С введением новых правил Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) многие небольшие криптовалютные биржи в стране опасаются, что будут вынуждены закрыться. 

Согласно этим правилам, каждая биржа должна до 24 сентября 2021 года доказать, что у нее есть реальный именной счет в корейском банке. Загвоздка в том, что отечественные банки воздерживаются от участия в оценке рисков для бирж-претендентов, за исключением четырех ведущих торговых площадок страны. 

Согласно сообщению Business Korea, небольшие биржи рассматривают возможность подать в суд на правительство за то, что оно якобы не взяло на себя ответственность за большую часть своих регулятивных полномочий. В соответствии с новыми правилами FSC, национальные банки обязаны отказать в обслуживании любому клиенту криптобиржи, который, по их мнению, не соблюдает меры по проверке личности или не сообщает о подозрительной деятельности.

По словам одного из представителей отрасли, правительство и финансовые власти по сути переложили большую часть ответственности за проверку криптобирж на банки, которые таким образом "вынуждены брать на себя ответственность за выдачу реальных именных счетов".  

Учитывая, что Корейская федерация банков и несколько коммерческих кредиторов уже подали апелляцию в FSC против новых правил - опасаясь собственной потенциальной ответственности за финансовые преступления на криптобиржах - правительство может вскоре столкнуться с давлением со всех сторон. 

Business Korea утверждает, что неопределенное число бирж рассматривают возможность подачи конституционной апелляции против правительства и финансовых регуляторов за их предполагаемое уклонение от ответственности в регулировании отрасли и обеспечении лучших практик.

По сообщениям, K Bank, NH Bank и Shinhan Bank занимаются проверкой крупных корейских криптовалют: Upbit, Bithumb, Coinone и Korbit. Однако аналогичная работа не ведется с менее известными платформами, за которые банки не хотят брать на себя ответственность. Один анонимный представитель криптовалютной биржи сказал журналистам:

"В эти дни банки отказываются инициировать процесс проверки криптовалютных бирж без четких причин, и большинство бирж не получают шанса проявить себя [...] Комиссия по финансовым услугам должна немедленно вмешаться".

Двадцать криптобирж в Корее уже встречались за закрытыми дверями с Отделом финансовой разведки FSC в начале этого месяца, где, как сообщалось, они выразили свою озабоченность по поводу препятствий в выполнении требований к учетным записям с реальным именем, а также других операционных трудностей. Тогда, как и сейчас, только у "большой четверки" бирж были шансы на будущее в соответствии с новыми правилами.

Помимо отсутствия взаимодействия, комиссии, связанные с установлением таких банковских партнерских отношений, являются непомерно дорогими для большинства мелких операторов. По оценкам, изменения, внесенные новыми правилами, которые являются частью более широкого пакета новых нормативных актов, касающихся криптовалют, затронут около 60 бирж в стране. 

Источник