Binance удваивает соблюдение требований и создаст глобальный головной офис для обеспечения нормативного надзора, сказал соучредитель крупнейшей в мире криптовалютной биржи в редком интервью.
«Мы готовы создать одну или несколько штаб-квартир по всему миру», — сказал Forkast соучредитель и директор по маркетингу Binance Йи Хэ, если это поможет обеспечить соответствие требованиям и уменьшит проблемы для пользователей. Точных сроков она не назвала.
Развитие происходит по мере того, как правительства во всем мире подавляют слабую практику «знай своего клиента» в фирмах, которая обеспечивает межстрановые переводы капитала.
Регулирующие органы работают над сдерживанием бегства капитала и деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот контроль особенно интенсивен для фирм, которые содействуют обмену криптовалютой, учитывая основное внимание актива к конфиденциальности.
В поисках шерифа
По словам Хе, физическая штаб-квартира биржи обеспечит «четкое направление» для индустрии криптовалют в то время, когда глобальное соответствие становится все более зрелым.
По ее словам, вопрос создания физической базы важен, потому что это может помочь решить проблемы с соблюдением требований и подготовить компанию к следующему этапу роста среди основных пользователей, «погружающих пальцы ног» в криптомир.
Несмотря на свои проблемы, Binance является крупнейшей в мире биржей криптовалют. Согласно данным CoinGecko, объем торгов за 24-часовой период недавно достиг около 23,3 млрд долларов США, что намного больше, чем у оператора криптовалюты OKX, занявшего второе место и составившего около 5,8 млрд долларов США.
Он, гражданин Китая, который работал влиятельным лицом в области продуктов питания, прежде чем перейти к криптовалютному пространству в 2014 году, сказал, что наличие физической штаб-квартиры «не имеет решающего значения для поддержания работы компании».
Тем не менее, она признала, что в прошлом году Binance выделила значительные ресурсы, чтобы помочь выполнить международные обязательства по предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и мошенничество. Эти усилия, по ее словам, будут расширены в этом году.
Он включает в себя новых сотрудников, отвечающих требованиям, поскольку компания продолжает расширяться по всему миру, увеличивая численность персонала по всему миру до более чем 3000 человек. Одним из этих новых сотрудников был Марк МакГиннесс, бывший глава отдела международных отношений финансового наблюдателя в Дубае, регионе, где биржа недавно получила лицензию на предоставление услуг виртуальных активов квалифицированным инвесторам.
«Основной стратегией на 2022 год остается глобальное стремление компании к соблюдению требований, и мы добились значительного прогресса», — сказала она в интервью из Сингапура. «Мы значительно расширяем нашу команду по соблюдению требований, чтобы набирать профессиональные таланты для обеспечения 100% соблюдения KYC [правил] на нашей платформе».
Получение стены
Binance старается идти в ногу с меняющимися режимами регулирования на рынках, на которых она работает.
В августе Binance заявила, что новые пользователи должны будут подтвердить свою личность. Существующие пользователи, которые не сделают этого вовремя, должны будут бороться с изменением статуса их учетной записи на режим «только снятие средств» с услугами, ограниченными снятием и погашением.
При этом Binance придерживалась сценария, который она впервые приняла в Китае, где фирма была запущена в июле 2017 года. Фирма заявляет, что сократила операции в Поднебесной в конце 2017 года после того, как Пекин запретил выпуск токенов и ввел другие нормативные препятствия для бороться с криптовалютами.
После того, как власти материкового Китая недвусмысленно заявили в сентябре, что даже оффшорные биржи не могут предлагать торговлю такими активами гражданам Китая, Binance заявила, что запретит использование юаня на своей одноранговой торговой платформе с 31 декабря и переключит пользователей материкового Китая на «режим только снятия». Он также не позволяет использовать номера материкового Китая для двухфакторной аутентификации.
Но избежать приманки крупнейшего в мире рынка криптовалют легче сказать, чем сделать.
По данным Народного банка Китая (НБК), несмотря на запрет Пекина на операции с криптовалютой в сентябре 2021 года, на долю Китая по-прежнему приходится 10% мировых транзакций с биткойнами.
По словам Райна Се из школы права Вашингтонского университета, власти все чаще осуществляют прямой контроль, особенно когда речь идет о криптовалютах.
Граждане материкового Китая по-прежнему могут получить доступ к Binance через виртуальную частную сеть (VPN), настроенную на адрес зарубежного интернет-протокола (IP). Активировать двухфакторную аутентификацию с некитайским номером легко с виртуальными номерами, которые можно купить и получить к ним доступ через Интернет.
Binance свернула свою деятельность в Китае после того, как ее доля в глобальной клиентской базе компании упала ниже 10%, сказал он Forkast. Она добавила, что она продолжает сохранять доли в некоторых компаниях материкового Китая, которые не связаны с ее операциями с криптовалютой. «На самом деле мы инвестировали в эти компании только как чистые инвестиции, и у нас нет офисов в Китае», — добавила она.
Остается только гадать, успокаивают ли эти слова китайские власти.
В последние дни «прямой контроль» Китая ужесточился, особенно когда речь идет о технологических гигантах, вовлеченных в движение капитала. Последнее является важной опорой политики центральных банков, учитывая желание Народного банка Китая сохранить стабильность юаня.
