Австралийская биржа Binance ужесточает процесс регистрации новых пользователей в рамках мер по защите пользователей, которых она назвала наиболее уязвимыми для финансовых криптопреступлений.

Новые меры были упомянуты в отчете Binance Australia по экономическим, социальным и управленческим вопросам (ESG) за июньский квартал в понедельник, в котором отмечалось, что биржа работает над "строгим и ориентированным на пользователя опытом регистрации", направленным на группы с более высокой частотой финансовых преступлений.

В беседе с Cointelegraph Ли Траверс, генеральный директор Binance Aus, и Закари Лу из подразделения биржи по борьбе с финансовыми преступлениями, рисками и соблюдению нормативных требований отметили, что компания активно работает над способами защиты "уязвимых пользователей", которая начинается с процесса регистрации.

"С точки зрения управления финансами мы действительно рассматриваем все от конца до конца, а также с точки зрения всего жизненного цикла", - сказал Лу:

"Мы рассматриваем три основные области: при приеме на работу, в процессе работы и в конце жизненного цикла [момент времени, когда человек стал жертвой мошенничества]".

Лу отметил, что к уязвимым пользователям Binance относит пожилых людей, людей, живущих в отдаленных районах или людей с ограниченными возможностями. Такие выводы были сделаны в результате работы с различными правительственными и исследовательскими агентствами, занимающимися вопросами финансовых преступлений, добавил он. 

Дуэт подчеркнул, что компания уделяет особое внимание инвестиционным мошенничествам, в которых преступники обещают непомерно высокие доходы от инвестиций, чтобы обманом заставить людей отправить им деньги.

Этот вид мошенничества стоил австралийцам миллионов криптовалют, а в недавнем отчете Scamwatch говорится, что в первой половине 2021 года из-за фиктивных инвестиционных схем было потеряно 25 миллионов долларов.

"Существует 500 различных мошенничеств, но инвестиционные мошенничества всегда на первом месте. Так что это не относится исключительно к криптомошенникам, если честно, но инвестиционные мошенничества в целом занимают первое место в течение долгого-долгого времени", - отметил Лу.

Чтобы определить объем знаний нового пользователя о криптовалютах и выяснить, не был ли он направлен недобросовестным актером для регистрации под ложным предлогом, компания недавно запустила викторину "Знай своего клиента" (KYC), которая позволяет им отмечать любую потенциально подозрительную активность:

"Что касается данных, то они были получены совсем недавно. Поэтому у нас еще нет анализа того, как и насколько это прекратится. Но эта группа пользователей в несколько раз чаще становилась жертвой подобных мошенников".

В дополнение к этому, Трэверс предположил, что большое количество "уязвимых" пользователей обычно становятся жертвами мошенников в течение "первого семидневного окна" после подключения.

С 1 сентября Binance Aus введет более строгие требования к идентификации в рамках процесса регистрации пользователей. Так, компания потребует от новых пользователей предоставить фотографию водительских прав и их номер во время регистрации, а не предоставлять их позже.

Это будет введено для того, чтобы Binance могла оперативно проверять легитимность ID-документов в рамках процесса регистрации, выявлять уязвимых пользователей, а также отмечать, что кто-то может зарегистрироваться под украденным ID.

Источник