На этой неделе Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма - глобальный орган, устанавливающий стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма - опубликовала свой второй 12-месячный обзор по виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов и призвала страны внедрить пересмотренные стандарты ФАТФ, включая требования правил путешествий, "как можно скорее".

Глобальный характер технологии, лежащей в основе виртуальных активов, а также легкость и скорость, с которой VASP могут создавать или перемещать операции по всему миру, означает, что юрисдикция, не предпринимающая никаких действий, может стать "безопасной гаванью" для нерегулируемых VASP", - говорится в отчете FATF.

Внедрение пересмотренных стандартов ФАТФ "далеко не достаточно

Согласно пересмотренным стандартам ФАТФ, выпущенным в 2019 году, юрисдикции могут либо разрешить и регулировать VASP, либо запретить их. 

По данным ФАТФ, 58 юрисдикций из 128 ввели законодательство по внедрению пересмотренных стандартов ФАТФ, при этом шесть из них запретили VASP. Семьдесят стран еще не внедрили пересмотренные стандарты в национальное законодательство. Отчет основан на результатах проведенного в марте и апреле анкетирования по самооценке статуса внедрения странами пересмотренных стандартов ФАТФ.

"Отсутствие регулирования или несоблюдение регулирования в юрисдикциях позволяет осуществлять юрисдикционный арбитраж и повышать риски ОД/ФТ", - пишет ФАТФ.

Отсутствует внедрение правил проезда

ФАТФ также призвала к глобальному внедрению правила поездок - ключевой меры ПОД/ФТ для обеспечения идентификации инициаторов и бенефициаров финансовых операций - и разработке технологических решений для выполнения требований правила поездок в качестве приоритетной задачи.

"Недостаточное внедрение правила путешествий юрисдикциями действует как сдерживающий фактор для частного сектора, особенно ПДУ, чтобы инвестировать в необходимые технологические решения и инфраструктуру соответствия для соблюдения правила путешествий", - пишет ФАТФ. 

"Чего сейчас не хватает, так это немедленных обязательств со стороны многих юрисдикций", - сказал Forkast.News в электронном письме Пелле Брандгаард, генеральный директор Notabene, криптовалютной комплаенс-платформы. "ФАТФ сигнализирует, что она готова принять серьезные и адекватные меры".

Поскольку правила путешествий внедряются в разных странах неравномерно, возникла "проблема восхода солнца", когда VASP должны соблюдать их, а другие не соблюдают.  В число стран, внедривших правило путешествий, входят США, Швейцария и Сингапур.

"Этот переходный период представляет собой проблему для ПДУ, которые имеют требования к правилам путешествий, как с точки зрения потенциальных конкурентных недостатков, так и с точки зрения подхода, который они должны использовать для передачи информации о правилах путешествий своим нерегулируемым партнерам", - пишет ФАТФ. "Это еще одна причина, по которой внедрение правила путешествий юрисдикциями должно стать приоритетом на ближайшую перспективу. Быстрое увеличение числа внедряющих юрисдикций значительно уменьшит проблему "восхода солнца".

В настоящее время разрабатываются различные технологические решения. Нотабене рассказал Forkast.News, что три компании в Сингапуре - Luno, Crypto.com и Xfers - а также Sparrow Exchange и Onchain Custodian, прошли обширное, многоэтапное тестирование продукта автоматизированных переводов по правилам путешествия, который также позволяет отправлять переводы контрагентам, не имеющим такого продукта. 

Сильный контроль AML/CFT может способствовать росту сектора виртуальных активов

В секторе виртуальных активов наблюдается "сильный и быстрый рост" после пересмотра ФАТФ своих стандартов, пишет ФАТФ, добавляя, что это указывает на то, что инновации в секторе не были подавлены и "большая нормативная определенность и сильный контроль ПОД/ФТ на международном уровне могут способствовать развитию бизнеса и принятию общественностью".

ФАТФ также отметила, что, хотя стоимость виртуальных активов, вовлеченных в дела об ОД/ФТ, относительно невелика по сравнению с традиционными финансовыми услугами и продуктами, наблюдается рост использования криптовалют для платежей за выкуп, и предупредила, что темпы, изощренность и стоимость атак с использованием выкупных программ, вероятно, будут расти.

Инструменты и методы повышения анонимности при передаче виртуальных активов продолжают использоваться и разрабатываться, пишет ФАТФ, добавляя, что широкий спектр методов включает микшеры или монеты конфиденциальности (которые считаются виртуальными активами) и кошельки конфиденциальности, chain-hopping и dusting (которые позволяют передавать крошечные количества виртуальных активов) и использование децентрализованных приложений, децентрализованных бирж и бирж атомарного свопинга.

Нет необходимости вносить изменения в стандарты ФАТФ, чтобы охватить операции Peer-to-Peer

Отчет FATF показал, что, хотя значительное количество определенных виртуальных активов передается на пиринговой основе, данные блокчейна показали, что на данный момент нет необходимости вносить изменения в пересмотренные стандарты FATF. 

Однако ФАТФ отметила, что "переход к значительному дезинтермедиатизированному миру может потенциально создать проблемы для эффективности стандартов ФАТФ. Если количество транзакций P2p увеличится до такой степени, что они будут происходить почти полностью на основе P2p, а преступники смогут существовать исключительно в экосистеме виртуальных активов, никогда не взаимодействуя с ПДУ и входом-выходом в традиционную фиатную экономику, действующие стандарты ФАТФ, возможно, потребуют пересмотра для достаточного снижения рисков ОД/ФТ".

Следующие шаги

ФАТФ планирует завершить разработку и опубликовать пересмотренное руководство по виртуальным активам и ПДУ к ноябрю. Пересмотренное руководство должно внести ясность в определение виртуальных активов и ПДУ, одноранговых транзакций и нехостинговых кошельков, стейблкоинов, лицензирования и регистрации ПДУ и правила путешествий.

Помимо работы с государственным сектором, ФАТФ разрабатывает тренинг для своей глобальной сети по виртуальным активам и ПДУ и планирует запустить его во второй половине 2021 года.

Источник