В понедельник Гонконг начнет свое главное финансовое мероприятие - Неделю ФинТех 2022, заложив основу для ожидаемой серии политических заявлений по криптовалютам, поскольку город пытается превратить себя в центр цифровых активов и инвестиций.

Министр финансов Гонконга Пол Чан отметил, что может произойти в октябре в блоге о мероприятии, которое продлится до 4 ноября под названием "Расширяя границы, пожинаем плоды".

В своем сообщении Чан намекнул на тему "расширения границ": "Заявление о политике прояснит нашу позицию по виртуальным активам для глобальных рынков. Оно также продемонстрирует нашу приверженность и решимость исследовать финансовые инновации вместе с мировым сообществом виртуальных активов".

Помимо Чана, другие чиновники в Гонконге готовят почву для возможного изменения правил торговли криптовалютами, которые в настоящее время в Гонконге ограничены так называемыми профессиональными инвесторами или теми, кто имеет подтвержденные активы в размере 8 миллионов гонконгских долларов, или около 1 миллиона долларов США.

Элизабет Вонг, директор по лицензированию и глава финтех-подразделения Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC), заявила инвесторам на прошлой неделе, что Гонконг будет проводить свой собственный курс в отношении политики цифровых активов. Она не будет просто следовать запрету материка на криптовалюты, сказала она, даже сославшись на принцип "одна страна - две системы", в соответствии с которым Китай управляет Гонконгом. 

В Гонконге действует принцип "одна страна - две системы". Это конституционный принцип, который формирует базовую основу для финансовых рынков Гонконга", - сказал Вонг на конференции, посвященной неделе продвижения инвестиций в Гонконге.

Изменения в тоне происходят на фоне падения городского индекса Hang Seng почти на 35% за год на фоне резкого роста мировой инфляции, растущих процентных ставок и бегства капитала из Гонконга, где действует политика блокировки COVID-19. Ужесточение политики города в отношении торговли криптовалютами и подозрения, что Китай введет полный запрет на нее, привели к тому, что такие биржи, как FTX, управляемая миллиардером Сэмом Бэнкманом-Фридом, ушли из Гонконга. Некоторые переехали в конкурирующий Сингапур. 

"Я думаю, что также очень ясно, что язык изменился между 2017 и 2018 годами, когда официальный язык, не только от регулятора, был более широким предупреждающим, подчеркивающим риски для инвесторов", - сказал Дональд Дэй, который ранее работал в SFC над политикой виртуальных активов, на встрече Crypto Fraud and Asset Recovery Network 21 октября.

Хотя капитализация криптовалютного рынка упала на 56% в 2022 году, все больше финансовых учреждений проявляют интерес к этому классу активов. 

Компания Blackrock, крупнейший в мире управляющий активами, под управлением которого находится около 8,5 триллионов долларов США, в августе заявила, что открывает точечный биткоин-траст для институциональных клиентов в США. В июле британский банковский гигант Barclays инвестировал в криптовалютную кастодиальную компанию Copper, а Fidelity Investments, один из крупнейших в США поставщиков пенсионных планов 401(k), в апреле начал разрешать клиентам инвестировать часть своих портфелей в биткоин. С пятницы Fidelity начала предлагать институциональным инвесторам торговлю Ethereum.

Вот некоторые из вопросов, обсуждаемых на Гонконгской неделе Fintech:

Режим лицензирования виртуальных активов, стейблкоинов и многое другое

Поправка к Ордонансу о борьбе с отмыванием денег (AML), направленная на введение режима лицензирования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), была представлена на рассмотрение Совета по законодательству Гонконга. Она должна быть принята в первом квартале 2023 года, сказал глава отдела финтеха Invest Hong Kong Кинг Люн в интервью в октябре.

Законопроект потребует от любой компании, ведущей бизнес виртуальных активов в Гонконге, получения лицензии, заявил политический помощник секретаря по финансовым услугам и казначейству Гонконга Джулиан Ип в ходе дискуссии на "Неделе продвижения инвестиций в Гонконге" на прошлой неделе.

Тем временем регуляторы Гонконга делают заметки о стабильных монетах. Регулирование стабильных монет может стать "еще одной головоломкой", - сказал Ип, отметив, что стабильные монеты являются эффективным протоколом кредитования в децентрализованных финансах, несмотря на некоторые сопутствующие риски.

"Вы можете использовать некоторые из этих традиционных режимов регулирования и эти высококлассные проекты, которые будут работать для стейблкоинов, - сказал Ип, - на этом мы сосредоточимся и рассмотрим, как мы могли бы создать настоящий режим регулирования для стейблкоина, подобно VASP", - добавил Ип.

"Мы рассмотрим различные аспекты широкого сектора виртуальных активов и посмотрим, как мы могли бы придумать творческие и облегченные правила, чтобы играть эту активную роль", - сказал Ип. "Заявление о политике будет охватывать все эти области".

Впустить розничных инвесторов?

Гонконг может открыть инвестиции в криптовалютные ETF для розничных инвесторов, при этом власти, вероятно, начнут публичные консультации по этому вопросу в конце этого года, заявил Вонг из SFC на конференции в середине октября.

ETF - это вид объединенных инвестиционных ценных бумаг, отслеживающих определенный индекс, сектор, товар или другие активы, которые можно купить или продать на фондовой бирже так же, как и обычные акции.

"Поэтому в рамках этой публичной консультации мы также рассмотрим вопрос о том, можем ли мы ослабить требование о профессиональных инвесторах, чтобы увидеть, можем ли мы позволить розничным инвесторам напрямую инвестировать в виртуальные активы", - сказал Вонг,

Центральные банки Цифровые валюты

В дополнение к стремлению вновь стать крипто-хабом, Гонконг также становится одним из центров цифровых валют центрального банка (CBDC).

Проект mBridge по взаимодействию с трансграничными CBDC включает в себя Валютное управление Гонконга (HKMA) и центральные банки Таиланда, Китая и Объединенных Арабских Эмиратов. Завершился второй этап пилотного проекта, в рамках которого 20 коммерческих банков из этих четырех регионов провели через mBridge 160 трансграничных платежей на общую сумму более 22 миллионов долларов США.

HKMA заявила, что ее цель - улучшить и расширить функции mBridge, а более подробная информация, как ожидается, будет объявлена во время Недели FinTech.

Инновационный центр Банка международных расчетов (Bis) в Гонконге завершил исследования по изучению возможности создания стабильных монет, обеспеченных CBDC, согласно отчету, опубликованному в прошлую пятницу. 

"Введение в оборот стабильных монет, поддерживаемых CBDC, никогда ранее не осуществлялось, поэтому мы посчитали, что это может дополнить растущий объем исследований по стабильным монетам частного сектора", - говорится в отчете BIS.

В июне прошлого года HKMA заявила, что может подключить CBDC материкового Китая к городской системе быстрых платежей. Пока не было никаких обновлений, глава подразделения CBDC центрального банка Китая Му Чанчунь выступит 1 ноября на FinTech Week.

Источник