Фиат, выпущенная государством валюта, по-прежнему остается лучшим выбором финансовых преступников.
Обеспокоенность всегда была связана с возможностью использования криптоактивов в гнусных целях, однако министерство финансов США только что выпустило кое-что, что развеяло эти опасения.
Несмотря на широко распространенные опасения, что криптовалюта может быть использована в преступных целях, в недавно опубликованном отчете Минфина США указывается, что основная часть финансовых преступлений по-прежнему совершается с использованием фиатных денег.
В начале этого месяца Министерство финансов США представило трехлетний отчет об отмывании денег, финансировании распространения и финансировании терроризма. И все они были основаны на цифровых активах.
И критики криптовалюты могут полагать, что все дело в цифровых активах, которые широко используются в этих секторах.
связанная история | Исход сиба-ину: 32 000 держателей потеряли интерес к «убийце догикойнов»
Это фиат, а не крипта
Тем не менее, фиатные валюты и традиционные деньги все еще чаще используются в этом случае, поэтому они с большей вероятностью вступят в игру.
Выводы Казначейства включают подробное обсуждение виртуальных валют, в котором говорится, что их пользовательская база и рыночная капитализация резко расширились с момента предыдущей оценки рисков в 2020 году.
Однако эти отчеты показали, что криминальные потоки с использованием фиатной валюты и установленных сетей по-прежнему превосходят по численности потоки, связанные с криптовалютой.
Министерство финансов США раскрыло следующее:
«Использование криптоактивов для отмывания денег по-прежнему значительно менее распространено, чем использование фиатных денег и других более традиционных средств».
Криптовалюта по-прежнему хороший выбор для преступников
Согласно Национальной оценке рисков отмывания денег, «виртуальные активы» — это постоянно развивающаяся сфера в расширяющемся арсенале отмывателей денег для сокрытия своих финансов.
Он назвал DeFi и «технологию увеличения анонимности» возможными преступниками.
На протяжении всей пандемии виртуальные активы, по-видимому, широко использовались в фишинговых атаках и мошенничестве с программами-вымогателями.
Связанная статья | Биткойн снова преодолевает барьер в 40 000 долларов — сможет ли он выдержать импульс?
Подозрительные операторы могут использовать обещания прибыли от непредсказуемого рынка криптовалют, чтобы побудить жертв раскрыть личную информацию или заразить свои устройства вирусами.
Затем злоумышленники могут потребовать оплату в криптографии после атаки, которая является псевдонимной и необратимой.
В недавнем отчете Chainalysis Crypto Crime Report многие преступники используют внебиржевых брокеров для отмывания своих криптовалют.
Внебиржевые брокеры — это физические или юридические лица, которые содействуют сделкам между покупателями и продавцами, которые не хотят (или не могут) вести бизнес на бирже криптовалют.
Ошеломляющая сумма
Между тем, в отчете Организации Объединенных Наций говорится, что отмывание денег обходится мировой экономике от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов в год.
Это составляет от 2% до 5% валового внутреннего продукта. Сегодня почти 90% случаев отмывания денег остаются незамеченными.
Однако технологические достижения привели к разработке более эффективных инструментов. Преступники продолжают использовать эти достижения для перемещения грязных денег.
В то же время государственные учреждения и финтех-компании используют технологии для определения характеристик транзакций и помощи в выявлении мошенничества.
Избранное изображение из India Today, график с TradingView.com
Источник
