В связи с опасениями по поводу риска мошенничества крупнейший банк Австралии Commonwealth Banks (CBA) недавно объявил о временной задержке некоторых платежей, связанных с криптовалютными биржами.
Это решение возникло после того, как регулятор ценных бумаг США (SEC) подал в суд на две крупные мировые биржи - Coinbase и Binance. Это произошло всего через несколько недель после того, как другой крупный австралийский банк, Westpac, запретил клиентам совершать сделки с криптовалютной биржей Binance.
Банк Содружества борется с мошенниками, уделяя первостепенное внимание защите клиентов
8 июня CBA объявил о своем намерении отказаться или наложить 24-часовой арест на "определенные платежи в адрес криптобирж". Тем не менее, банк пока не уточнил, какие криптобиржи или типы платежей будут затронуты этими новыми мерами.
В своем заявлении CBA утверждает, что введенные ими меры защищают их клиентов от мошенничества, связанного с платежами на криптобиржи.
Банк добавил, что клиенты, отправляющие средства на криптобиржи для покупки криптовалют, будут иметь ежемесячный лимит в 10 000 австралийских долларов (6 650 долларов США).
Генеральный менеджер службы по борьбе с мошенничеством CBA Джеймс Робертс сказал;
Интерес потребителей к криптовалютам растет, и, к сожалению, мошенники по всему миру пользуются этой тенденцией и маскируются под законные инвестиционные возможности или выводят средства на криптовалютные биржи.
Джеймс также подчеркнул, что ограничения на исходящие платежи на криптобиржи и 24-часовые холды помогут бороться с количеством мошенничеств и потерянных клиентами денег.
CBA заявила, что для оценки воздействия этих мер по борьбе с мошенничеством будет проводиться постоянная оценка и мониторинг.
Эта недавняя мера безопасности знаменует собой значительный откат от предыдущих планов. Примечательно, что в ноябре 2021 года банк представил услуги по торговле криптовалютами через свое приложение CommBank, которым пользуются миллионы пользователей.
В этот период генеральный директор банка, Мэтт Комин, признавал связанные с этим риски, но подчеркивал более высокие риски неучастия. Он заявил, что "сектор и технология [не] исчезнут в ближайшее время".
Неопределенное будущее для услуг криптобиржи Binance в Австралии после де-банкинга
На фоне продолжающегося глобального дебанкротства криптовалютных предприятий пользователи Binance в Австралии теперь сталкиваются с ограниченными возможностями покупки криптовалют.
По данным Binance, с 17:00 по местному времени 1 июня в Австралии приостановлены банковские переводы для фиатных входов и выходов, включая торговлю парами австралийского доллара (AU$).
Недавняя приостановка депозитов и снятия средств связана с предыдущими событиями, которые затронули Binance в Австралии.
В феврале местное подразделение Binance по деривативам сообщило пользователям, что конкретные позиции и счета будут закрыты для тех, кто не соответствует критериям для классификации в качестве оптовых инвесторов.
Согласно закону, оптовый инвестор имеет достаточный капитал для инвестирования в более рискованные и спекулятивные активы. Эта категория инвесторов также называется институциональными или аккредитованными инвесторами.
Чтобы получить статус оптового инвестора в Австралии, необходимо обладать чистыми активами в размере не менее $2,5 млн или иметь годовой валовой доход не менее $250 000.
Примечательно, что в отчете, опубликованном Binance в июле 2022 года, четко указано, что деривативные продукты предназначены исключительно для австралийских оптовых клиентов.
Однако после того, как Binance закрыла счета, не соответствующие требованиям, местные регуляторы начали "целенаправленную проверку" операций биржи с местными деривативами.
6 апреля Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) отозвала лицензию Binance Australian Derivatives.
Изображение с сайта Pixabay и график с сайта Tradingview.com
Источник
