Когда мы говорим о криптовалюте, на ум приходит множество вещей — Биткойн, Ethereum, Binance, блокчейн и многое другое. Но те, кто какое-то время следит за отраслью, наверняка также думают о Чанпэн Чжао – одной из самых влиятельных и, откровенно говоря, важных фигур в этой области.
И позвольте мне сказать вам следующее: его история полна взлетов и падений, успехов и противоречий.
Мы говорим о человеке, который в 15 лет переворачивал гамбургеры и заправлял бензин на заправке, а позже создал крупнейшую криптовалютную биржу в мире. Он накопил состояние, оцениваемое в сумму от 30 до 60 миллиардов долларов (хотя никто об этом точно не знает), решил ряд серьезных юридических проблем с властями США, в результате создал образовательную платформу и все, что между ними.
Это история Чанпэн Чжао.
Быстрая навигация
- Молодость, Семья, Образование
История Бинанс
- Запуск монеты Binance
- Падение FTX
- Юридические проблемы и уголовные обвинения
- Кто такой Чанпэн Чжао (Чехия)?
Чанпэн Чжао, которого часто называют CZ, является сооснователем и бывшим генеральным директором Binance, которую он основал в 2017 году. Он основал Binance вместе с И Хэ, китайской бизнесвумен и ключевой фигурой в сфере криптовалют.
Под руководством CZ Binance стала крупнейшей криптовалютной биржей в мире.
Сегодня он продолжает удерживать этот титул, зарабатывая от 5 до 15 миллиардов долларов ежедневного объема торгов. Однажды биржа побила рекорды ежедневного объема торгов, обработав более 70 миллиардов долларов в 2022 году. Это значительный рост, учитывая, что в предыдущие годы пики Binance составляли 56 миллиардов долларов в 2021 году, 35 миллиардов долларов в 2020 году и 15 миллиардов долларов в 2019 году.
Молодость, Семья, Образование
Чжао родился в китайской провинции Цзянсу в 1977 году и вырос в интеллектуально стимулирующей среде, где оба родителя были педагогами. Однако политические проблемы вскоре нарушили жизнь его семьи. В результате они эмигрировали в Ванкувер, Канада, когда Чжао было 12 лет, в поисках стабильности на фоне меняющегося политического климата в Китае.
Адаптация к новой стране далась Чжао нелегко: в подростковом возрасте он работал на нескольких работах, включая смены в «Макдональдсе» и на заправочной станции, чтобы прокормить свою семью.
Поворотным моментом в жизни Чжао стало приобретение его отцом компьютера 286 DOS. Эта инвестиция стала определяющим моментом в его взрослой жизни. Во время учебы в Университете Макгилла в Монреале Чжао к 16 годам уже погрузился в программирование, что заложило основу для его будущих начинаний.
Чехия специализировалась в области компьютерных наук. После университета он решил начать карьеру, сочетающую его любовь к технологиям с финансами: работать на Токийской фондовой бирже. Его роль заключалась, по сути, в разработке и предоставлении программного обеспечения, которое соответствовало торговым заказам. Этот опыт стал одним из первых шагов CZ в сфере финансов. Позже он переехал в Нью-Йорк, чтобы присоединиться к Bloomberg Tradebook, где провел четыре года, разрабатывая программное обеспечение для торговли фьючерсами, что дало ему ценную информацию о высокоскоростных финансовых системах.
В 2005 году Чжао устал от постоянного продвижения по службе и управления командами в Лондоне, Нью-Йорке и Токио. Именно здесь он решил создать в Шанхае свой первый стартап Fusion Systems, компанию, которая создавала высокочастотные торговые платформы для брокеров.
Знакомство CZ с биткойнами и его первые роли в криптовалюте
Если вы достаточно стары в криптопространстве, вы, вероятно, знаете, что CZ является ярым сторонником биткойнов. Интересно, что он накопил значительное состояние благодаря участию в BTC, а его собственный капитал к сентябрю 2024 года оценивается в 40–60 миллиардов долларов.
Но то, как CZ попал в Биткойн, гораздо более дико, чем кажется. Чтобы дать представление: если вы думаете, что продажа или закладывание вашего дома для покупки BTC — это забавная, повторяющаяся шутка в криптосообществе, то это не для CZ. Этот человек воплотил в себе смысл вырождения, когда открыл Биткойн.
