51 млрд долларов 21 сентября.

Цена токена

В сочетании с единственным белым списком bAssets LUNA можно сделать вывод, что цена ANC в некоторой степени зависит от LUNA. В целом, ANC продолжает находиться под влиянием общего тренда криптовалют.

Аналитика следа — цена ANC, BTC, ETH и LUNA

Рыночная капитализация

Рыночная капитализация ANC оставалась относительно стабильной в течение последних 180 дней, колеблясь вверх и вниз около 450 миллионов долларов и достигнув пика в 773 миллиона долларов. Общая тенденция – устойчивый рост.

Насколько важен протокол Anchor для Терры?

Из статистики Anchor Protocol видно, что Anchor находится в сети меньше года, но уже добился хороших результатов.

Anchor стремился стать эталоном для DeFi, предоставив депозит в стабильной монете в размере 20% годовых, что выше средней ставки стабильной монеты, предоставляемой большинством проектов.

Доля рынка

Anchor обеспечивает 71,07% TVL для Terra.

В случае сбоя Anchor эквивалентная TVL будет равна нулю. Terra, вероятно, выпадет из топ-10 публичных сетей. В конце концов, TVL Anchor в размере 8,71 миллиарда долларов представляет собой 71,07% TVL Terra.

Аналитика следа — TVL Terra по протоколу

Поэтому Anchor имеет решающее значение для экосистемы Terra.

Наиболее распространенным типом aTerra, используемым в качестве залога в Anchor, является UST, который чеканится LUNA и привязан к доллару США по цене 1 доллар. Если возникнет дефицит или избыток UST, это повлияет на цену LUNA, что еще больше повлияет на экосистему Terra.

Таким образом, Anchor достаточно важен, чтобы разрушить Terra, поэтому официальные лица Terra несколько раз вкладывали средства.

Некоторые мысли о якорном протоколе

Вливание внешнего капитала не является долгосрочным устойчивым путем. Как только наступит медвежий рынок, официальное вливание капитала Terra не сможет продолжать покрывать Anchor. В конечном счете, проекту Anchor необходимо улучшить свою текущую модель и расширить свои возможности по борьбе с негативными рисками криптовалют. Якорь может сосредоточиться на 3 основных моментах следующим образом.

Добавьте белый список bAssets. В настоящее время белый список поддерживает только LUNA и ETH, что довольно однородно. Слишком мало обеспечения для создания базовых активов.
Сохраняйте привязку UST к доллару США или улучшайте экосистему Terra. Повысьте стабильность LUNA, уменьшите возможности крупномасштабного арбитража для aUST и поддерживайте стабильность экосистемы Anchor.
Улучшить модель. Увеличьте стимулы для заимствования, чтобы повысить готовность заемщиков закладывать активы, сохраняя безубыточность Anchor. Или доходы резервного фонда могут быть открытыми.

Anchor также подвержен таким рискам, как возможный взлом и отвязка UST от доллара США. Пользователи должны тщательно обдумать, могут ли они позволить себе риск инвестирования, прежде чем инвестировать.

Дата и автор: 05 февраля 2022 г., Грейс,

Источник данных: панель управления протоколом привязки Footprint Analytics.

Эта статья предоставлена сообществом Footprint Analytics.

Что такое анализ следов?

Footprint Analytics — это универсальная аналитическая платформа для визуализации данных блокчейна и получения информации. Он очищает и интегрирует данные в сети, поэтому пользователи любого уровня опыта могут быстро начать исследование токенов, проектов и протоколов. Благодаря более чем тысяче шаблонов информационных панелей, а также интерфейсу перетаскивания каждый может создавать свои собственные диаграммы за считанные минуты. Раскрывайте данные блокчейна и инвестируйте разумнее с помощью Footprint.