Британское подразделение Coinbase — CB Payments Limited (CBPL) — было оштрафовано на 4,5 миллиона долларов британским агентством финансового регулирования Financial Conduct Authority (Fca) за неоднократное нарушение требования, запрещающего фирме предоставлять услуги клиентам с высоким уровнем риска.

Хотя сам CBPL не обрабатывает криптовалютные транзакции для клиентов, он служит «шлюзом» для торговли через другие организации внутри группы Coinbase. Однако в настоящее время CBPL не зарегистрирован для ведения криптовалютной деятельности в Великобритании.

Нарушение ограничений криптовалютной торговли

В октябре 2020 года, после значительного взаимодействия с FCA по поводу опасений по поводу эффективности системы CBPL по борьбе с финансовыми преступлениями, фирма приняла добровольное требование (VREQ). Он запретил CBPL привлекать новых клиентов с высоким уровнем риска до тех пор, пока не будут решены проблемы структуры.

Несмотря на эти ограничения, финансовый регулятор обвинил CBPL в привлечении и предоставлении услуг электронных денег 13 416 клиентам с высоким уровнем риска, согласно официальному пресс-релизу FCA.

Около 31% этих клиентов внесли на депозиты около 25 миллионов долларов. Эта сумма затем использовалась для вывода средств и выполнения нескольких криптовалютных транзакций через другие организации Coinbase Group на общую сумму около 226 миллионов долларов.

FCA сообщило, что нарушения стали результатом недостаточной квалификации, внимательности и усердия CBPL в разработке, тестировании и надзоре за соблюдением требований VREQ. Это также включало неспособность учесть различные сценарии адаптации клиентов.

Агентство также подчеркнуло, что недостатки первоначального мониторинга позволили существенным нарушениям оставаться незамеченными в течение почти двух лет.

Слабость контроля со стороны CBPL

Комментируя последние правоприменительные меры против подразделения Coinbase Group, Тереза ​​Чемберс, совместный исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком FCA, сказала:

«Риски отмывания денег, связанные с криптовалютой, очевидны, и компании должны относиться к ним серьезно. Такие фирмы, как CBPL, которые обеспечивают криптоторговлю, должны иметь строгие меры контроля за финансовыми преступлениями. Механизмы контроля CBPL имели существенные недостатки, и FCA заявило об этом, поэтому требования были необходимы, однако CPBL неоднократно нарушала эти требования».

Чемберс также предупредил о повышенном риске того, что преступники могут использовать платформу для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Между тем, это правоприменительное действие было осуществлено в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года, что ознаменовало первое использование FCA этих полномочий для принудительного исполнения.

Источник