Главные тенденции DeFi в 2024 году: полное руководство

Эволюция децентрализованного финанса (DeFi) принесла некоторые из самых инновационных решений для финансовых услуг, как на и вне цепи. Кредитование, торговля, ставку и токенизация - это лишь некоторые из самых популярных тенденций дефицита, которые накапливали миллиарды долларов в общей стоимости (TVL).

В 2024 году ДеПи видит несколько появляющихся тенденций, которые трансформируют ландшафт. Они изменяют экосистему, повышая ликвидность, безопасность и масштабируемость, стимулируя более широкое принятие децентрализованных приложений (DApps) и новых финансовых инструментов.

Эта статья проведет вас через некоторые из самых горячих тенденций Defi в 2024 году. Как всегда, давайте начнем с оснований: определение DEFI и его основные принципы.

Быстрая навигация

• Top Defi Trends в 2024 году
• Top Liquid Stoping and Performaing Projects
  • Лидо Финанс
  • Собственность
  • Раствор
  • Джито Перезагружая

Типы протоколов RWA

Лучшие проекты RWA

• Центрифуга

Восстание слоя-2

Аптос

База Арбит Оптимизм

Верхние мосты поперечной цепи

• Finance Stargate
• Через протокол
• Протокол синапса

Доминирование Полимаркета

Что такое DEFI?

Defi относится к финансовой экосистеме, состоящей из децентрализованных приложений (DAPPS), построенных на сетях блокчейна, особенно Ethereum. Хотя точная дата не отмечает начало Defi, его появление объясняется постепенным развитием компонентов и инноваций блокчейна, решающих различные финансовые проблемы.

DEFI работает в децентрализованных сетях блокчейна, что означает, что ни одна единая сущность не контролирует систему, в отличие от традиционных финансов, где учреждения управляют транзакциями. Вместо этого DEFI полагается на интеллектуальные контракты-соглашения о самоотдаче, вызванные конкретными условиями.

Defi предлагает различные финансовые услуги - запланированные, заимствования, торговлю и заработавшие проценты - без необходимости в посредниках. Если вам интересно, ознакомьтесь с некоторыми из лучших проектов DEFI, которые в настоящее время доминируют на рынке.

Некоторые из основных принципов DEFI:

• Децентрализация: прямые транзакции пользователя, без посредников или посредников.
• Прозрачность: все транзакции записываются на общедоступном блокчейне, что делает их проверенными и проверенными. Тем не менее, вы можете увидеть разрешенные (частные) блокчейны, такие как Hyperledger Fabric и без разрешений (общедоступные) блокчейны, такие как Ethereum.
• Инклюзивность: DEFI (в основном) доступен для всех, независимо от географического положения или финансового состояния. Это особенно важно для небанковского населения или где доступ к международным переводам является сложным.
• Программируемость: интеллектуальные контракты автоматизируют процессы, такие как транзакции и хранение данных, и позволяют разработать новые финансовые продукты.

Как насчет контроля и принятия решений? Что ж, проекты DEFI часто регулируются децентрализованными автономными организациями (DAOS), которые устанавливают структуры управления, которые могут включать механизмы голосования и развитие протоколов.

Top Defi Trends в 2024 году

Хорошо, теперь, когда основные основания не в пути, погрузитесь в это руководство, чтобы исследовать некоторые из лучших тенденций DEFI в 2024 году. Следующие тенденции не имеют надлежащего порядка.

Жидкая ставка - максимизация урожайности и поддержание безопасности сети

Жидкая ставка стала ключевой инновацией в Defi, предлагая вам гибкость для управления вашими статовыми активами в других Dapp.

Идея проста - вы вкладываете свои крипто -активы в жидкий протокол, который затем удерживает активы от вашего имени. В свою очередь, вы получаете токенизированные версии ваших активов, выступая в качестве представлений ваших статей.

Привлечение жидкости заключается в способности поддерживать ликвидность при получении вознаграждений. Вы можете использовать эти токенизированные активы различными способами, такими как публикация их в качестве обеспечения в протоколах кредитования, торговля на децентрализованных биржах или даже повторное их на других платформах для дополнительных вознаграждений.

