Австралийский банк Bendigo Bank стал четвертым крупным банком страны, объявившим о блокировке "высокорискованных криптовалютных платежей", ссылаясь на необходимость защитить клиентов от инвестиционных мошенников.
31 июля банк сообщил, что ввел новые правила в отношении мгновенных платежей на криптовалютные биржи, которые вносят "некоторые трения в некоторые реальные платежи", пояснил руководитель отдела по борьбе с мошенничеством Джейсон Гордон.
В качестве причин блокировок компания назвала борьбу с мошенническими платежами и усиление защиты 2,3 млн. своих клиентов.
Представитель банка Bendigo сообщил Cointelegraph, что некоторые мгновенные криптовалютные транзакции, которые он относит к категории повышенного риска, будут заблокированы, однако в настоящее время банк не раскрывает более подробную информацию.
Представитель банка сообщил, что для выявления операций повышенного риска используется "совокупность факторов", но отказался комментировать конкретные детали. Банк заявил, что не раскрывает, какие биржи могут быть затронуты его изменениями.
Блокировка Bendigo Bank последовала за аналогичными действиями, предпринятыми в последние месяцы тремя австралийскими банками "большой четверки" - Commonwealth Bank, National Australia Bank (NAB) и Westpac.
В интервью, данном до недавнего заявления Bendigo Bank, руководитель отдела политики Chainalysis в АТР Ченги Онг предупредил, что подобные действия вынудят австралийскую криптовалютную общественность взаимодействовать с офшорными биржами.
В беседе с корреспондентом Cointelegraph Онг отметил, что такие блокировки не помешают преступникам использовать другие платформы, криптовалютные или нет, а неопределенность с доступом к банковским услугам также может вывести криптовалютные биржи и пользователей из-под юрисдикции властей.
По мнению Онга, вместо того чтобы перекрывать обмен, банки - наряду с регулирующими органами, телекоммуникационными провайдерами и платформами социальных сетей - должны сотрудничать на всех этапах жизненного цикла мошенничества.
"[Мы должны нацелиться] на все потенциальные векторы атак и все потенциальные точки взаимодействия между жертвой и мошенником. Мы должны бороться с каждой из этих точек взаимодействия".
Доктор Аарон Лейн, старший преподаватель RMIT Blockchain Innovation Hub, сказал Cointelegraph, что "лучшее", что могут сделать банки для защиты потребителей, - это конструктивно сотрудничать с биржами, добавив:
"Дебанкинг как инструмент борьбы с рисками должен применяться только в отдельных случаях серьезного и неприемлемого риска, а не как общая позиция по отношению к целой отрасли или классу активов".
Австралия уже более трех лет рассматривает законопроекты, касающиеся криптовалют, и доктор Лейн призвал законодателей выкинуть реформу криптозаконодательства "из корзины слишком сложных законов".
Комментарии Онга и доктора Лейна последовали за официальным заявлением Министерства финансов США, сделанным в июне и содержащим аналогичные предупреждения.
Казначейство заявило, что понимает, что его бездействие в отношении дебанкинга будет препятствовать конкуренции и инновациям в сфере финансовых услуг и может "загнать бизнес в подполье и заставить его работать исключительно с наличными".
Журнал: Неустойчивые монеты: Депэггинг, бегство из банков и другие риски
Источник
