В условиях стремительно развивающегося ландшафта финансовых и экономических преступлений, угрожающих внутренней безопасности Европейского союза, Европол высоко оценил независимость и защиту, обеспечиваемую технологией блокчейн.

Европол также выразил обеспокоенность ростом криминальной активности в сфере децентрализованных финансов (DeFi).

Европол предупреждает о росте криминальной активности в пространстве DeFi и NFT

Европол, Агентство Европейского Союза по сотрудничеству в области правоохранительной деятельности, недавно опубликовал оценку угроз, связанных с финансовыми и экономическими преступлениями в Европе.

В данном отчете освещаются сложности финансовых и экономических преступлений, оказывающих влияние на ЕС, таких как отмывание денег, коррупция, мошенничество, преступления против интеллектуальной собственности и поддельная валюта. В нем подчеркивается важность сотрудничества, обмена информацией и государственно-частного партнерства для эффективной борьбы с этими видами преступной деятельности.

Революция в области финтеха, характеризующаяся внедрением технологий в финансовые услуги, несет в себе возможности и риски. Преступники быстро злоупотребляют этими инновациями, особенно в рамках цифрового банкинга и небанковских финансовых институтов.

Децентрализованные финансы (DeFi), основанные на технологии blockchain, обещают большую независимость и безопасность. Однако отсутствие регулирования в этой сфере оставляет место для экономических преступлений, поскольку злоумышленники хранят на платформах DeFi нелегальные активы.

Криптовалюты с высокой волатильностью также становятся объектом мошеннических схем и отмывания денег.

Популярность нефункционирующих токенов (НФТ) резко возросла, но в то же время они привлекли внимание мошенников благодаря возможности мгновенной торговли ими. С учетом особенностей трансграничной торговли НФТ представляют собой значительный риск отмывания денег.

Европол призывает к сотрудничеству в борьбе с финансовыми преступлениями в ЕС

Кроме того, появление метавселенной - цифрового пространства для различных видов деятельности - было взято на вооружение финансовым сектором и открывает новые возможности для преступников. Уже зафиксированы случаи мошенничества и хищений в метавселенной, что свидетельствует о потенциальной тенденции развития организованной преступности в этой виртуальной среде.

В одном из последних случаев, произошедшем в январе 2023 года, правоохранительные органы ликвидировали криптоплатформу Bitzlato, подозреваемую в отмывании незаконных средств, связанных с российскими организациями, находящимися под санкциями ЕС.

Эта платформа позволяла быстро конвертировать различные криптовалюты в российские рубли. По оценкам, речь шла об активах на сумму 2,1 млрд евро, значительная часть которых была связана с преступной деятельностью.

Перед лицом этих развивающихся финансовых и экономических преступлений Европол подчеркивает необходимость принятия упреждающих мер, международного сотрудничества и опережения криминальных инноваций для обеспечения безопасности и стабильности Европейского союза.

Источник