На этой неделе Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML / CTF) выпустила обновленное руководство по виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), чтобы указать, как страны внедряют свои криптовалюты. нормативные документы.

109-страничное обновленное руководство FATF затрагивает некоторые из наиболее актуальных тем криптоиндустрии, включая стейблкоины, одноранговые транзакции, невзаимозаменяемые токены (NFT) и децентрализованное финансирование (DeFi). Это следует за 12-месячным обзором, опубликованным в июле, в котором ФАТФ заявила, что выполнение странами ее стандартов было «далеко не достаточным».

«Быстрое развитие, увеличение функциональности, растущее распространение и глобальный трансграничный характер VA делают поэтому безотлагательные действия стран по снижению рисков ОД / ФТ, представляемых деятельностью VA и VASP, ключевым приоритетом», - написала ФАТФ в обновленном отчете. руководство. «Все страны должны стремиться к тому, чтобы их внутренние режимы способствовали равномерному и эффективному осуществлению на глобальном уровне, чтобы избежать юрисдикционного и надзорного арбитража».

Большая ясность в отношении виртуальных активов и VASP

Эксперты криптоиндустрии сообщили Forkast.News, что обновленное руководство дало больше ясности регулирующим органам и отрасли.

«Пересмотренное руководство ФАТФ было значительно обновлено, чтобы обеспечить большую ясность для обеих стран, стремящихся к регулированию, а также для отрасли с точки зрения того, как будет выглядеть соответствие во внутреннем криптографическом законодательном режиме», - Малкольм Райт, председатель консультативного совета Global Digital Об этом Forkast.News сообщила отраслевая группа Finance.

«Были предоставлены разъяснения по некоторым фундаментальным концепциям, таким как проверка депозитов и снятия средств на предмет санкций с использованием не только аналитики блокчейна, но и проверки имен по спискам санкций, а также тех элементов экосистемы DeFi, которые должны регулироваться», - сказал Райт. «Хотя определение VASP остается прежним, включение финансирования распространения ОМУ приводит руководство в соответствие с более широкой сферой деятельности ФАТФ».

Обновленное руководство ФАТФ охватывает:

  • Стейблкоины: Страны должны принять меры по снижению рисков ОД / ФТ стейблкоинов, особенно тех, которые могут быть приняты как массовые и которые могут использоваться для одноранговых транзакций, до запуска, а также на постоянной и перспективной основание.
  • Одноранговые (P2p) транзакции: хотя P2p-транзакции явно не подлежат контролю в сфере ПОД / ФТ, они могут использоваться для обхода средств контроля и могут создавать риски отмывания денег и финансирования терроризма. Странам необходимо будет понимать риски, типы и движущие факторы, связанные с транзакциями P2p в их юрисдикции, и рассмотреть возможность внедрения средств контроля, которые облегчают прозрачность операций P2p, таких как отчеты о транзакциях.
  • NFT: NFT, как правило, не считаются виртуальными активами в соответствии с определением FATF. Однако некоторые NFT можно рассматривать как виртуальные активы, если они используются в платежных или инвестиционных целях. NFT, которые представляют собой цифровые представления других финансовых активов, охватываемых стандартами ФАТФ, не считаются виртуальными активами, но охватываются стандартами ФАТФ как финансовый актив этого типа. Странам необходимо будет рассмотреть вопрос о применении стандартов FATF к NFT в индивидуальном порядке.
  • DeFi: приложение DeFi (или программное обеспечение) не является VASP, но создатели, владельцы, операторы или лица, которые имеют контроль или достаточное влияние на механизм DeFi, будут считаться VASP и подпадать под действие правил AML.

«Это говорит о том, что если разработчики DeFi имеют возможность ограничивать листинги монет на DEX, управлять доменом, который обеспечивает доступ пользователей, или иным образом могут существенно вмешиваться в деятельность торговой площадки DeFi - они вполне могут быть захвачены по регулированию ", - сказал Forkast.News по электронной почте Дэвид Карлайл, директор по политическим и регуляторным вопросам Elliptic, поставщика анализа блокчейнов. «Полезно то, что руководство разъясняет, что отдельные держатели токенов управления не должны подпадать под нормативный периметр, если они не оказывают такого влияния на деятельность на конкретном рынке DeFi».

Но некоторые говорят, что предложенный FATF подход к DeFi не сработает, учитывая его несанкционированный характер.

