FATF включает DeFi в руководство для поставщиков криптографических услуг

Децентрализованное финансирование, или DeFi, продолжает вызывать все больший интерес со стороны регулирующих органов, становясь частью основных международных правил, разработанных для поставщиков услуг виртуальных активов, или VASP.

28 октября Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила новое обновление своего руководства на 2019 год по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и VASP, уделяя особое внимание индустрии DeFi.

В новом руководстве рассматриваются вопросы, выявленные в ходе 12-месячного обзора пересмотренных ФАТФ стандартов ФАТФ для виртуальных активов и VASP, требующих дополнительных разъяснений, а также отражают мнения общественных консультаций в марте и апреле 2021 года.

Орган предоставил важные дополнительные указания относительно индустрии DeFi, несмотря на то, что приложения DeFi не являются VASP в соответствии со стандартами FATF, поскольку стандарты «не применяются к базовому программному обеспечению или технологиям». Однако в обновленном руководстве говорится, что разработчиков и сопровождающих DeFi можно рассматривать как VASP:

«Создатели, владельцы и операторы или некоторые другие лица, которые поддерживают контроль или достаточное влияние в механизмах DeFi, даже если эти механизмы кажутся децентрализованными, могут подпадать под определение VASP, определенное ФАТФ, если они предоставляют или активно содействуют услугам VASP».

По словам Пелле Брюндгаарда, генерального директора стартапа Notabene, отвечающего за соблюдение требований криптографии, новое руководство направлено на определение VASP в экосистеме DeFi на основе доходов ее участников. «Если бизнес извлекает комиссию за транзакцию или прямой доход от протокола, который он контролирует, он, вероятно, будет классифицирован как VASP. Более полностью децентрализованные протоколы также могут быть охвачены в определенных случаях, но не во всех случаях», - сказал Брандгаард Cointelegraph.

Помимо значительного дополнительного руководства по DeFi, новое руководство FATF также касается нефинансовых токенов, заявляя, что NFT исключены из определения виртуальных активов FATF, но «будут подпадать под стандарты FATF как этот тип финансового актива».

«Учитывая, что пространство VA быстро развивается, функциональный подход особенно актуален в контексте NFT и других подобных цифровых активов. Поэтому странам следует рассмотреть возможность применения стандартов FATF к NFT в каждом конкретном случае», - документ гласит.

В обновлении также содержится призыв к тому, чтобы мировые регулирующие органы срочно применяли Правила о поездках, правила о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для финансовых учреждений, введенные ФАТФ в 2019 году. «Страны могут пожелать применить поэтапный подход к обеспечению соблюдения правил поездок В документе отмечается, что тем временем требования правил, «но следует продолжать обеспечивать наличие альтернативных мер для VASP» для снижения рисков отмывания денег, связанных с криптовалютными переводами.

«С этим обновленным Руководством ФАТФ повышает срочность, но также признает реальные проблемы, на которые поставщики услуг VASP и правил путешествий, такие как мы, указывали им в прошлом году. Теперь они рекомендуют регулирующим органам проявлять гибкость во время первоначального развертывания, "Сказал Brndgaard.