Первые двенадцать дней ноября были, пожалуй, самыми мрачными для 30-летнего Сэма Бэнкмана-Фрида (SBF), поскольку он не только потерял свою криптоимперию, но и превратился из биткоин-миллиардера и "белого рыцаря" криптовалют в банкрота, задолжавшего клиентам не менее $3 млрд.

Следующие восемь дней показали, что некогда могущественная криптовалютная биржа FTX, принадлежавшая SBF, оказалась не тем, чем все ее считали.

Вот хронология событий, которые привели к падению FTX за последние 20 дней.

Начало конца

2 ноября: Проблемы у руководителя и его империи начались после того, как криптовалютное СМИ CoinDesk опубликовало противоречивый отчет, в котором освещались критические детали в балансе торговой фирмы SBF Alameda Research. Статья показала, что Alameda в значительной степени инвестирует в собственный токен биржи FTX, FTT.

Отчет вызвал обеспокоенность, поскольку FTX и Alameda действовали как отдельные организации, несмотря на то, что SBF создал обе фирмы. 

Битва двух криптогигантов 

6 ноября: Генеральный директор Alameda Research Кэролайн Эллисон отвергла опасения по поводу баланса компании как слухи. По ее словам, отчет Coindesk охватывает только часть баланса Alameda. Она отметила, что у торговой компании было более 10 миллиардов долларов активов, которые не были отражены в отчете.

Пару часов спустя основной конкурент FTX - компания Binance - объявила о том, что планирует ликвидировать все свои оставшиеся пакеты акций FTT, которые компания приобрела в рамках своих инвестиций в FTX в 2021 году. 

Генеральный директор Binance Чангпенг Чжао (CZ) заявил, что решение было принято в связи с "недавними разоблачениями, которые стали известны" о FTX. Позже он написал в Твиттере, что его компания не будет поддерживать "людей, которые лоббируют против других игроков отрасли за их спиной", не называя напрямую FTX. Однако спекулянты считают, что CZ имел в виду тесные связи FTX с регулирующими органами и некоторые спорные твиты SBF. 

Эллисон быстро предложил выкупить FTT-холдинги Binance по цене $22 за токен, чтобы уменьшить влияние ликвидации на рынок. CZ позже отклонил это предложение, заявив, что его компания предпочитает оставаться на свободном рынке.

Чжао также подтвердил перевод FTT на сумму 584 млн долларов с неизвестного кошелька на Binance в рамках процесса ликвидации. 

SBF: FTX в порядке, активы в порядке

7 ноября: Сэм Банкман-Фрид из FTX продолжил бросать тени в адрес CZ и Binance в Twitter после того, как ранее призывал к миру и просил CZ и других "заниматься любовью (и блокчейном), а не войной".

Он заверил клиентов, что с FTX и активами на бирже все в порядке, добавив, что его компания располагает более чем 1 млрд долларов США избыточной наличности. Но следующие несколько дней показали, что с FTX никогда ничего не было в порядке, по крайней мере, не с депозитами пользователей и деньгами инвесторов. 

Не упоминая Binance, SBF заявил в ныне удаленном твите, что конкурент преследует его компанию "ложными слухами".

Позже в тот же день Чжао отклонил предложение Эллисона о выкупе акций Binance FTT, и цена токена упала на 80%, так как инвесторы начали продавать свои акции. 

FTX прекращает вывод средств, Binance предлагает помощь

8 ноября: Менее чем через 24 часа после того, как SBF написал в твиттере, что с активами все в порядке, появились сообщения, подтверждающие, что его биржа прекратила обработку снятия средств пользователей. Это был первый видимый признак затруднительного положения FTX с момента фиаско, начавшегося 2 ноября. 

Через несколько часов на FTX появился луч надежды, так как на помощь пришла компания Binance. CZ написал в твиттере, что его биржа подписала необязывающее соглашение о покупке FTX после того, как SBF попросила о помощи. 

Криптовалютный рынок положительно отреагировал на новость, но мало кто знал, что любовь будет недолгой, а громкое спасение так и не состоится.

Binance совершает разворот, начинается заражение

9 ноября: В то время как многие ожидали, что следующим громким заявлением CZ станет завершение поглощения, Binance сделала разворот и отказалась от сделки. Чжао заявил, что его компания поняла, что финансовые проблемы FTX находятся вне ее "контроля или возможности помочь" после проведения "корпоративной комплексной проверки".

Новость о решении Binance отказаться от спасательной операции FTX повергла весь криптовалютный рынок в хаос. FTT еще больше обвалился, биткоин упал ниже $16 000 впервые с 2020 года, а SBF увидел, как 95% его чистой стоимости испарилось, потеряв статус миллиардера. 

Через несколько часов криптоиндустрия начала наблюдать цепную реакцию от кризиса ликвидности FTX. Блокчейн Solana получил значительный удар, учитывая роль FTX и Alameda в экосистеме Solana. Несколько криптовалютных платформ позже приостановили вывод средств, ссылаясь на серьезную подверженность FTX. 

Между тем, как сообщается, команда FTX по юридическим вопросам и соблюдению нормативных требований уволилась с биржи до того, как Binance отказалась от сделки.  

SBF извиняется, ищет инвесторов

10 ноября: Поскольку Binance больше не подходит, SBF пришлось искать помощи в других местах, включая обращение к другим конкурентам и криптовалютным фигурам, таким как OKX и основатель Tron Джастин Сан. 

Он также принес извинения в криптовалютном Twitter, где признал несколько ошибок, в том числе не смог правильно рассчитать ликвидность FTX, что привело к падению компании. 

