22 апреля MakerDAO, известный как "центральный банк" мира DeFi, в партнерстве с проектом Centrifuge, специализирующимся на финансовой цепочке поставок, завершил первый реальный заем активов в DeFi (децентрализованные финансы). Centrifuge помог New Silver, кредитному пулу, создать кредитный пул для погашения и передачи недвижимости в своем протоколе Centrifuge Tinlake. Они только что профинансировали свой первый заем, используя MakerDAO в качестве кредитной линии.

Это большой прорыв и важная веха для DeFi. С помощью DeFi реальные финансовые учреждения смогут работать 24 часа в сутки на смарт-контрактах без проблем с доверием, предоставлять кредиты по низким процентным ставкам и получать доступ к мгновенной ликвидности с минимальными капитальными затратами. Это открывает для DeFi дверь на новый рынок объемом в триллион долларов.

DeFi широко рассматривается как второе масштабное применение блокчейна, которое привлекло внимание основных финансовых институтов. Bank of America ранее опубликовал отчет, в котором говорится, что из-за существования DeFi он более оптимистично настроен в отношении Ethereum, чем Биткойна.

Однако DeFi в ее нынешнем виде еще не готова для традиционных финансов. Возьмем в качестве примера Ethereum, наиболее широко распространенный проект экосистемы DeFi. Недостатки, такие как высокие комиссии за транзакции, неэффективность работы и отсутствие защиты конфиденциальности, все еще встречаются.

Защита конфиденциальности становится препятствием для развития DeFi

Защита конфиденциальности является одним из основных узких мест, но в то же время открывает хорошие возможности для DeFi. Традиционные инвесторы, учреждения и банки придают большое значение защите конфиденциальности. Трудно представить, что они будут размещать свои активы на полностью открытой платформе.

Защита конфиденциальности может способствовать более широкому применению кредитования DeFi и ускорить процесс кредитования по цепочке. В настоящее время кредитование DeFi обычно является чрезмерно залоговым, поскольку информации о пользователях недостаточно. Если обеспечить защиту конфиденциальности, то пользователи смогут предоставлять конфиденциальные данные, такие как финансовые данные и другие поведенческие данные, для создания собственной кредитной оценки, не раскрывая ее. Затем рассчитанная кредитная оценка может быть использована для предоставления кредитных займов пользователям.

Защита конфиденциальности также может лучше защитить инвесторов от злоумышленников. В настоящее время вся информация о протоколе DeFi является открытой. Каждый может видеть, что хочет сделать пользователь, то же самое может сделать и злоумышленник. Многие злоумышленники будут использовать эту информацию для нападения на пользователей с целью получения прибыли. Если информация о транзакциях пользователей будет защищена, они не будут подвергаться атакам или арбитражу.

Текущее положение дел с защитой конфиденциальности в блокчейне

Как финансовое приложение, DeFi необходимо усилить защиту конфиденциальности. Только таким образом DeFi может стать более безопасным и выйти на более широкий рынок в реальном мире.

На блокчейне уже существуют решения, ориентированные на конфиденциальность, такие как криптовалюта Zcash, централизованные поставщики услуг по `смешиванию монет`, такие как MixerTombler и Bestmixer.io, и децентрализованный протокол `смешивания монет` Tornado Cash, среди прочих.

Однако централизованные услуги по смешиванию монет сопряжены с проблемами безопасности. Технология смешивания монет может в значительной степени предотвратить утечку информации о транзакциях на блокчейне, но все еще существуют некоторые узкие места в эффективности и риски безопасности. Кроме того, она не поддерживает индивидуальное программирование, что означает, что она не может поддерживать вторичные функции.

Проблема криптовалютных и приватных публичных цепочек заключается в том, что они не способны расширить поддержку смарт-контрактов и в то же время обеспечить приватность транзакций. Компания Ekiden пыталась сделать это на базе Oasis Labs, но из-за незрелости ее продуктов и отсутствия достаточной поддержки разработчиков ей трудно оказывать сильное влияние.

В настоящее время Secret Network разрабатывает модель вычисления конфиденциальности в общих смарт-контрактах. Однако были опубликованы только биржи на цепочке, а ликвидность очень низкая. Кроме того, Secret Network необходимо использовать Rust для разработки, а разработчиков Rust всего несколько, и они в основном сосредоточены на экосистеме Polkadot.

Вышеупомянутые проекты также сталкиваются с другими общими проблемами, такими как плохое проектирование экосистемы внутри сети и проблемы межсетевых транзакций. Даже если решения, ориентированные на конфиденциальность, уже созрели, они бесполезны, если у них нет надежных экосистем.