Интерес CZ к криптовалюте начался в 2013 году во время игры в покер с Бобби Ли — и нет, я имею в виду не комика, а основателя BTCC, первой в Китае криптовалютной биржи. Многие источники утверждают, что Ли познакомил CZ с Биткойном и посоветовал ему инвестировать 10% своего капитала в криптовалюту.
Представьте себе реакцию CZ, когда он узнал о технологии Биткойн и блокчейн. Он решил продать свою квартиру в Шанхае и использовать доходы, а также весь свой капитал, для инвестирования в биткойны, что, вероятно, вызвало несколько приступов паники у членов его семьи. Вот это преданность делу.
Это был не просто биткойн — интерес CZ к блокчейну побудил его работать над несколькими проектами, связанными с криптовалютой. Он был главой отдела развития Blockchain.com (ранее Blockchain.info), где встретился с несколькими сторонниками и основателями криптовалют.
В конечном итоге он стал техническим директором (CTO) OKCoin в 2014 году после того, как И Хэ убедила его присоединиться к фирме в том же году, когда она стала ее соучредителем.
OKCoin когда-то была одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире, но CZ и He покинули ее в 2015 году из-за разногласий во мнениях и ценностях с другими основателями и руководителями.
Два года спустя CZ и Хэ стали соучредителями Binance. Остальное – это история, которую мы рассмотрим в разделе Binance.
История Бинанс
Всего через восемь месяцев после запуска Binance уже стала крупнейшей в мире криптовалютной биржей по объему торгов. Разговор об успехе. Но что сделало его таким уникальным по сравнению с другими признанными криптофирмами?
Что ж, рост популярности биржи в криптовалютной индустрии можно объяснить несколькими ключевыми факторами, начиная от технологических инноваций и заканчивая стратегической глобальной экспансией.
С самого начала Binance отдавала приоритет передовым технологиям и бесперебойному пользовательскому интерфейсу, а CZ применил свой опыт высокочастотной торговли, полученный в результате его работы и опыта в Fusion Systems, для разработки платформы, способной обрабатывать миллионы транзакций в секунду.
Binance также знает, как адаптироваться к изменениям рынка, обеспечивая свою актуальность и конкурентоспособность. Будь то внедрение новых торговых пар, запуск токенов с кредитным плечом или выход на пространство NFT, быстрая реакция биржи на возникающие тенденции позволила ей захватить долю рынка в различных криптонишах.
Обширная экосистема продуктов
Binance быстро превратилась из базовой биржи в комплексную криптоплатформу. Он представил такие функции, как спотовая торговля, фьючерсы, опционы и одноранговая торговля, удовлетворяющие разнообразные торговые предпочтения, от консервативного и осторожного инвестора до рискованных трейдеров, желающих торговать мемкоинами с кредитным плечом более 20x.
Сегодня Binance предлагает так много услуг и продуктов, что было бы утомительно перечислять их все: от торговых опционов, центра знаний под названием Binance Academy, до Launchpad, инкубатора, который является частью биржи Binance Labs. венчурное подразделение компании с оборотом в 7 миллиардов долларов (которым И Хэ однажды успешно управлял), и этот список можно продолжать.
Запуск Binance Smart Chain (BNB Chain, ранее называвшейся BSC) в 2020 году расширил сферу ее влияния в пространстве DeFi, позволив разработчикам создавать децентрализованные приложения (DApps) всех видов, используя широкий спектр ресурсов и инструментов разработки.
Это широкое предложение продуктов сделало Binance универсальным центром всего, что связано с криптовалютой. Сегодня цепочка BNB является одной из крупнейших криптоэкосистем с общей заблокированной стоимостью более 4 миллиардов долларов (TVL). На пике своего развития в апреле 2021 года совокупные депозиты BNB Chain превышали 20 миллиардов долларов, но Ethereum по-прежнему доминировал с 70 миллиардами долларов в TVL.
Запуск монеты Binance
Внедрение Binance Coin (BNB) не только помогло Binance привлечь больше пользователей, но также дало несколько ключевых преимуществ для CZ и команды.