Китайскому технологическому гиганту Tencent Holdings Ltd. грозит «рекордный штраф» за предполагаемые нарушения правил «знай своего клиента» (KYC) своей мобильной сетью WeChat Pay, сообщает The Wall Street Journal со ссылкой на источники, знакомые с этим вопросом.
Когда музыка останавливается
Удача Binance была неоднозначной за пределами Китая.
После того, как власти материка нарушили работу Binance в 2017 году, в Токио была создана новая операционная база, которую возглавил основатель Binance Чанпэн Чжао.
Но это оказалось временным после того, как японские регуляторы предупредили, что компания работает без регистрации. С тех пор компания провела переговоры с регуляторами в ряде различных юрисдикций.
Binance управляет несколькими подразделениями в разных географических точках в рамках непрозрачной структуры компании. Чжао неоднократно отказывался сообщить, в какой юрисдикции находится его основной сервер обмена.
Хотя в прошлом году появились сообщения о том, что штаб-квартира биржи зарегистрирована на Каймановых островах, местные власти отрицали надзор за Binance со стороны регулирующих органов.
Безответная любовь
В прошлом году Binance подверглась осуждению со стороны регулирующих органов в нескольких странах за то, что она не смогла получить надлежащее лицензирование и регистрацию, необходимые для предоставления услуг обмена криптовалюты местным потребителям.
В июне Управление финансового надзора Великобритании приказало Binance прекратить свои регулируемые операции в Великобритании, что стало одним из самых строгих упреков со стороны глобального регулятора в адрес компании.
В декабре Чжао сказал, что Binance работает над восстановлением своей деятельности в Великобритании.
Ранее в этом месяце Binance объявила о своем новом платежном подразделении, которое Bifinity вступило в партнерство с Eqonex, зарегистрированной на Nasdaq, которая имеет лицензию на хранение через дочернюю компанию в Великобритании. Партнерство позволит Binance назначать топ-менеджеров Eqonex из Bifinity.
Но Binance также подверглась критике в США.
В марте прошлого года Комиссия по торговле товарными фьючерсами заявила, что начала расследование, чтобы определить, разрешала ли компания североамериканцам торговать деривативами, связанными с цифровыми токенами.
Чжао изложил положительное мнение о необходимости «хороших правил» в сообщении в блоге, появившемся в начале января. Он сказал, что необходимо прагматично подходить к необходимости локального лицензирования, если криптоиндустрия должна выйти за пределы того, что он назвал своей небольшой базой первых последователей, и достичь 95% массовых последователей.
«Для роста криптоиндустрии нам нужны входящие и исходящие фиатные средства», — сказал Чжао. «Нам нужно построить мосты между криптовалютой и фиатом. Для этого нам нужно интегрироваться с традиционными финансовыми системами, банками, платежными сервисами и т. д. А для этого нам нужны лицензии».
Он также пообещал тесно сотрудничать с регулирующими органами для разработки правил, которые защитят потребителей, но не будут препятствовать инновациям.
Никогда эти двое не встретятся
По мнению отраслевых экспертов, следование подходу, основанному на правилах, поставит отрасль в противоречие с новаторским духом, которым она стала известна, поскольку это будет противоречить духу децентрализации.
«Соответствие требованиям является обязательным для централизованных бирж в долгосрочной перспективе», — сказал Кунчжоу Цай, управляющий партнер тайваньской Enlighten Law Group, добавив, что централизованной бирже пора принять решение о том, следует ли это делать. полностью соответствует или просто полностью переходит на децентрализованную финансовую биржу.
По словам Кевина Ченга, менеджера по правовым вопросам и соблюдению требований крупной биржи криптовалют на Тайване BitoEX, создание физической штаб-квартиры может быть прагматичным способом получить большее влияние. «Наличие штаб-квартиры, вероятно, облегчило бы взаимодействие Binance с правительствами и регулирующими органами», — сказал он.
Другие считают, что создание корпоративной штаб-квартиры в географической юрисдикции может открыть ящик Пандоры, когда речь идет о юридических рисках. С другой стороны, клиентам будет сложно подать в суд на Binance за убытки или ущерб, связанные с обменом, если у компании нет местного юридического лица.
«Было бы очень дорого подавать международный иск», — сказала Forkast Шарлотта Ву, управляющий партнер юридической фирмы Zhong Yin, добавив, что истцам может быть трудно даже определить, какое юридическое лицо подать в суд.
По словам Цая из Enlighten Law, частота хакерских атак на криптосерверы делает такие юридические риски реальными.
«В какой-то момент Binance должна была узнать, что у нее есть эта проблема, поэтому, когда она была взломана, она немедленно предложила компенсацию, иначе она рискует потерять этих пользователей», — сказал Цай, имея в виду прошлые хакерские атаки, в том числе одну в мае 2019 года, когда было около 40 миллионов долларов США украдено из онлайн-кошельков Binance.
Соучредитель Binance Он сказал, что необходимость работать с регулирующими органами по всему миру является частью ответственности, которая приходит с успехом.
«С точки зрения инсайдера отрасли вы увидите, что, если отрасль мала, никто не заботится о вас», — сказал он. «Только когда отрасль станет достаточно большой и в нее будет вовлечено больше людей, регулирующие органы обратят внимание».
Ningwei Qin и Tom Zuo внесли свой вклад в этот отчет.
Источник