С эволюцией жидкой ставки, вскоре повторное преобразование стало новым изменением игры. Как следует из названия, включает в себя статей, уже стадили токены. Это был ответ на ограничения традиционных механизмов утилизации.

Переуприятное стало одной из самых горячих тенденций Defi в середине 2013 года-и до сих пор все еще-спасибо за протоколы, такие как EigenLayer. Концепция механизма, которая может повысить доходность для стаеров, но также повысит безопасность протоколов блокчейна, открыла новые возможности в экосистеме Ethereum как для разработчиков DEFI, так и для ETH Stakers.

Top Liquid Stoping and Performaing Projects

Лидо Финанс

Лидо является ведущим протоколом жидкости. Этот протокол был настолько успешным в этом секторе, что достиг TVL в начале 2024 года почти 40 миллиардов долларов.

Это самый большой децентрализованный протокол жидкости. Это позволяет вам использовать ETH при получении жидкости, ставшего токена под названием Steth, который является представлением вашего уже стабильного ETH, который вы можете использовать через другие DAPPS в экосистеме Ethereum.

Собственность

Собственная страдания - это децентрализованный протокол на Ethereum, который вводит концепцию перезагрузки, где пользователи опускают стабильный Ethereum (STETH) или жидкие токены (LST) в пулы ликвидности протокола. Эти токены затем переживают по различным децентрализованным протоколам на Ethereum, называемых активно проверенными услугами (AVS).

AVS включает в себя широкий спектр услуг, таких как оракулы, боковые ходы, сети уровня-2, уровни доступности данных и мосты поперечной цепи-по сути, любую систему, которая полагается на распределенную проверку для обеспечения своей сети. Собственная линейна действует как промежуточное программное обеспечение, распределяя стакальные токены по различным протоколам DEFI, повышая безопасность их Mainnets.

Ethereum - не единственный блокчейн с переулошивающими протоколами (другие переулошивающие решения являются Symbiotic и Karakc, оба превышают один миллиард долларов США в TVL). Несколько игроков в сети Solana решили извлечь выгоду из новой тенденции переулошивания активов.

Раствор

Solayer-это переуловный протокол на блокчейне Solana, соучредительный Рэйчел Чу и Джейсон Ли. Это позволяет вам восстановить их токены SOL или жидкие токены (LST), чтобы обеспечить пропускную способность для DAPP, повышая производительность и получение дополнительных вознаграждений.

Преобразуя Stostaked Sol в SSOL, вы можете использовать ликвидность на интегрированных платформах и получать доходность с помощью доходности валидатора и переусердных стимулов. С момента своего мягкого запуска в мае 2024 года Solayer приобрел значительную поддержку, поднявшись на таблицу лидеров Solana и став лучшими проектами Solana с более чем 200 миллионов долларов в TVL.

Джито Перезагружая

Jito, который является крупнейшим протоколом жидкой стали на Солане, также увеличивает свою игру с переулошком механизм (все еще в работах по состоянию на октябрь 2024 г.). Мы говорим о Jito (RE), гибридной системе, которая включает в себя два ключевых компонента: программа Vault и программу по переуставлению.

Программа Vault управляет созданием и делегированием жидких токенов (VRT) с использованием любого токена SPL в качестве основного актива. Это позволяет создавать гибкие стратегии делегирования, индивидуальные условия сокращения и поддерживает управление с помощью DAOS или инструментов автоматизации в On-Chain, таких как Stakenet.

Программа по переуставлению фокусируется на управлении операторами консенсуса узлов (NCNS) и операторами, обработке вознаграждения и обеспечении соблюдения штрафов по сокращению, обеспечивая надежную основу для экономической безопасности.

Реальные активы и токенизация облигаций

Реальные активы (RWA)-это цифровые токены, представляющие физические или финансовые активы, такие как недвижимость, товары, облигации, акции, произведения искусства и интеллектуальная собственность. Это благодаря токенизации-процесс привлечения этих активов с цепочкой на блокчейн, используя криптографию для замены конфиденциальной информации на нечувствительные данные и создание токена.