BNB был инструментом, предназначенным для сбора средств и помощи экосистеме Binance за пределами торговли. Запущен в рамках первичного предложения монет (ICO) в июле 2017 года, в ходе которого было собрано 15 миллионов долларов США на разработку платформы Binance.
В ходе ICO было выпущено в общей сложности 200 миллионов токенов BNB со следующим распределением:
- 50% (100 миллионов BNB) для публичной продажи
- 40% (80 миллионов BNB) для команды Binance
- 10% (20 миллионов BNB) для инвесторов-ангелов
Это очень ценный служебный токен не только из-за его высокой рыночной ликвидности, но и потому, что он дает трейдерам, владеющим монетой, 25% скидку на торговые комиссии.
BNB, хотя и не была первой валютой, привязанной к криптовалютной бирже, предлагал некоторые уникальные преимущества, которых не хватало другим биржам, в основном из-за многогранной полезности BNB в экосистеме. Более того, BNB, который изначально был монетой ERC-20, появился за два года до основания Binance Chain, а это означает, что BNB в конечном итоге перешел на стандарт BEP2, который до сих пор используется в экосистеме BNB Chain.
По данным CoinMarketCap, BNB сегодня является одной из крупнейших криптовалют. Обычно он занимает четвертое или пятое место среди крупнейших активов по рыночной капитализации. В июне 2024 года он достиг рекордного максимума в $720,6.
Каждый квартал Binance выделяет 20% своей прибыли на выкуп и сжигание BNB, постепенно сокращая предложение. Цель состоит в том, чтобы сократить общее количество BNB с 200 миллионов до 100 миллионов. В апреле 2024 года Binance завершила 27-е квартальное сжигание, ликвидировав 1,94 миллиона BNB, что эквивалентно 670,78 миллионам долларов США.
Чехия и FTX в 2022 году
Вероятно, самым переломным моментом в истории криптовалют стал крах опального FTX в ноябре 2022 года.
FTX, основанная Сэмом Бэнкман-Фридом (SBF) в 2017 году, быстро завоевала известность как крупная криптовалютная биржа. Дочерняя торговая фирма Alameda Research, также основанная SBF и его бывшей девушкой Кэролайн Эллисон, была тесно связана с FTX и часто использовала собственный токен FTT в качестве залога в своих торговых операциях. Эти тесные отношения означали, что обе компании сильно зависели от FTT, что усложняло их финансовое состояние.
Это звучит совсем нехорошо, и было бы обидно, если бы кто-то опубликовал обширный отчет, раскрывающий теневую финансовую практику компаний. Ну, кто-то сделал.
2 ноября 2022 года CoinDesk опубликовал отчет, показывающий, что значительная часть активов Alameda Research состоит из токенов FTT.
Естественно, начали звучать сигналы тревоги, вызывающие обеспокоенность по поводу стабильности фирмы, поскольку это указывало на то, что она полагается на внутренний токен, а не на более безопасные активы: Alameda владеет колоссальными 3,6 миллиарда долларов в разблокированных FTT из 14,6 миллиарда долларов в активах.
Управление рисками после выхода
Пытаясь спасти FTX, SBF обратился к Binance, что привело 8 ноября к необязывающему соглашению о приобретении Binance операций FTX за пределами США. Однако после проведения комплексной проверки Binance вышла из сделки 9 ноября, сославшись на опасения по поводу финансовой практики FTX, которая усилила крах FTX.
Первоначально CZ рассматривал возможность приобретения FTX, но эти балансовые отчеты могли бы поставить в тупик любого. Представьте себе, что вы обнаружили дыру в своих балансах на 8 миллиардов долларов, и все это время основатель использовал деньги клиентов для финансирования различных направлений, таких как спонсирование политических кампаний и тому подобное.
Следует отметить, что отношения Binance и FTX превратились из сотрудничества в соперничество, поскольку FTX стала сильным конкурентом. Частные сообщения показали, что Бэнкман-Фрид был невысокого мнения о Чжао, обращаясь к нему в уничижительных выражениях, что указывает на растущую враждебность между ними.