«Системы без разрешений уже здесь, и начинать глобальную игру в« удари молота », чтобы пресечь любую новую систему без разрешений в зародыше, было бы нецелесообразно и нежелательно», - сказал Миллер Уайтхаус-Левин, директор по политике в DeFi Education Fund. в твите. «Нам следует подумать о разработке новых способов подтверждения основных целей ПОД / ФТ на пиринговых рынках, вместо того, чтобы пытаться формировать разработку новых технологий, чтобы они соответствовали существующим регуляторным структурам».

Срочность внедрения правила поездок

Последнее руководство FATF также повторяет свой призыв к регулирующим органам срочно внедрить правило поездок, которое требует от криптографических компаний обмениваться идентифицирующей информацией об отправителе и получателе криптовалютных транзакций.

Реализация правила путешествий была неравномерной, что привело к "проблеме восхода солнца", когда одни VASP должны были соблюдать правила, а другие - нет. "Страны могут пожелать применить поэтапный подход к обеспечению соблюдения требований правил в отношении поездок, чтобы гарантировать, что их VASP имеют достаточно времени для внедрения необходимых систем, но должны продолжать обеспечивать наличие у VASP альтернативных мер для надлежащего снижения возникающих рисков ОД / ФТ. из переводов VA в промежуточный период ", - пишет FATF.

Пелле Брандгаард, генеральный директор Notabene, платформы криптографического соответствия, сообщил Forkast.News в электронном письме, что FATF признала реальные проблемы, которые VASP и поставщики услуг правил путешествий, такие как Notabene, подняли за последний год. «Теперь они рекомендуют регулирующим органам проявлять гибкость на начальном этапе развертывания».

«Соблюдение правил путешествий стремительно растет с каждым кварталом», - добавил Брандгаард. «Сейчас мы обеспечиваем транзакции между более чем 50 VASP, и мы ожидаем, что большинство основных VASP будут соответствовать требованиям к 1/2 кварталу 2022 года».

Как страны будут применять обновленное руководство ФАТФ?

С усилением регулирования криптовалюты - централизованным или децентрализованным - то, как быстро страны внедряют правила, добавит еще один уровень сложности - и затрат - для отрасли, особенно для тех, которые работают в нескольких странах и должны будут соответствовать различным местным требованиям соответствия.

«Юрисдикции по всей Азии будут двигаться с очень разной скоростью, когда дело доходит до внедрения этих новых требований ФАТФ. Сингапур, Япония и Австралия были относительно первыми, когда дело дошло до регулирования криптографии, поэтому мы можем ожидать, что они внесут ясность раньше некоторые другие в регионе ", - сказал Карлайл из Elliptic. «Гонконг объявил, что обновит свою нормативно-правовую базу, но точные сроки остаются неясными. Те, кто в Азии еще не внедрили правила для криптовалюты, столкнутся с растущим давлением со стороны FATF, чтобы сделать это, причем быстро. Например, таким странам, как Индия и Вьетнам, еще предстоит прояснить свою позицию, поэтому они столкнутся с ожиданиями, что это сделают ".

«Криптобизнес в Азиатско-Тихоокеанском регионе столкнется с ужесточением требований к лицензированию в результате этого руководства», - добавил Карлайл. «Процессы лицензирования в таких странах, как Сингапур, уже продвигаются осторожно, поэтому этот новый шаг со стороны FATF, вероятно, добавит дополнительные уровни контроля для предприятий во всем регионе, поскольку они ищут одобрения регулирующих органов».

Что касается США, то реализация обновленного руководства FATF в ближайшем будущем маловероятна. «Выполнение любой из рекомендаций руководства потребует от правоохранительного органа Соединенных Штатов по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), пройти публичный процесс выработки правил, который займет месяцы», написала Ассоциация блокчейнов США в своем блоге.

Райт из Global Digital Finance говорит: «Теперь для уже существующих и новых крипто-фирм, использующих модели CeFi и DeFi, должно быть ясно, что и как будет регулироваться. Это будет отличаться от страны к стране, но основные принципы применяются и регулируются странами. что касается криптовалюты, мы можем ожидать, что больше фирм попадут в периметр регуляторов ».

«Фирмам будет выгодно начать подготовку своего бизнеса прямо сейчас, или, если на стадии проектирования, то учет вероятного воздействия регулирования позволит избежать ненужных проблем в будущем», - добавил Райт.

Источник