Как блокчейн трансформирует сбор средств для стартапов и предпринимателей

Мир венчурного капитала давно известен своим традиционным подходом к финансированию и инвестированию в стартапы. Однако появление технологии блокчейн потенциально может нарушить эту отрасль и произвести революцию в работе венчурного капитала.

Одним из существенных аспектов этого нарушения является токенизация активов. Блокчейн позволяет создавать цифровые токены, представляющие право собственности на активы или компании.

Токенизация позволяет обеспечить дробное владение и ликвидность традиционно неликвидных активов, таких как недвижимость или стартапы ранних стадий. Она расширяет инвестиционные возможности, позволяя более широкому кругу инвесторов участвовать в венчурных проектах, владея токенами даже с небольшим капиталом.

Еще один ключевой аспект - использование смарт-контрактов. Эти самоисполняющиеся контракты с заранее определенными правилами и условиями кодируются в блокчейне. Смарт-контракты позволяют устранить необходимость в посредниках, снижая затраты и повышая эффективность.

Инвесторы и предприниматели могут создавать и исполнять инвестиционные соглашения непосредственно на блокчейне, оптимизируя инвестиционный процесс и укрепляя доверие участников.

Устраняя посредников, блокчейн демократизирует доступ к финансированию, расширяя возможности предпринимателей во всем мире и привлекая инвестиции от более широкого круга инвесторов.

Глобальная доступность технологии блокчейн преодолевает географические границы, объединяя инвесторов и предпринимателей по всему миру. Стартапы и инвесторы на развивающихся рынках, где традиционный венчурный капитал может быть ограничен, теперь имеют более широкие возможности.

Блокчейн-платформы также способствуют созданию вторичных рынков, позволяя инвесторам торговать своими токенами, представляющими право собственности в предприятиях.

Алекс Стржесневски, основатель и генеральный директор AngelBlock - децентрализованной платформы для сбора средств, - сказал Cointelegraph: "При сборе средств на основе блокчейна токены, представляющие акционерный или долговой капитал, могут торговаться на вторичных рынках, что позволяет инвесторам выйти из своих инвестиций в любое время". Он добавил:

"Это повышает привлекательность венчурных инвестиций, обеспечивая ликвидность и снижая риск, связанный с долгосрочными вложениями".

Вторичные рынки предоставляют ликвидность инвесторам, находящимся на ранних стадиях развития, которые традиционно вынуждены были ждать событий, связанных с выходом из бизнеса, таких как поглощения или первичное размещение акций (IPO), чтобы получить прибыль от своих инвестиций. Возможность торговли токенами на вторичном рынке повышает общую привлекательность венчурных инвестиций.

Рашид Аджаджа, основатель и генеральный директор платформы децентрализованного финансирования (DeFi) AllianceBlock, сказал Cointelegraph: "Традиционные венчурные инвестиции связаны с более высоким уровнем риска и длительным периодом блокировки инвестиций, что делает их менее привлекательными для некоторых инвесторов. Вторичные рынки позволяют инвесторам при желании выйти из своих позиций раньше, что снижает некоторые из традиционных рисков".

Журнал: `Элегантный и задранный`: Первое впечатление Джеймсона Лоппа о биткойне

Инвесторы с большей вероятностью будут заинтересованы в участии в процессе привлечения средств, если существует возможность торговли их токенами на вторичных рынках", - продолжил Аджаджа. Этот фактор ликвидности создает более активную и динамичную инвестиционную экосистему, привлекая более широкий круг инвесторов, что может положительно сказаться на стоимости и полезности проекта".

Платформы для сбора средств на основе блокчейна

Платформы для сбора средств на основе блокчейна - это децентрализованные платформы, позволяющие пользователям напрямую инвестировать в проекты. Как правило, инвесторы вносят токены в смарт-контракт, который отправляет "родной" токен проекта на каждый кошелек участника.

Например, если проект A продает токены Project A (PAT) за монеты USD (USDC) в соотношении 3:1, то при внесении 1 USDC инвестор получит на свой кошелек 3 токена PAT.

Несмотря на то, что эти платформы работают децентрализованно, некоторые из них могут требовать от пользователей подтверждения личности для соблюдения нормативных требований и защиты интересов инвесторов.

Такой процесс верификации снижает вероятность мошеннических действий и повышает общий уровень доверия к платформе.

Некоторые платформы также принимают дополнительные меры для повышения уровня безопасности и доверия пользователей. Например, платформа для сбора средств без опекунства AngelBlock имеет стратегию вознаграждения по этапам и встроенные меры управления. Инвестиции зависят от того, насколько, по мнению инвесторов, стартап достиг заранее определенных целей.

После выполнения этих требований средства будут выделены. Такая методика управления платформой делает ее более демократичной, поощряя участие пользователей.

В протоколе используется метод распределения токенов по цепочке, что исключает случайную передачу токенов по неправильным адресам.

Использование децентрализованных платформ для сбора средств может способствовать формированию чувства общности и коллективной цели за счет прямого взаимодействия между владельцами проекта и его сторонниками.

Несколько блокчейн-платформ для сбора средств интегрируют структуры управления и механизмы голосования. Держатели токенов могут участвовать в процедурах принятия решений с помощью голосования, тем самым оказывая влияние на такие связанные с проектом решения, как распределение средств, направление развития проекта или существенные изменения в управлении.

Внедрение децентрализованных процессов принятия решений расширяет возможности сообщества и способствует согласованию интересов заинтересованных сторон.

Стржесневский сказал Cointelegraph: "Интеграция структур управления и механизмов голосования в блокчейн-платформы для сбора средств выводит процесс на новый уровень вовлеченности и прозрачности сообщества. Это расширяет возможности сообщества, предоставляя держателям токенов право голоса в процессе принятия ключевых решений, таких как этапы развития проекта и распределение бюджета".

Это позволяет согласовать интересы заинтересованных сторон, поскольку все имеют возможность влиять на направление и успех проекта, создавая взаимовыгодную среду, в которой успех проекта напрямую связан с успехом его инвесторов", - продолжил Стржесневский.

Демократизация фандрайзинга в секторе Web3

Демократизация фандрайзинга в секторе Web3 имеет огромное значение по разным причинам. Во-первых, она способствует инклюзивности и доступности, предоставляя инвестиционные возможности отдельным лицам и сообществам, ранее исключенным из традиционных каналов финансирования.

Такая демократизация разрушает барьеры, стимулирует разнообразие и инновации, позволяя более широкому кругу проектов получать финансовую поддержку.

Кроме того, демократизация фандрайзинга расширяет возможности предпринимателей, предоставляя им больший контроль над своей деятельностью по привлечению средств. Вместо того чтобы полагаться только на традиционные венчурные фирмы или инвесторов-ангелов, предприниматели могут напрямую взаимодействовать с глобальной сетью сторонников, искренне заинтересованных в их проектах.

Такой сдвиг в динамике власти позволяет предпринимателям сохранять самостоятельность и независимость, согласуя свои цели и ценности с интересами сообщества сторонников.

Последние: Технология блокчейн позволяет фермерам Восточной Африки осуществлять глобальные продажи

Аджайя из AllianceBlock отметил: "Вовлечение широких слоев населения в процесс сбора средств имеет множество преимуществ. Во-первых, оно служит формой подтверждения. Если к проекту проявляет интерес большое количество разнообразных инвесторов, это является убедительным свидетельством его перспективности".

Генеральный директор продолжает: "Это также способствует вовлечению сообщества, поскольку инвесторы с большей вероятностью будут продвигать проект, в который они вложили средства, создавая сетевой эффект, который может значительно повысить узнаваемость и охват проекта".