Binance, криптобиржа, занимающая первое место в мире по ежедневному объему торгов, столкнулась с быстрой чередой запретов на свою деятельность в трех различных юрисдикциях: Онтарио, Канада, Япония и Великобритания. В то время как пострадавшие пользователи продолжают адаптироваться к этим быстротечным событиям, платформа, похоже, активизирует свои усилия по соблюдению международных нормативных требований - в частности, так называемого "Правила путешествий", формирующего индустрию.
Правило путешествий, введенное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), требует от регуляторов и поставщиков виртуальных активов (VASP) - включая криптобиржи, кастодиальных провайдеров и внебиржевые торговые дески - собирать и передавать данные клиентов во время транзакций. Правило вступило в силу в 2020 году и в целом повторяет требования, уже действующие для передатчиков денег в таких странах, как США, где передатчики денег обязаны регистрировать идентифицирующую информацию всех сторон, участвующих в переводе средств между финансовыми учреждениями.
Однако соблюдение этого правила было затруднено для многих криптобирж по всему миру из-за расхождений между различными странами в конкретном применении системы FATFs. По этой причине Binance, следуя примеру других VASP, решила внедрить специализированный инструмент, разработанный криптоаналитической компанией CipherTrace, который был адаптирован для решения некоторых проблем, с которыми сталкиваются VASP.
Названный "Traveler" - по имени правила, для которого он был разработан - инструмент продолжает долгосрочную работу CipherTraces над информационной архитектурой правила путешествий с открытым исходным кодом и предназначен для проведения проверки контрагента на соответствие требованиям ФАТФ. Генеральный директор компании Дэйв Джеванс заявил, что CipherTrace "уверена, что Traveler поможет Binance продолжать соответствовать самым высоким стандартам глобального соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег, особенно по мере ужесточения регулирования VASP в юрисдикциях по всему миру". Он добавил, что решение направлено на обеспечение соответствия требованиям AML "без ущерба для безопасности и непрерывности работы".
Traveler призван упростить процесс проверки транзакций VASP, автоматически идентифицируя переводы между VASP и VASP вместе с VASP-получателем. Инструмент разработан для обеспечения того, чтобы конфиденциальная, личная и идентифицируемая информация, связанная с подтвержденными криптовалютными транзакциями, оставалась конфиденциальной и передавалась только между учреждениями, которые сами соответствуют Правилу путешествий. Используя зашифрованную, взаимно аутентифицированную инфраструктуру, Traveler также выдает цифровые сертификаты Know Your Customer VASP и автоматизирует прием и проверку новых контрагентов VASP, в том числе в юрисдикциях, которые еще не внедрили требуемые правила обмена информацией.
Как сообщалось, первое регулятивное действие, направленное против деятельности Binances в этом месяце, было предпринято 25 июня в Японии, где Агентство финансовых услуг вынесло бирже предупреждение, обвинив компанию в том, что она предлагает свои услуги японским пользователям без необходимой регистрации. В тот же день Binance объявила, что прекратит предоставлять услуги пользователям, находящимся в Онтарио, где регулятор провинции проявляет большую активность в проверке и принятии мер против криптовалютных компаний за их деятельность.
Вскоре после этих событий Управление по финансовому поведению Великобритании приказало Binance прекратить всю регулируемую деятельность в стране. В настоящее время клиенты Binance в Великобритании не могут воспользоваться популярной услугой Faster Payments для вывода британских фунтов с платформы.
Источник
