Crypto.com - создатель криптовалютной биржи, кошелька, программы дебетовых карт и криптографического приложения - усиливает свой инструментарий соблюдения нормативных требований, внедряя коммерческое решение, разработанное криптоаналитической фирмой CipherTrace.

Инструмент CipherTraces, получивший название Traveler, получил свое название из-за того, что он был разработан с учетом сложных требований так называемых «Правил командировок» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которые вступили в силу для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в 2020 году.

Правило путешествий FATF требует, чтобы регулирующие органы и VASP, включая криптобиржи, поставщиков услуг хранения и внебиржевые торговые столы, собирали данные о клиентах и ​​обменивались ими во время транзакций. Этот подход в целом соответствует требованиям, уже действующим для переводчиков денег в таких юрисдикциях, как Соединенные Штаты, которые требуют, чтобы они регистрировали идентифицирующую информацию обо всех сторонах, участвующих в переводах средств между финансовыми учреждениями.

Что делает правила поездок особенно сложными для VASP, так это различные локальные транспозиции руководящих принципов FATF в различных юрисдикциях по всему миру. До принятия Traveler Crypto.com уже был принят в Международную ассоциацию обмена цифровыми активами и Global Digital Finance, две ассоциации, которые стремятся установить единообразные стандарты и правила регулирования для мировой экономики цифровых активов.

Traveler, который продолжает долгосрочную работу CipherTraces над архитектурой информации о правилах путешествий с открытым исходным кодом, или Trisa, специально разработан для обеспечения комплексной проверки VASP контрагента, которая требуется руководящими принципами FATF.

Таким образом, решение помогает VASP обмениваться конфиденциальной личной идентифицируемой информацией для подтверждения криптовалютных транзакций и автоматически идентифицирует передачи VASP-to-VASP, а также VASP получателя. Инструмент также сканирует адреса, связанные с входящими криптовалютными транзакциями, и проверяет исходный VASP. Кроме того, он выдает цифровые сертификаты Know Your VASP. Все это составляет основу зашифрованной инфраструктуры с взаимной аутентификацией для безопасного обмена конфиденциальными данными.

Директор Crypto.com по комплаенсу Антонио Альварес рассказал Cointelegraph, почему компания выбрала именно инструмент CipherTrace:

«Чтобы инструмент правил путешествия был полезным, он требует широкого признания, общих стандартов и взаимодействия (с другими инструментами). CipherTraces Traveler основан на Trisas Alliance, который направлен на решение нескольких вопросов, включая совместимость. Мы гордимся тем, что являемся первой платформой, которая внедрить Traveler и рассчитывать на более широкое сотрудничество с CipherTrace и нашей отраслью, чтобы стандартизировать то, как обеспечивается соблюдение нормативных требований ".

В начале 2020 года главный финансовый аналитик CipherTraces Джон Джеффрис сказал: «Обеспечение соблюдения правил путешествий является одновременно и самой большой вехой, и самой большой неудачей для криптовалюты. Оно имеет и будет поддерживать уровень зрелости, который позволит отрасли расти. в общепринятый класс активов. [...] Это также представляет собой серьезную угрозу для многих бирж и создает потенциальные проблемы с конфиденциальностью для пользователей. Операции по соблюдению правил путешествий будут дорогостоящими даже с программным обеспечением с открытым исходным кодом, таким как Trisa ».

Источник