В дебатах о незаконном финансировании криптовалюты часто подвергаются основной критике, несмотря на то, что наличные деньги являются предпочтительным инструментом для преступников.
В новом отчете, опубликованном специальным агентом по надзору за расследованиями национальной безопасности (HSI) Робертом Уитакером и Crypto ISAC, говорится, что регулируемые криптоплатформы предлагают ценную поддержку правоохранительным органам, используя прозрачность блокчейна для борьбы с преступностью и повышения национальной безопасности, несмотря на сохраняющиеся неправильные представления об их роль в незаконных финансах.
Наличные деньги, а не криптовалюта, остаются предпочтительным инструментом преступников
Доля незаконной деятельности в общем объеме криптовалютных транзакций удивительно мала. Согласно отчету, анализ Merkle Science показывает, что только 0,61% транзакций USDT в период с июля 2021 года по июнь 2024 года были помечены как потенциально незаконные, в то время как у USDC дела обстоят еще лучше: всего 0,22% были отмечены и менее 0,005% были связаны с организациями, находящимися под санкциями. .
Между тем, Chainaанализ сообщил, что незаконная деятельность составляла лишь 0,34% от общего количества ончейн-транзакций в 2023 году по сравнению с 0,42% в 2022 году. Эти цифры намного ниже, чем предполагаемая незаконная деятельность в традиционных финансах, как указано в отчете Казначейства за 2024 год. Национальная оценка рисков отмывания денег.
Системы как криптовалюты, так и системы традиционного финансирования (TradFi) сталкиваются с растущим вниманием со стороны регулирующих органов в борьбе с незаконным финансированием. Однако они отличаются своей прозрачностью. В TradFi отсутствует общедоступная технология блокчейна, позволяющая отслеживать криптотранзакции.
В традиционных финансах правоохранительным органам приходится получать финансовые отчеты от учреждений, что часто требует вызова в суд большого жюри. В этом процессе участвует группа людей и осуществляется сбор существенных доказательств, прежде чем можно будет начать отслеживание средств.
Кроме того, во многих незаконных действиях по-прежнему используются наличные, которые невозможно отследить. Отчет DEA за 2024 год подтверждает, что наличные остаются основным методом транзакций в торговле наркотиками из-за их анонимности и отсутствия документального подтверждения.
KYC или КИТ?
В отчете агент Уитакер заявил, что отслеживание транзакций в блокчейне меняет правила игры для правоохранительных и регулирующих органов в их борьбе с незаконными преступлениями, связанными с использованием наличных денег, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и другие формы финансовых преступлений, поскольку он предлагает возможность «следить за деньгами» в режиме реального времени и через границы. Это делается с помощью инструментов под названием «Знай свою транзакцию» или «KYT» для отслеживания преступников.
В то время как традиционные финансы полагаются на процессы «Знай своего клиента» (KYC), KYT использует прозрачность блокчейна для предоставления информации о транзакциях в режиме реального времени. Это позволяет криптовалютным компаниям и агентствам постоянно оценивать риски и добавляет уровень безопасности, не имеющий аналогов в традиционных системах, обеспечивая более безопасную платформу для пользователей.
В отчете подчеркивается, что интеграция KYT с традиционными инструментами обеспечения соответствия потенциально может помочь создать более надежную систему оценки рисков, постоянно обновляемую на основе новых данных блокчейна, чтобы опережать возникающие угрозы. Сообщается также, что KYT улучшает соблюдение санкций, позволяя биржам проверять и блокировать транзакции, связанные с адресами высокого риска, выявленными такими органами, как Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) и организациями, возглавляемыми членами, такими как Crypto ISAC.
Источник