Токенизация позволяет традиционно неликвидным активам разделяться на более мелкие, доступные единицы, повышать ликвидность и расширять участие на рынке. Этот метод стал особенно привлекательным для американских казначейских облигаций, которые в настоящее время представляют собой рынок в размере 2,27 млрд долларов, а ключевые лидеры, такие как Blackrock Buidl и Ondo Finance, оба достигают более 500 миллионов долларов в размещении на депонированную стоимость.

Типы протоколов RWA

Рынок RWA является обширным, и он включает в себя различный список протоколов, решающих проблемы в нескольких отраслях, но основные (самые горячие) поля в RWA - это:

• Общественный кредит/акции (казначейства США): эти протоколы токенизируют финансовые активы, такие как акции и облигации. Например, Finance Finance и Finance предлагают токенизированные казначейства США и продукты с фиксированным доходом.
• Недвижимость: Платформы, такие как осязаемую токенизированную недвижимость, позволяющие пользователям на стаб -экологически чистые мяты, поддерживаемые недвижимостью, и даже предлагают дробную собственность посредством NFT, увеличивая ликвидность и снижение барьеров входа.
• Задолженность/частный кредит. Такие протоколы, как MakerDAO и Centrifuge, фокусируются на токенизации кредитов и долговых инструментах, предлагая инновационные решения для кредитования реального мира.
• Климат/углеродные кредиты. Эти протоколы, как и те, что токенизируют углеродные кредиты, способствуют эффективной торговле и компенсации углеродных следов, помогая предприятиям управлять связанными с климатом финансовыми инструментами.
• Драгоценные металлы/товары: Pax Gold, например, токенизирует такие товары, как золото, обеспечивает дробную собственность и легкую торговлю традиционно громоздкими активами.

Почему RWAS и токенизация являются одной из самых горячих тенденций DEFI? Что ж, они предлагают новые финансовые возможности, преодолевая разрыв между традиционным финансами и блокчейном, позволяя активам служить обеспечением, быть включенными в индексные фонды, управлять автономно и другие льготы.

Эта интеграция имеет потенциал для создания более инклюзивных финансовых систем, предоставляя традиционные инвестиционные продукты в блокчейн с дополнительными преимуществами прозрачности, безопасности и эффективности.

Лучшие проекты RWA

Ondo Finance

Ondo Finance, крупнейший протокол активов (RWA) в реальном мире, предлагает финансовые продукты институционального уровня путем токенизации стабильных, генерирующих доходные активы из традиционных финансов, таких как казначейские облигации.

Ondo повышает доступность RWA, интегрируя эти токенизированные продукты в несколько сетей блокчейна, таких как Ethereum, Aptos и Solana. Usdy, его флагманский продукт, является одним из крупнейших стаблеков.

Основанный Натаном Аллманом в 2021 году, Ondo Finance привлекла значительные инвестиции, собрав более 34 миллионов долларов от инвесторов, таких как Wintermute, Funders Fund и Pantera Capital. Протокол также проводит проверки KYC для обеспечения соответствия нормативным требованиям. Платформа, управляемая через Фонд Ondo и Ondo DAO, сочетает в себе надежность традиционных финансов с прозрачностью и эффективностью технологии блокчейна.

Центрифуга

Centrifuge является одним из крупнейших реальных протоколов активов (RWA), ориентированного на снижение капитальных затрат для малых и средних предприятий (МСП), обеспечивая при этом инвесторов стабильный доход.

Centrifuge объединяет физические активы в пространство Defi, повышая прозрачность обеспечения и предлагая диверсифицированные, стабильные урожайности. Платформа позволяет предприятиям использовать эти активы в качестве обеспечения для финансирования путем токенизации активов, таких как счета, недвижимость и роялти.

Примечательно, что Centrifuge обеспечила партнерские отношения с ведущими платформами DEFI, такими как Makerdao (теперь переименован в Sky). Он также собрал более 30 миллионов долларов в раунде финансирования серии.

