В Нигерии коммерческие банки начали мониторинг счетов, которые, по всей видимости, используются для торговли криптовалютой.

Это действие является ответом на приказ Центрального банка Нигерии (CBN), требующий, чтобы все коммерческие банки заблокировали счета, принадлежащие как минимум двум физическим лицам, занимающимся торговлей криптовалютой.

Согласно отчету местного издания Leadership, внутренняя записка в одном из банков предписывала сотрудникам начать мониторинг счетов со значительными объемами транзакций или тех, которые, как предполагается, используются для торговли криптовалютой. Записка, согласно Leadership, гласит:

«Мы хотели бы повторить, что CBN строго следит за несоблюдением директивы о закрытии всех учетных записей, связанных с криптовалютой, на предмет строгих нормативных санкций. обмен криптовалюты в своих системах и обеспечение немедленного закрытия таких счетов ".

В документе подчеркивается, что сотрудники, которые намеренно не раскрывают информацию об участии в торговле криптовалютой, будут наказаны. Теперь все сотрудники должны участвовать в мониторинге счетов, транзакций и клиентов, чтобы гарантировать, что банк полностью соответствует требованиям CBN согласно внутренним сообщениям.

Учетные записи, которые могут быть помечены, включают учетные записи финтех-компаний с большим объемом ежедневных транзакций без лицензии на платежи или учетные записи, содержащие криптовалюты в их меморандумах или выражениях бизнеса.

Личные счета с большим многодневным притоком и оттоком, а также небольшие компании, ежедневные продажи которых больше, чем они должны быть, также должны быть помечены красным флажком. Кроме того, под подозрением будут находиться счета, на которые поступают большие суммы от нескольких получателей и осуществляются многочисленные платежи нескольким получателям.

E-Naira умерла по прибытии, теперь они нападают на молодых людей, которые верят в Crypto!
Печально, что моя учетная запись Naira, которую я использую для поддержки семьи в Нигерии, вчера была заблокирована Confused CBN.
Еще раз компании начинают принимать криптовалюту, для них это конец.

- BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 ноября 2021 г.

CBN утверждает в письме, которое стало распространяться в социальных сетях менее чем через неделю после запуска e-naira, что учетные записи используются для торговли криптовалютой и, таким образом, нарушают распоряжение центральных банков от 5 февраля.

В сообщении в Twitter сенатор Инейниен, возглавляющая Ассоциацию заинтересованных сторон в технологии блокчейн Нигерии (SIBAN), назвала решение CBN незаконным и несправедливым. По словам Инейниен, только законодательный орган Нигерии имеет право контролировать регулирование биткойнов.

Это неоправданно дискриминационно и неконституционно. Это не регулирование, а угнетение. Где @nassnigeria? Действия @cenbanks - это ultra vires. Это нужно прекратить. Мы не в стране беззакония. Только Национальное собрание может объявить криптовалюту незаконной. # Endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

- Сенатор Ихеньен (@SenatorIhenyen) 8 ноября 2021 г.

Источник