Таким образом, решение CZ о ликвидации FTT допускает множество интерпретаций. Это был либо защитный ход для Binance, либо стратегическая игра против растущего конкурента, либо и то, и другое. По этому поводу нет определенного консенсуса, но как бы то ни было, публичные действия Binance усилили опасения и выявили уязвимости в экосистеме FTX, особенно в отношении зависимости от токенов, таких как FTT.
Из-за сильной зависимости от FTT компания Alameda Research понесла значительные убытки. Компания также столкнулась с обвинениями в использовании средств клиентов FTX для компенсации своих торговых убытков.
Когда CZ объявил, что Binance ликвидирует свои активы FTT, SBF попытался заверить, что у FTX «более чем достаточно» для покрытия кредиторов, одновременно предположив, что действия Binance были мотивированы попыткой устранить конкурента.
Юридические проблемы и уголовные обвинения
Юридические проблемы Чжао начались с серии расследований регулирующих органов США, которые усилились в конце 2022 года. Он был замешан в неспособности внедрить адекватный контроль по борьбе с отмыванием денег (AML) в Binance, что привело к длительному расследованию, проведенному Министерством финансов США. юстиции (DOJ) и других регулирующих органов.
В ноябре 2023 года CZ признал себя виновным в отмывании денег, признав, что Binance обработала более 100 000 подозрительных транзакций, связанных с преступной деятельностью, включая связи с террористическими организациями, такими как Аль-Каида и ИГИЛ.
Чжао проживал в Дубае, но был вынужден остаться в США после того, как судья отказал ему в разрешении покинуть страну.
В рамках сделки о признании вины Чжао согласился уйти с поста генерального директора и заплатить личный штраф в размере 50 миллионов долларов. 30 апреля 2024 года он был приговорен к четырехмесячному тюремному сроку (дата, на которую очень ставили ставки на рынке прогнозов Polymarket), что короче трех лет, первоначально требуемых прокуратурой, из-за его сотрудничества с правоохранительными органами и положительных упоминаний о личности.
Сама Binance также столкнулась с юридическими проблемами, согласившись выплатить один из крупнейших штрафов в истории: 4,3 миллиарда долларов для урегулирования различных расследований, связанных с соблюдением требований и санкций. Некоторые услуги и продукты пришлось приостановить или полностью прекратить.
Некоторые из последствий включали:
- Операционные ограничения: Binance теперь подвергается усиленному контролю со стороны регулирующих органов во всем мире, что приводит к операционным проблемам и снижению готовности финансовых учреждений сотрудничать с биржей. Это привело к трудностям с соблюдением требований и ограничению доступа к рынкам.
- Снижение доверия инвесторов. Юридические проблемы подорвали доверие инвесторов, что побудило многих пользователей вывести средства из Binance на фоне опасений по поводу ее стабильности и потенциальных будущих юридических последствий. Этот исход вызвал опасения по поводу ликвидности и операционной эффективности Binance.
- Переход к соблюдению требований: в ответ на эти проблемы Binance уделила приоритетное внимание совершенствованию своих систем соответствия нормативным требованиям. Это знаменует собой существенный отход от прежнего подхода к быстрому расширению, которому часто не хватало строгого контроля.
- Смена руководства: с уходом CZ Binance вступила в новую фазу под руководством Ричарда Тенга, который занял пост генерального директора. Основная задача Тенга — помочь Binance преодолеть текущие юридические препятствия, обеспечивая при этом сохранение операционной целостности.
После освобождения в сентябре 2024 года Чжао было запрещено любое участие в Binance в соответствии с условиями его соглашения о признании вины.
Следующая глава для Чехии
В конце концов, как выглядит будущее CZ? Что ж, предприниматель сказал на X, что он остается заядлым инвестором, но ему нужно некоторое время, чтобы расслабиться и обдумать свои прошлые решения.
Кажется, дела у Академии Giggle идут хорошо. Вероятно, это самый важный проект CZ на сегодняшний день, поскольку он включает в себя элементы геймификации и адаптивного обучения с помощью технологии блокчейн.
А Бинанс?
Что ж, хотя ему запрещено заниматься чем-либо, связанным с компанией, он по-прежнему имеет огромное влияние, поскольку ему принадлежит 90% акций, что является довольно юмористическим, ироничным и сатирическим завершением этой главы.