ЦБ ужесточает контроль за P2P-транзакциями, в том числе в криптовалюте

Центральный банк России (ЦБ РФ) рекомендовал коммерческим банкам страны активизировать мониторинг транзакций пользователей, которые могут быть направлены на обход «специальных экономических мер ЦБ РФ по противодействию оттоку иностранной валюты за границу», сообщили местные СМИ в марте. 17. Рекомендация включает в себя более тщательный надзор за торговлей криптовалютой, которая названа одним из инструментов вывода капитала из России.

В письме, направленном в адрес банковских организаций заместителем председателя ЦБ Юрием Исаевым 16 марта, им предлагается обратить более пристальное внимание на случаи «необычного поведения» своих клиентов. Это включает в себя «ненормальную» транзакционную активность и необычные модели расходов. Любые выводы денег через цифровые валюты также должны привлекать повышенное внимание, уточняется в письме.

При необходимости подозрительные операции должны быть заблокированы, а информация о них передана в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Специальные меры по ограничению оттока иностранной валюты были приняты в первые дни войны в Украине и последовавших за ней экономических санкций. Они включают ограничение операций с иностранной валютой для российских граждан до 5000 долларов США, а также лимит наличных средств в размере 10000 долларов США для тех, кто выезжает за границу. Для покупки недвижимости, ценных бумаг и других активов у резидентов «недружественных» юрисдикций требуется разрешение правительства.

Заместитель председателя Ассоциации российских банков Алексей Войлуков пояснил журналистам, что рекомендации ЦБ РФ направлены на недопущение распространения схем обхода введенных лимитов, особенно через криптобиржи.

Эта новость неудивительна, учитывая, что более 10 миллионов граждан России в совокупности владеют криптовалютой на сумму около 5 триллионов рублей (63 миллиарда долларов). Из-за того, что их карты Visa и Mastercard отключены, а их собственное правительство вводит жесткие ограничения на транзакции, многие граждане России остаются с криптовалютой как единственным способом перемещения своих средств.

Несмотря на широко распространенные нарративы о том, что российские олигархи пытаются скрыть свое богатство, в конечном счете, простые люди полагаются на инфраструктуру цифровых активов в условиях стремительно растущей инфляции и ужесточения денежно-кредитного контроля со стороны правительства.