Восстание слоя 1

Рост слоя 1, такого как Aptos и Sui, отражает растущую тенденцию к альтернативным блокчейнам, которые могут предложить сбалансированную степень масштабируемости, безопасности и окружающую среду для разработчиков.

Эти два блокчейна находятся на переднем крае игры Layer-1. Обе платформы используют язык программирования движения, который считается одной из лучших альтернатив виртуальной машине Ethereum, но различается по своей архитектуре и консенсусным механизмам. Aptos фокусируется на модульной структуре и консенсусе BFT, в то время как SUI реализует архитектуру на основе DAG с уникальным асинхронным протоколом.

Эти инновации направлены на устранение ограничений более ранних блокчейнов, таких как Ethereum и удовлетворение растущего спроса на эффективные DAPP в различных отраслях, включая игры, финансы и социальные сети.

Восстание слоя-2

Решения масштабирования уровня-2 представляют собой цепи, соединенные с MainNet (слой-1, такой как Ethereum). Они предназначены для повышения масштабируемости и эффективности сетей блокчейна путем обработки транзакций быстрее и при более низких затратах, не ставя под угрозу безопасность и децентрализацию базовой сети.

Существует несколько типов решений уровня-2, в том числе каналы состояния, которые позволяют вам проводить несколько транзакций за пределами цепи, причем только конечное состояние транзакции записано на основной блокчейне; Боковые холмы, такие как Polygon, независимый блокчейн, который идет параллельно Ethereum; и роты, самые популярные типы решений для масштабирования блокчейна.

Продячье вмешивает несколько транзакций в одну партию, прежде чем отправлять их в главную цепочку. Есть два основных типа свертков:

• Оптимистические обмолки: предположим, что транзакции действительны и проверяют их только в случае возникновения спора.
• Развертывание нулевых знаний (ZK-роллы): используйте криптографические доказательства для проверки транзакций вне цепи, прежде чем отправлять их в основную цепочку.

Решения Layer-2 являются одними из наиболее популярных тенденций Defi в 2024 году. Данные L2BEAT показывают, что общее значение, заблокированное на уровне 2s, увеличилось на 232% за один год, что в настоящее время имеет более 37 млрд долларов.

Сегодня у нас есть слой-2 влево и вправо. Централизованные биржи, такие как Coinbase, запустили базу в 2023 году. Его децентрализованный аналог Uniswap также недавно вступил в действие с запуском Unichain, обещающих более быстрых и более дешевых транзакций и совместимости в нескольких сетях блокчейна.

Верхний слой-1 и цепи слоя-2

Аптос

Aptos запустила свою Mainnet в октябре 2022 года после трех лет разработки, собрав около 350 миллионов долларов в венчурном капитале. Он позиционирует себя как высокопроизводительный блокчейн, часто по сравнению с Solana из-за своего внимания к масштабируемости и надежности. В сообществе APTOS сеть часто называют Solan Ciller.

Одна вещь, которая выделяется в Aptos, - это использование сложных технологий. Во -первых, он использует ход из -за своего акцента на безопасность и гибкость, особенно в разработке интеллектуального контракта. Во -вторых, он использует вариант византийского устойчивости (BFT) для доказательства коэффициента (POS) для обеспечения высокой безопасности и быстрой подтверждений транзакций.

Двигаясь дальше, блокчейн APTOS имеет модульную архитектуру, которая делит различные компоненты сети - механизм по обеспечению поддержки, хранение данных, выполнение транзакций и т. Д. - в отдельных модулях, обеспечивая более быстрые циклы разработки, более быстрое улучшение и более высокую масштабируемость.

Поскольку этого не было достаточно, технология Aptos` Block-STM обеспечивает параллельную обработку транзакций, при этом претензии по обработке до 160 000 транзакций в секунду (TPS). Платформа также направлена ​​на то, чтобы реализовать шардинг для улучшения масштабируемости, позволяя взаимодействовать с несколькими бухгалтерскими изделиями через стандартизированные мосты.