SBF также пообещал вернуть клиентов FTX, отметив, что он делает все возможное для повышения ликвидности, но не может давать обещаний по этому поводу. Затем он сообщил, что Alameda Research прекратит торговлю в рамках усилий по спасению FTX.

Несмотря на заявление о том, что FTX US, американский филиал FTX, является "100% ликвидным" и не испытывает "финансового воздействия" от кризиса ликвидности FTX, американская биржа позже опубликовала на своем сайте, что приостановит торги в течение следующих нескольких дней. 

"Торговля на FTX US может быть остановлена через несколько дней. Пожалуйста, закройте все позиции, которые вы хотите закрыть. Вывод средств открыт и будет открыт", - говорится на сайте.

Вскоре после твитов SBF, данные на цепочке показали, что FTX возобновила снятие средств после 48 часов после приостановки услуги. 

SBF уходит в отставку и подает заявление о банкротстве

11 ноября: SBF не смог найти никого для спасения своей криптоимперии, поэтому его последним шагом стал уход с поста генерального директора FTX после подачи заявления о защите от банкротства по главе 11 для FTX, FTX US, Alameda Research и около 130 аффилированных компаний. 

Хотя Джон Дж. Рэй III сменил SBF на посту генерального директора, компания заявила, что бывший руководитель останется, чтобы "помочь в упорядоченном переходе".

Позже в тот же день компания BlockFi, предоставляющая крипто-кредиты, приостановила вывод средств, ссылаясь на неопределенность вокруг кризиса ликвидности FTX. 

Напомним, что крипто-кредитор получил от FTX возобновляемую кредитную линию в размере 250 миллионов долларов в июне во время первой волны крипто-зимы, вызванной крахом Terra`s. 

В июле обе стороны договорились об увеличении кредитной линии до 400 миллионов долларов, при этом FTX имеет возможность приобрести BlockFi за 240 миллионов долларов в будущем. 

Однако крах FTX оставил BlockFi без средств к существованию, и кредитор рассматривает возможность банкротства.

477 млн. долларов пропали, и регуляторы вмешались

12 ноября: Менее чем через 24 часа после того, как FTX подала заявление о банкротстве, с биржи и счетов, принадлежащих FTX US, были подозрительно выведены активы на сумму около 500 миллионов долларов. Многие предположили, что хакеры воспользовались компаниями для кражи средств, но позже стало известно, что массовый вывод средств осуществила Комиссия по ценным бумагам Багамских островов. 

Позже в тот же день агентство Bloomberg сообщило, что SBF была допрошена полицией Багамских островов и органом по надзору за ценными бумагами в рамках расследования в отношении FTX на предмет уголовно наказуемых деяний.

Заражение FTX продолжается

13 ноября: Появились сообщения о том, что крах FTX затронул и сотрудников компании, поскольку SBF и его окружение продвигали криптоимперию внутри компании и за ее пределами. 

Согласно информации, предоставленной одним из сотрудников, работникам FTX предлагалось инвестировать и получить свой бонус в акции FTX и токены FTT. Таким образом, средства сотрудников хранились на платформе, а когда компания затонула, они потеряли доступ к своим инвестициям. 

В тот же день криптовалютная биржа AAX приостановила снятие средств, но отрицала какую-либо связь с FTX. Торговая платформа заявила, что приостановка была вызвана тем, что "сторонний партнер" проводил обновление системы. Позже AAX отметила, что ищет новое финансирование, поскольку некоторые из ее инвесторов отозвали свой капитал из компании из-за саги с FTX.

14 ноября: Все больше криптокомпаний, имеющих отношение к FTX, начали испытывать проблемы с ликвидностью. Крипто-брокерская фирма Genesis Global Trading приостановила вывод средств для своего кредитного подразделения из-за "аномальных запросов на вывод", объявила компания в среду. 

Вскоре после этого криптовалютная торговая платформа Gemini объявила, что больше не может осуществлять вывод средств из своей программы Earn. Gemini и Genesis являются деловыми партнерами по кредитному продукту. 

Некриптовалютные партнеры FTX, включая Visa и команды НБА Golden State Warriors и Miami Heat, начали разрывать свои связи с биржей. 

15 ноября: Приобретенная FTX японская криптовалютная биржа Liquid Global стала следующей в очереди на приостановку вывода средств. Платформа заявила, что этот шаг был предпринят в соответствии с заявлением FTX о банкротстве по главе 11 в США. 

Платформа крипто-кредитования SALT также приостановила вывод средств, ссылаясь на значительную подверженность FTX. 

Серьезное мошенничество и нецелевое использование средств пользователей

16 ноября: Багамская компания FTX, FTX Digital Markets Ltd., подала заявление о защите от банкротства по главе 15 в США.

17 ноября: Назначенные судом ликвидаторы указали в документе о банкротстве на серьезное мошенничество и нецелевое использование средств пользователей. 

Дальнейшее изучение заявления о банкротстве выявило некоторые шокирующие подробности о компании FTX, включая неправильный учет депозитов пользователей, утверждение расходов с помощью эмодзи через исчезающие чаты, а также расходование руководителями корпоративных средств на личные активы. 

20 ноября: Компания FTX сообщила, что задолжала 50 своим крупнейшим кредиторам более 3 млрд. долларов, при этом два самых крупных единичных требования составили 226 млн. долларов и 203 млн. долларов.

21 ноября: FTX Japan, японская дочерняя компания FTX, по сообщениям, планирует возобновить вывод средств к концу года. 

Источник