Compliance First: приверженность Binance высоким нормативным стандартам и доверие

Криптовалютная индустрия, несомненно, стала свидетелем огромного роста и инноваций с момента своего появления, привлекла миллионы пользователей и миллиарды долларов инвестиций. Однако по мере развития отрасли она сталкивается с повышенным вниманием со стороны регулирующих органов по всему миру. Поэтому Binance, ведущая криптовалютная биржа в мире, предприняла значительные шаги по созданию надежной программы обеспечения соответствия и собрала специальную команду, чтобы обеспечить соответствие мировому законодательству и укрепить доверие в экосистеме цифровых активов.

Формирование культуры соответствия

Осознавая важность соблюдения нормативных требований в условиях быстро меняющейся нормативно-правовой базы, компания Binance вложила значительные средства в разработку комплексной системы соблюдения нормативных требований. Соблюдение нормативных требований стало для биржи одной из основных ценностей, и она стремится установить самые высокие стандарты в отрасли.

Программа соблюдения нормативно-правовых требований Binance начинается с твердой приверженности руководства компании соблюдению местных и глобальных нормативных требований. Это стремление проявляется в активной работе компании с регулирующими органами по всему миру, стремящимися к прозрачности и сотрудничеству для формирования ответственного и устойчивого регулирования криптоиндустрии.

Создание надежной команды по соблюдению нормативных требований

В основе деятельности Binance по соблюдению нормативных требований лежит специальная команда, состоящая из юристов, специалистов по соблюдению нормативных требований и опытных профессионалов из различных сфер деятельности. Основной задачей команды является обеспечение соответствия Binance изменяющемуся нормативно-правовому ландшафту и реализация общеотраслевых инициатив по соблюдению нормативных требований.

Для обеспечения глубокого понимания правовых требований в различных юрисдикциях компания Binance привлекла специалистов, обладающих глубокими знаниями в области нормативно-правовой базы. Благодаря привлечению специалистов с различным опытом работы компания Binance создала команду специалистов, способную ориентироваться в сложном нормативно-правовом ландшафте и проактивно решать возникающие проблемы.

Так, в компании создана команда по борьбе с финансовыми преступлениями, состоящая из 150 сотрудников, которые отвечают за решение ряда задач по борьбе с финансовыми нарушениями на платформе. В состав группы входят различные подразделения, в том числе группа реагирования правоохранительных органов, группа глобального обучения, а также группа, занимающаяся обработкой сообщений о подозрительной деятельности.

Команда по борьбе с финансовыми преступлениями отвечает за выявление и предотвращение таких финансовых преступлений, как отмывание денег и мошенничество, обеспечивая защиту компании и ее клиентов от потенциальных рисков. Подчеркивая значимость команды, Тигран Гамбарян, руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Binance, отметил ее достижения, сообщив, что в 2022 году она успешно обработала "более 50 000 запросов правоохранительных органов".

Помимо группы по борьбе с финансовыми преступлениями, компания Binance создала несколько специализированных подразделений для обеспечения соблюдения требований глобального законодательства и снижения рисков. В число этих подразделений входят отдел глобальной отчетности по отмыванию денег (GMLRO), отдел санкций, борьбы со взяточничеством и коррупцией (ABC) и борьбы с финансированием терроризма (CTF), отдел корпоративного соответствия, отдел надлежащей проверки клиентов (CDD), отдел по работе с клиентами высокого риска и отдел мониторинга транзакций.

Команда GMLRO, состоящая из четырех региональных руководителей и более 60 экспертов, тесно сотрудничает с правоохранительными органами, регулирующими органами и подразделениями финансовой разведки для обеспечения соблюдения законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML).

Аналогичным образом, группа по санкциям, БАС и CTF, состоящая примерно из 40 человек, разрабатывает политику и средства контроля для минимизации рисков, связанных с нарушением санкций, законов о борьбе со взяточничеством и коррупцией, а также мер по борьбе с финансированием терроризма.

Команда корпоративного комплаенса состоит из профессионалов с опытом работы в области криптовалют, платежей и традиционного банковского дела. Они следят за соблюдением нормативных требований, тестируют их и внедряют во все продукты и сервисы Binance. Кроме того, подразделение занимается проверкой соблюдения нормативных требований, аудитом, проверкой сторонних организаций и обучением по вопросам соблюдения нормативных требований.

Команда CDD занимается проверкой личности пользователей и деловых партнеров Binance с помощью инициатив Know-Your-Customer (KYC) и Know-Your-Business (KYB), предотвращая тем самым мошеннические действия и отмывание денег.

Группа по работе с особо рискованными клиентами совместно с группой НПК осуществляет надзор за проведением усиленной комплексной проверки пользователей и предприятий, подверженных повышенному риску, реализует строгие меры по проверке и является "первой линией обороны" в вопросах, связанных с проверкой источников средств и богатства.

Наконец, группа мониторинга транзакций компании, состоящая из 18 ведущих и 175 аналитиков, проводит аудит транзакций с использованием современных аналитических инструментов для выявления деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма, обеспечивая соблюдение глобального законодательства в этих областях.

Заключительные размышления

Сильная программа Binance по соблюдению нормативных требований и специальная команда подчеркивают стремление биржи поддерживать доверие и соответствие нормативным требованиям в криптовалютном пространстве. Используя опыт профессионалов из различных областей и применяя строгие меры по соблюдению нормативных требований, Binance стремится создать безопасную и соответствующую требованиям среду для своих пользователей.

Поскольку отрасль продолжает развиваться, проактивный подход Binance к соблюдению нормативных требований служит примером для других платформ, подчеркивая важность соблюдения нормативных требований для долгосрочного успеха и защиты пользователей криптовалют и заинтересованных сторон.