Его родная монета, APT, выросла более чем на 113% в ежегодном диаграмме, отражая растущий интерес и сетевой активность протокола.

Sui Network

SUI Network-это Layer-1, запущенный в 2023 году, посвященный упрощению создания и развертывания DAPP и становятся альтернативной средой разработки для крипто-проектов.

Как и APTOS, SUI использует язык программирования движения, но он использует объектно-ориентированный подход, позволяющий разработчикам определять активы со строгими правилами владения, улучшая безопасность DAPP, построенных на платформе.

Механизм консенсуса SUI также отличается от APTO, поскольку он использует делегированное доказательство кола (DPO) в сочетании с асинхронным протоколом, называемым Narwhal и Bullshark. Эта настройка поддерживает обработку параллельных транзакций, повышая эффективность и масштабируемость сети.

Кроме того, архитектура SUI основана на направленном ациклическом графике (DAG), что позволяет более эффективной обработке транзакций, чем традиционные структуры блокчейна. Эта конструкция позволяет одновременно выполнять несколько транзакций, обеспечивая высокую пропускную способность и низкую задержку для DAPP.

Sui, местная монета Sui, является одним из самых эффективных крипто-активов в 2024 году, выросла почти на 400% на ежегодном графике.

База

Основание представляет собой решение для масштабирования уровня-2, созданное на Ethereum, разработанное Coinbase в сотрудничестве с оптимизмом.

Официально запущенная 9 августа 2023 года, база была создана с использованием стека OP и предназначена для улучшения масштабируемости, скорости и экономии Ethereum, сохраняя при этом ее безопасность и децентрализацию.

Базовые процессы транзакции вне цепочки, значительно увеличивая его транзакционную способность по сравнению с уровнем Ethereum 1. Эта более высокая пропускная способность помогает облегчить перегрузку сети, обеспечивая более быструю обработку транзакций путем снижения вычислительной нагрузки на основную цепь. Это также приводит к более низкой комиссии за транзакцию, что делает его более доступным вариантом, чем совершать непосредственно на Ethereum.

Если вам интересно, посмотрите наши выборы для лучших базовых кошельков в 2024 году.

Арбит

Arbitrum является ведущим решением уровня-2, способным обрабатывать миллиарды транзакций за одну неделю.

Arbbitrum обрабатывает транзакции в партиях вне цепочки и возвращает только основные данные в Ethereum, уменьшая заторы, обеспечивая при этом все действия, которые можно проверить и проверить при необходимости.

Arbitrum состоит из нескольких компонентов, предназначенных для повышения масштабируемости и предлагает различные решения для различных вариантов использования:

• Arbitrum One является основной поднудной цепочкой, которая позволяет разработчикам создавать масштабируемые DAPPS, получая выгоду от безопасности Ethereum.
• Arbitrum Nova-более новая цепочка, оптимизированная для высокопроизводительных приложений, таких как игры. Он использует технологию AnyTrust для дальнейшего снижения затрат.
• Arbitrum nitro предоставляет расширенный технический стек, который улучшает пропускную способность и снижает сборы при сохранении полной совместимости с Ethereum.
• Arbitrum Orbit позволяет разработчикам запускать свои собственные индивидуальные цепи, которые подключаются к более широкой экосистеме Arbbirm.

Оптимизм

Оптимизм-это слой-2, запущенный в декабре 2021 года в качестве ответа на вопросы масштабируемости Ethereum.

Одним из основных особенностей оптимизма является использование оптимистичных обмолков, технологии, которая обрабатывает большинство транзакций вне цепи, объединяя несколько транзакций в одну партию, которая впоследствии отправляется в Mainnet Ethereum для проверки.

Транзакции предполагаются действительными по умолчанию (отсюда и название оптимистично), что обеспечивает более быструю обработку без необходимости немедленной проверки. Тем не менее, это имеет свои недостатки. Предполагая, что все блоки являются действительными, оптимизм, оптимизм, зависит от честных валидаторов, чтобы бросить вызов мошенническим транзакциям.