Среди децентрализованных решений самым известным является проект Tornado.Cash, построенный на цепочке Ethereum. Он использует технологию zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge) и может отправлять токены ETH и ERC-20 на любой адрес неотслеживаемым способом. Однако она поддерживает только ETH и DAI, cDAI，USDC, USDT, WBTC. Еще одним важным недостатком Tornado является то, что он потребляет слишком много газа. Одна частная операция с 1 ETH может потребовать не менее 20% дополнительного газа (по самым скромным подсчетам), что сильно мешает пользователям принять проект.

В целом, всем этим проектам не хватает универсального решения для обеспечения конфиденциальности, но важно понимать, что в пространстве блокчейна только те проекты, которые могут обеспечить полную конфиденциальность, действительно имеют смысл.

Защита конфиденциальности DeFi и Onion Mixer

Onion Mixer предлагает эффективное и безопасное решение для смешивания монет. Это децентрализованный протокол для межцепочечных частных транзакций, который может поддерживать DeFi транзакции на нескольких разнородных цепях. Он следует идее "смешивания монет" CoinJoin, но также включает технологию доказательства нулевого знания zkSNARK, которая может разорвать связь между адресом депозита пользователя и адресом вывода, чтобы реализовать приватную транзакцию для всех компонентов DeFi.

Децентрализация и гетерогенное пересечение цепей являются тенденцией развития и рыночным спросом DeFi в настоящее время. Механизм технологии Onion Mixer делает ее более совместимой с DeFi, то есть она имеет больше вариантов использования.

В настоящее время интероперабельность проектов DeFi растет, и все виды активов могут быть использованы в протоколе DeFi. В пространстве Defi также наблюдается тенденция синхронного развития нескольких цепочек, а межцепочечная передача активов постепенно увеличивается. Кроме того, все более актуальным становится требование пользователей к конфиденциальности. Развертывание нескольких цепочек и технология межцепочечных транзакций Onion Mixer обеспечивают услуги конфиденциальности для большего количества активов, что отличает его от таких проектов, как Tornado.

Поскольку DeFi становится все более распространенным и привлекает все больше традиционных учреждений, необходимо удовлетворять основные требования, и Onion Mixer имеет для этого все возможности. Из-за больших объемов транзакций в традиционных учреждениях существует сильное требование к анонимности в протоколах смешивания монет. Если транзакций по смешиванию монет будет недостаточно, то анонимность будет ограничена. Чтобы решить эту проблему, Onion Mixer разрабатывает устойчивую токеномику, которая предоставляет пользователям достаточный стимул для участия, тем самым увеличивая общий объем анонимных транзакций. Анонимный сбор протокола Onion Mixer называется "миксер". Миксер позволяет пользователям проводить приватные транзакции в любое время. Миксер" отличается от "пулов" Tornado. "Пул" включает только один вид токенов, в то время как "миксер" поддерживает несколько видов токенов, что способствует лучшей защите конфиденциальности.

Чтобы открыть новые рынки, DeFi необходимо всесторонне усовершенствовать защиту конфиденциальности. Традиционные институты уже подготовили строгие меры по предотвращению рисков, такие как фьючерсы, опционы, свопы и т.д. Они не хотят, чтобы их инвестиционная практика в цепочке была раскрыта или отслеживалась, поскольку это может помочь их противникам атаковать их. Поэтому им срочно нужны протоколы конфиденциальности для защиты их транзакций, и эта потребность приведет в DeFi еще больше пользователей. Onion Mixer может соединять несколько микшеров вместе, образуя каскадный микшер, чтобы повысить способность защиты конфиденциальности.

Благодаря децентрализации блокчейна данные больше не контролируются единым центром. Защита конфиденциальности обеспечит ценность этой функции. Когда ценность персональных данных будет изучаться, развиваться и использоваться в будущем, пользователи смогут не только использовать защиту конфиденциальности для самозащиты, но и контролировать доступ к данным, авторизуя пользователей. Onion Mixer соответствует этой тенденции спроса.

Несомненно, DeFi был революционным и широко распространенным. Будущие требования DeFi заставят развивать и совершенствовать защиту конфиденциальности, что, в свою очередь, принесет пользу DeFi. Требования к защите конфиденциальности и DeFi взаимно усиливают друг друга, что приведет к улучшению финансовых услуг для пользователей.

Изображение Thomas Breher с сайта Pixabay

Источник