Мост CBDC между Азией и Ближним Востоком создает бизнес-сценарии для международных платежей

Центральные банки Китая, Гонконга, Таиланда и Объединенных Арабских Эмиратов на этой неделе заявили, что они разрабатывают 15 бизнес-сценариев использования для проекта множественного моста CBDC (mBridge) - платформы цифровой валюты нескольких центральных банков (CBDC) - начиная с международной торговли. поселок.

Центральные банки вместе с Центром инноваций Банка международных расчетов (Bis) в Гонконге создают новую платежную инфраструктуру, используя блокчейн и CBDC, чтобы значительно сократить время - с нескольких дней до почти мгновенного - и затраты на трансграничные операции. оплата и расчет.

По данным Всемирного банка, центральные банки рассматривают вариант использования международных торговых расчетов в качестве приоритета, учитывая, что общая сумма международных торговых операций между четырьмя участвующими юрисдикциями составила более 730 миллиардов долларов США.

Двадцать два тяжеловеса финансовой индустрии, включая Банк Китая, DBS, Дубайский исламский банк, HSBC, ICBC, Goldman Sachs, Societe Generale и UBS, сотрудничают с центральными банками для тестирования и расширения вариантов использования испытательной платформы mBridge.

Тестирование образцов торговых расчетных транзакций в 11 отраслях и четырех юрисдикциях уже началось на платформе mBridge и, как ожидается, войдет в пилотную стадию с 2022 года с целью создания готовой к производству системы для поддержки полного процесса международных торговых расчетов. и другие возможные варианты использования. Отрасли, участвовавшие в отобранных сделках, включали полупроводники, медицинское оборудование и одежду.

«Цель ускорения трансграничных платежей может быть легче достигнута за счет создания новых платформ, а не перекалибровки или связывания существующих», - сказал Колин Поу, исполнительный директор (финансовая инфраструктура) Валютного управления Гонконга (HKMA), в панельной дискуссии. обсуждение темы «mBridge: создание платформы с несколькими CBDC для международных платежей» во время Гонконгской недели Fintech 2021 на этой неделе. «Теперь, когда для глобальных платежей создан благоприятный климат, нам нужно быстро инвестировать и убедиться, что мы делаем это правильно».

По словам Поу, Гонконг намерен уделить приоритетное внимание вариантам использования mBridge для облегчения движения денежных средств в районе Большого залива, что укрепит его статус международного финансового центра.

Шу-Пуи Ли, советник управляющего аппарата Центрального банка ОАЭ, сказал, что бизнес-обоснование mBridge является сильным. «Mbridge не может быть просто заменой или альтернативой корреспондентским банковским сетям», - сказал Ли. «Нам нужно изменить ситуацию с помощью mBridge и сделать его беспроигрышным для всех участников с помощью более качественных дополнительных услуг».

Бенедикт Ноленс, глава BIS Innovation Hub Center Hong Kong, которая модерировала панельную дискуссию, сказала, что прототип mBridge показал, что платежи могут производиться менее чем за две секунды по сравнению с 3-5 днями, которые обычно требуются для таких транзакций. «Кроме того, нам нужно привлечь пользователей», - сказал Ноленс. «Вот почему у нас теперь есть варианты использования, и мы начинаем более активное взаимодействие с частным сектором, чтобы добиться успеха».

Согласно брошюре, выпущенной совместно центральными банками и BIS, в проекте mBridge используется «гибкий и итеративный подход к разработке в сочетании с модульной конструкцией кирпичей, которая позволяет участвующим юрисдикциям вносить свой вклад в функциональность, возможность подключения и взаимодействия с существующими и будущими системами».

«Все юрисдикции могут иметь возможность развивать свою собственную часть в соответствии с их собственными темпами», - сказал Му Чанчунь, генеральный директор Института цифровой валюты Народного банка Китая. «Это очень гибкая архитектура, обеспечивающая гибкость mBridge и отвечающая различным потребностям в каждой юрисдикции». Му, возглавляющий технический подкомитет проекта mBridge, также был спикером на панели.

Китай близок к запуску розничной CBDC, e-CNY. Выступая на другой панельной сессии на тему «Розничная торговля CBDC: уроки быстрых движений и пути вперед» на Гонконгской неделе FinTech, Му сказал, что 140 миллионов человек открыли свои кошельки, и по состоянию на октябрь 2021 года было создано 10 миллионов корпоративных кошельков. , при этом транзакции в электронных юанях составили 62 миллиарда юаней (9,7 миллиарда долларов США). 1,55 миллиона торговцев теперь принимают платежи в электронном китайском юанях, включая оплату коммунальных услуг, общественного питания, транспорта, покупок и государственных услуг.

Согласно опросу BIS, около 90% центральных банков в настоящее время активно изучают или разрабатывают CBDC, и многие центральные банки активизировали свои исследования и разработки за последний год.

Помимо проекта mBridge, BIS также работает над двумя другими оптовыми трансграничными проектами CBDC: Project Dunbar, объединяющим центральные банки Австралии, Малайзии, Сингапура и Южной Африки, а также Project Dura, в котором участвуют центральные банки. банки Франции и Швейцарии, сотрудничающие с консорциумом частного сектора во главе с Accenture, с Credit Suisse, Natixis, R3, SIX Digital Exchange и UBS.