С момента распродажи Биткоина (BTC) 19 апреля на криптовалютном рынке наблюдаются скачки, и такие нерешительные рынки могут испытать терпение и стойкость даже самых преданных трейдеров и аналитиков, особенно когда непрекращающиеся призывы к достижению дна наталкиваются на более низкие минимумы.
В то время как периоды низкого объема торгов и хлестких ценовых движений могут быть идеальными условиями для игры трейдеров размером с кита, у среднего инвестора нет ни единого шанса, особенно с учетом того, что многомиллионные фонды сейчас начинают входить в игру.
Данные показывают, что вместо однодневной торговли и попыток успеть на дно рынка, усреднение затрат в долларах (DCA) является лучшим методом для розничных инвесторов, стремящихся получить долгосрочную прибыль как на традиционных, так и на криптовалютных рынках.
В 2020 году Coin Metrics отметила, что инвесторы, которые усредняли долларовые затраты на BTC, начиная с пика декабря 2017 года, все еще были в прибыли три года спустя.
Coin Metrics сообщила об этом в Твиттере:
"Несмотря на то, что #Bitcoin все еще торгуется на 30% ниже ATH, усреднение долларовых затрат с пика рынка в декабре 2017 года вернуло бы 61,8%, или 20,1% в год. Аналогично для #Ethereum (все еще падающего на 71% с пика), усреднение долларовых затрат с января 2018 года принесло бы доход 87,6%, или 27,9% в год".
Хотя график уже немного устарел, можно увидеть, что в долгосрочной перспективе последовательные инвестиции, распределенные во времени, привели к общему увеличению стоимости портфеля.
В настоящее время, когда BTC упал более чем на 47% от своего исторического максимума в $64 863, а криптовалютный рынок продолжает подавать смешанные сигналы, это может быть подходящим моментом для применения стратегии DCA.
Инвестирование - это нечто большее, чем просто "покупка падения".
Давайте посмотрим на результаты усреднения долларовой стоимости нескольких криптовалют с 2017-2018 годов до конца июня 2021 года.
Отправной точкой для каждого анализа будет день исторического максимума стоимости токена на бычьем рынке 2017-2018 годов, и с этого момента будут применяться еженедельные инвестиции в размере $10.
Согласно данным CoinMarketCap, пик стоимости биткоина в этом цикле пришелся на 15 декабря 2017 года, когда BTC торговался за 19 497 долларов США.
Используя инструмент оценки DCA, предоставленный CostAVG.com, можно увидеть, что если бы $10 инвестировались в BTC ежедневно с 15 декабря 2017 года по 30 июня 2021 года, то общая сумма инвестиций в размере $1 850 увеличилась бы на 306% и стала бы стоить $7 519.
Если спросить мнение большинства управляющих фондами или трейдеров, зарабатывающих на жизнь традиционным инвестированием, то 306%-ный рост стоимости портфеля за четыре года - это впечатляющий показатель доходности.
Эфир приносит огромную прибыль
Цена Ether (ETH) взорвалась с конца 2020 года до начала 2021 года, поскольку рост децентрализованных финансов (DeFi) и нефункционирующих токенов (NFT) экспоненциально увеличил использование блокчейна смарт-контрактов Ethereum и повысил спрос на ETH.
Повышенный спрос способствовал ралли, в результате которого 12 мая 2021 года цена Эфира достигла $4 363, но с тех пор цена упала почти на 50% и на момент написания статьи торговалась ниже $2 200.
Во время бычьего рынка 2017 года цена ETH достигла исторического максимума в $1 396 12 января 2018 года. Инвесторы, которые использовали стратегию DCA, вкладывая 10 долларов в месяц, начиная с пика, потратили бы в общей сложности 1 810 долларов и получили бы портфель стоимостью 15 507 долларов при текущей цене Ether. Это означает рост на 757%.
Процентный прирост для Эфира более чем в два раза выше, чем для Биткойна, что дает некоторое доверие тем, кто утверждает, что Эфир был лучшей инвестицией за последние пару лет.
Альткоины с меньшей капитализацией также выигрывают от стратегии DCA
Чтобы показать преимущество применения стратегии DCA к альткоинам с меньшей капитализацией, давайте проведем быстрый анализ Theta, которая стала одной из звезд прорыва в 2021 году.
THETA начала параболический подъем цен в декабре 2020 года, и ее цена выросла примерно с $0,80 до $2,40 к 1 января 2021 года. Затем 15 апреля цена взлетела до исторического максимума в $14,28.
По данным сайта Blockchaincenter.net, который предлагает данные по усреднению долларовой стоимости различных токенов при вложении $10 в день, если бы инвестор начал инвестировать в THETA 1 января 2018 года, то совокупные инвестиции в размере $12 480 сейчас стоили бы более $638 000 - рост на 5000%.
Хотя очевидно, что не все альткоины показали такие же высокие результаты, как THETA в этот период, это хороший пример того, как стабильное инвестирование в проект с небольшой капитализацией может вознаградить терпеливых инвесторов.
Преимущество усреднения затрат в долларах заключается в том, что оно устраняет эмоции из инвестиционного процесса и позволяет инвестору сосредоточиться на других вещах, тогда как дневные трейдеры проводят часы за экранами и часто несут больше потерь, чем прибылей.
Это также устраняет необходимость искать вершины и низы рынка и позволяет инвесторам получить доступ к разнообразным активам взвешенным, последовательным образом.
Ни одна методика не совершенна, и не каждый криптопроект принесет существенную прибыль или даже доживет до следующего цикла бычьего рынка, но усреднение затрат в долларах - это один из подходов, который обеспечивает стабильные результаты как для инвесторов-любителей, так и для экспертов.
Хотите получить больше информации о торговле и инвестировании на криптовалютных рынках?
- Обзор альткоинов: Цены после обвала дают инвесторам шанс создать диверсифицированный портфель
- Обзор альткоинов: Пулы стаблкоинов могут стать следующим рубежом для DeFi
- Биткоин ожидает худший квартал с начала медвежьего рынка 2018 года
- Волатильность криптовалютного рынка достигает максимума, пока биткоин и альткоины пытаются восстановиться
- Ethereum может достичь $10K в 2021 году и превзойти биткоин, говорит трейдер-ветеран
Цитаты в этом информационном бюллетене, взятые из ранее опубликованных источников, были слегка отредактированы.
Источник