Оптимизм также полностью совместим с виртуальной машиной Ethereum (EVM), что позволяет разработчикам переносить свои существующие децентрализованные приложения (DAPPS) на оптимизм с минимальными модификациями. Эта совместимость снижает барьеры для принятия, поскольку разработчики могут легко переходить на платформу.

Поперечные мосты

Поперечные мосты становятся важными в обеспечении бесшовных передач активов между различными экосистемами блокчейна.

Похоже на секунду-это то, на что он звучит-протокол, который облегчает движение цифровых активов между отдельными блокчейнами. Он работает, блокируя актив на одном блокчейне и создавая эквивалентный токен на другом.

Скажите, например, вы хотите переключить Ethereum (ETH) в сеть Solan. В этом случае мост блокирует ваш ETH и мяты (выпуска) обернутая версия (например, обернутый биткойн, WBTC) на Solana. Тем не менее, имейте в виду этот метод, называемый Lock и Mint, не единственный способ сделать это. Некоторые мосты используют бассейны ликвидности, чтобы облегчить свопы между токенами напрямую.

Существуют разные модели, используемые мостами поперечной цепи:

• Lock-and Mint: оригинальный актив заблокирован на цепочке исходной цепи, а в цепочке цепи прочитан новый токен.
• Burn и Mint: токен сжигается на одной цепи, которая запускает майку на другой цепи.
• Lock и unclock: токены заблокированы на одной цепи, а эквивалентные жетоны разблокируются из пула ликвидности на другой цепи.

Поперечные мосты приносят значительные преимущества в пространство блокчейна, и они стали фундаментальной опорой совместимости блокчейна.

Они позволяют бесшовным передачам активов между платформами, позволяя различным блокчейнам общаться друг с другом, что особенно полезно для пользователей, разработчиков, проектов и т. Д. Полем Это приводит к более низкой плате за транзакции и снижению проскальзывания, в конечном итоге расширяя возможности торговли.

Кроме того, мосты поперечной цепи способствуют масштабируемости блокчейна путем распределения транзакционных нагрузок по различным цепям, что помогает облегчить заторы в старых сетях. Поскольку новые цепочки появляются с более быстрыми возможностями обработки, эти мосты позволяют им легче интегрироваться в экосистему.

Данные от Defillama показывают, что объем торгов на всех крипто -мостах, выросших в течение первых трех кварталов 2024 года. В сентябре объем торгов вырос до 8,15 млрд долларов.

Верхние мосты поперечной цепи

Finance Stargate

Stargate Finance - это популярный крипто -мост, работающий на Layerzero Technology, которая облегчает прямые передачи нативных активов между блокчейнами.

Одной из выдающихся особенностей является объединение пулов ликвидности по разным цепям, повышение эффективности транзакции и помогает уменьшить проскальзывание, что делает переводы более надежными и экономически эффективными. Это не все - протокол обеспечивает мгновенное подтверждение транзакции, что означает, что активы гарантированно будут поступлены в цепь целевой цепи немедленно после того, как транзакция будет подтверждена в цепочке исходной цепи. Это приводит к более плавному, более быстрому опыту.

Кроме того, Stargate использует алгоритм дельты, который эффективно управляет ликвидностью в бассейнах, предотвращая истощение во время высоких объемов транзакции. Нет необходимости в оберщенных токенах-вы можете просто отправлять собственные активы непосредственно через блокчейны, делая транзакции по перекрестной цепи простыми и интуитивно понятными.

Через протокол

Попрос фокусируется на оптимизации перекрестных передач путем максимизации эффективности капитала и безопасности. Он опирается на унифицированный пул ликвидности, размещенный на Ethereum Mainnet, который повышает эффективность капитала для транзакций в нескольких сетях.

В целом используется децентрализованная сеть конкурентных реле, чтобы гарантировать, что транзакции выполняются с наилучшей скоростью и стоимостью. Эти рельефы конкурируют за выполнение намерений пользователей, гарантируя, что ваши транзакции выполняются эффективно.

