Криптовалютная индустрия стремится соблюдать так называемое правило поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и, похоже, готова работать с регулирующими органами, чтобы ускорить этот процесс, показало новое исследование.
Согласно опросу, проведенному Notabene, нью-йоркской фирмой по соблюдению криптографических требований, большая часть криптоиндустрии будет соответствовать Правилам путешествий ко второму кварталу 2022 года. В настоящее время в отчете утверждается, что около 70% респондентов либо соблюдают это правило, либо планируют завершить их соответствие в 1/2 квартале 2022 года.
Появление криптовалют создало новую проблему в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С 2014 года ФАТФ следит за этой областью, чтобы установить нормы для устранения этих новых опасностей. С тех пор ФАТФ продолжала корректировать и уточнять свою позицию в отношении требований по борьбе с отмыванием денег для криптосектора, чтобы не отставать от его быстрого развития.
Рекомендация 16 ФАТФ по электронным переводам, также известная как Правило путешествий, гласит, что поставщики услуг виртуальных активов (VASP), финансовые учреждения и другие регулируемые организации в странах-членах должны предоставлять контрагентам информацию об отправителе и получателе при транзакциях на сумму 1000 долларов США и более.
В опросе приняли участие 56 компаний со всего мира, 45% из которых базируются в Азиатско-Тихоокеанском регионе, 30% в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке и 25% в Северной Америке. 13% респондентов имеют банковскую лицензию или являются банком; 86% — крипто-фирмы.
Согласно опросу, примерно треть фирм (31%) полностью или частично соблюдают правила. Отчет также показал, что 92% респондентов имеют внутренние отделы комплаенса и юридические отделы, и 78% этих предприятий считают, что эти команды могут гарантировать, что компания действует в соответствии с внешними правилами и внутренним контролем.
Половина респондентов, с другой стороны, отмечают, что препятствиями для соблюдения Правил о поездках являются ранний период и юридическая неопределенность в отношении наиболее важных аспектов усыновления. Согласно отчету, большинство респондентов (46%) не знали, какой протокол они намеревались использовать для соблюдения требований.
В 2019 году ФАТФ опубликовала свод правил, в том числе Правило о поездках, чтобы предотвратить использование криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма. Япония была одной из наиболее восприимчивых юрисдикций к приказу о правилах путешествий, наряду с другими азиатскими странами, такими как Южная Корея и Сингапур.
Источник