Крипто-банкоматы обрабатывают незаконные средства на сумму 160 миллионов долларов с 2019 года, сообщает TRM Labs

TRM Labs обнаружила тревожную тенденцию: незаконная активность в криптобанкоматах значительно выше, чем в криптоиндустрии в целом.

Это побудило правоохранительные органы и регулирующие органы по всему миру использовать данные блокчейна для расследования случаев мошенничества и финансовых преступлений, связанных с этими машинами.

Рост незаконной активности в криптобанкоматах

Согласно последнему отчету TRM Labs, с 2019 года эти сервисы денежных средств в криптовалюте, которые позволяют пользователям обменивать физическую валюту на цифровые активы, обработали незаконных объемов не менее 160 миллионов долларов США.

Только в 2023 году доля незаконных транзакций в криптобанкоматах достигла 1,2% от их общего объема по сравнению всего с 0,63% для всей криптоэкосистемы.

Платформа блокчейн-разведки заявила, что это несоответствие подчеркивает уникальную уязвимость криптобанкоматов к мошенничеству и отмыванию денег. В отличие от традиционных бирж криптовалюты, этим машинам часто не хватает строгих протоколов «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), что делает их привлекательными для преступников, стремящихся перевести средства анонимно.

В отчете также показано, что более 30 миллионов долларов незаконного оборота в 2023 году было связано с известными мошенническими адресами, что подчеркивает роль крипто-банкоматов в содействии мошенническим схемам.

Результаты получены по мере того, как глобальные регуляторы усиливают контроль над сектором обмена наличных в криптовалюту. В Германии власти недавно конфисковали 13 нелицензированных биткойн-банкоматов и конфисковали почти 250 000 евро наличными, что подчеркивает продолжающиеся усилия по пресечению незаконной деятельности, связанной с этими банкоматами.

Подобные репрессии наблюдались и в других странах, включая Великобританию и США, где регулирующие органы за последние годы закрыли множество незаконных банкоматов.

Бум крипто-банкоматов в Австралии

На фоне опасений, что эти машины могут быть использованы злоумышленниками для отмывания денег и другой незаконной деятельности, внедрение криптовалютных банкоматов в Австралии резко возросло. За последние два года TRM Labs обнаружила ошеломляющее 17-кратное увеличение количества киосков в стране.

Такой быстрый рост сделал Австралию третьим по величине рынком криптовалютных банкоматов в мире, уступая только Соединенным Штатам и Канаде. Этот всплеск отражает растущий спрос на удобный доступ к цифровым активам, особенно в стране, где внедрение криптовалюты неуклонно растет.

Однако это расширение также вызывает повышенное внимание со стороны регулирующих органов, обеспокоенных возможностью использования этих машин в незаконной деятельности. По мере роста числа банкоматов австралийские власти наращивают усилия по обеспечению соблюдения операторами протоколов ПОД, стремясь найти баланс между содействием инновациям и защитой финансовой системы.