Оптимистичный Oracle Uma поддерживает безопасность моста, создавая безопасную среду для перекрестной цепи, сохраняя при этом высокие скорости и низкие транзакционные издержки.

Протокол синапса

Протокол синапса-это универсальный мост с поперечной цепью, который поддерживает как блокчейн как EVM, так и не EVM. Он предлагает каноническую токенскую мостику, что позволяет пользователям эффективно мотировать обернутые активы между цепями. Для местных активов Synapse использует мостики на основе ликвидности, используя пулы по перекрестной цепи устойчивости для облегчения передачи активов.

Synapse также предлагает надежные инструменты разработчика, предоставляя API, которые позволяют разработчикам интегрировать функциональность поперечной цепи в свои децентрализованные приложения. Эта гибкость способствует инновациям в Defi Solutions, позволяя разработчикам создавать более взаимосвязанные DAPP. С общим объемом транзакций почти 14 миллиардов долларов, Synapse зарекомендовал себя как доверенная платформа для перекрестной цепи, поддерживая бесшовные операции в различных экосистемах блокчейна.

Рост рынков прогнозирования

Децентрализованные рынки прогнозирования стали одной из самых горячих тенденций Defi, тем более что выборы в США не за горами. Его популярность настолько велика, что даже основные платформы цитировали такие маршруты, как PolyMarket, чтобы оценить настроение выборов в США.

Как мы можем объяснить это явление? Ну, рынки прогнозирования стали платформами для политического и финансового опроса. Это связано с концепцией коллективного интеллекта, где комбинированный вклад многих людей имеет тенденцию привести к более точным прогнозам, чем у людей.

Рынки прогнозирования позволяют вам торговать контракты на основе будущих событий. Они функционируют аналогично биржам, где вы можете купить или продавать акции, представляющие возможные результаты, такие как результаты выборов или спортивные мероприятия. Цена этих акций определяется по спросу и предложению, что указывает на коллективные убеждения о вероятности каждого события. Если ваш прогноз верен, вы получаете 1 доллар на акцию; Если нет, акции становятся бесполезными, и вы теряете ставку.

Есть два типа рынков прогнозирования:

1. Традиционные рынки прогнозирования: они работают в регулируемых средах, часто требуют проверки личности (например, знания вашего клиента или KYC), и могут быть застрахованы такими организациями, как FDIC.
2. Децентрализованные рынки прогнозирования: построенные на блокчейне, эти рынки предлагают большую конфиденциальность и доступность путем удаления центрального авторитета. Тем не менее, они не застрахованы и могут столкнуться с нормативными ограничениями в определенных областях, таких как США.

Доминирование Полимаркета

До сих пор в октябре 2024 года полимаркет контролирует 99% рынка прогнозирования. Платформа зафиксировала почти 1 миллиард долларов в объеме торгов и достигла пика почти 100 000 трейдеров.

Основная привлекательность Полимаркета - его простота. Вы можете сделать ставку на широкий спектр тем, от политики и развлечений до трендов или даже причудливых событий. Итак, вы ставите, покупая акции, которые стоят менее 1 доллара. Если ваш прогноз доказывается правильным, вы получаете 1 доллар за акцию в качестве вознаграждения.

Polymarket является самостоятельной, то есть вы контролируете свои собственные средства через свой личный кошелек. Эта настройка приобрела тягу во время значительных событий, таких как выборы в США, где пользователи могли бы принять простые бинарные ставки, прогнозируя результаты с «да» или «нет» ответов.

Этот конкретный рынок собрал более 1 миллиарда долларов в виде катировых средств, что является самым высоким на любом рынке прогнозирования.

Заключительные мысли - лучшие тенденции Defi в 2024 году

По мере того, как Defi продолжает расти, новые тенденции будут продолжать раздвигать границы для того, чего может достичь сектор Defi, а также предоставлять новые возможности для крипто -проектов и традиционных финансов. Один из примеров токенизации казначейских облигаций США стала рынком в 2 миллиарда долларов, а финансовые гиганты старой школы, такие как BlackRock, присоединяются к веселью.